Crowdfunding zadłużenia: prawdziwy potencjał, gdy dotrze do Main Street w USA |

Wiadomość od redakcji: Czy wiesz, że autor Sherwood Neiss napisał książkę o inwestowaniu w crowdfund? Jeśli chcesz dowiedzieć się więcej na temat następnej wielkiej rzeczy, sprawdź to!

Regulacja Finansowanie społecznościowe weszło w życie 16 maja 2016 r. Po raz pierwszy od 80 lat mogą pojawić się startupy i małe firmy do 1 miliona dolarów od znajomych, rodziny i klientów za pośrednictwem stron internetowych zarejestrowanych w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd.

Przedtem, jeśli byłeś, twoje możliwości finansowania sprowadzały się do twoich osobistych oszczędności, kart kredytowych, banków (jeśli zakwalifikowałeś się) oraz aniołów lub VC (jeśli byłeś jednym z nielicznych szczęśliwców).

Podczas gdy większość uwagi mediów na temat tej nowej okazji skupiała się wokół możliwości sprzedaży akcji (equity) w jego lub jej przedsiębiorstwo, prawdziwa (i zaniedbana) szansa dla firm z Main Street sprowadza się do finansowania społecznościowego.

Zobacz także: 35 wielkich sposobów finansowania małych firm

Jak działa crowdfunding zadłużeniowy?

Czy wiesz, że pierwszym rozporządzeniem Finansowanie crowdfundingowe mające na celu osiągnięcie celu finansowania było restauracja wg nazwa Chapman & Kirby? Są oparte na Houston w Teksasie, a założyciele mają udokumentowane osiągnięcia (i wyraźnie duża liczba).

Początkowo poszukiwali 250 000 $ na sfinansowanie budowy restauracji i kapitału obrotowego. Po 40 dniach - tak, tylko 40 krótkich dniach - zarobili 440 800 $ od 134 inwestorów!

Inwestorzy pożyczyli pieniądze zespołowi, a w zamian otrzymają 1,75-krotną kwotę, którą wpłacili. Te pieniądze zostaną wypłacone z czasem, a raczej niż przywiązują s do stałej miesięcznej płatności, s będzie zwracać procent dochodów każdego miesiąca (począwszy od 5 miesiąca).

Finansowanie długów i małych firm

Ten rodzaj finansowania społecznościowego długu jest nazywany Finansowanie

Działa to szczególnie dobrze dla małych firm, które będą mieć klientów płacących gotówką z trzech powodów:

1. Płatności zwykle nie zaczynają się za kilka miesięcy, dając czas na rozpoczęcie działalności.
2. Ponieważ płatności są procentem przychodów, a ponieważ firma zwykle ma na początku mniejsze przychody, płatności z tytułu pożyczek będą niższe na wczesnych etapach niż później, gdy są bardziej ugruntowane i mogą obsługiwać większe spłaty pożyczek.
3. Ponieważ opiera się na procentach przychodów, jeśli firma ma charakter sezonowy lub cy w miesiącach sezonowych firma nie będzie obciążona dużą spłatą pożyczki, daje więcej miejsca do oddychania. Rzeczywistość jest taka, że ​​jeśli jesteś przedsiębiorstwem z głównej ulicy (pomyśl wózek jadalny, lokalna restauracja, siłownia CrossFit, farma do stołowego sklepu spożywczego itd.), najprawdopodobniej będziesz musiał korzystać z finansowania społecznościowego.

Zobacz także: 10 książek elektronicznych, które musisz przeczytać przed finansowaniem społecznościowym

Kapitałowe finansowanie społecznościowe a finansowanie społecznościowe w oparciu o zadłużenie (crowdfunding) dla firm z Main Street

Jeśli sprzedajesz akcje inwestorom, szukają wyjścia. Oznacza to, że firma ma coś wartościowego, czego chce nabywca, lub że koncepcja ma model przychodów, który może być tak duży, że firma mogłaby wejść na giełdę.

Jednak większość firm z Main Street nigdy nie przeżyje oferta publiczna (zbyt mała, niewystarczająca w interesie publicznym, zbyt droga) i najprawdopodobniej nie zostanie nabyta (kto zamierza kupić sklep z mamą i popem lub restaurację?)

Kapitałowe finansowanie społecznościowe działa dobrze dla startupów technologicznych które mają sprawdzoną technologię i tłum kibiców, którzy rozumieją, kto kupi technologię w drodze. Działa to również dla inwestorów, którzy rozumieją, że ich wypłata jest daleko w dół (od pięciu do siedmiu lat) i nie potrzebują dzisiaj pieniędzy zwróconych na to pieniądze.

Finansowanie długów z drugiej strony działa dobrze dla firm, które mają klientów i przepływ pieniężny. Działa to bardzo dobrze dla inwestorów, którzy chcą wspierać lokalną firmę, znać właściciela (właścicieli) lub chcieć zdywersyfikować swoje inwestycje w celu wspierania lokalnych przedsiębiorstw, ale chcą zmniejszyć swoje ryzyko poprzez natychmiastowy start po powrocie.

Ponadto finansowanie społecznościowe zadłużenia pozwala małej firmie na angażowanie swoich klientów jako inwestorów w ich działalność. Zapewnia im natychmiastową gotówkę, aby osiągnąć pożądane cele. Dodatkową korzyścią jest to, że zamieniają klientów w agentów marketingowych i sprzedażowych dla Twojej firmy, ponieważ gdy stają się inwestorem, mają interes w powodzeniu biznesu (i odzyskaniu pieniędzy).

Zobacz także: Dlaczego mój Kampania crowdfundingowa nie powiodła się

Chociaż kapitałowe finansowanie społecznościowe oznaczałoby, że Twoi inwestorzy mają głos w ważnych decyzjach, które podejmujesz (np. Zwiększanie kapitału kontynuacyjnego), w świecie finansowania dłużnego inwestorzy nie są właścicielami, tylko kredytodawcami. Więc nie mają głosu w tym, co robisz (chociaż zachęcamy cię, abyś nie wkurzał inwestorów).

Jeśli potrzebujesz pieniędzy i jesteś główną firmą, detaliczną, biznesową, rozważ zagłosowanie na crowdfunding zadłużenia. To może być tańsze i szybsze niż przejście do banku, a możesz być zaskoczony marketingiem bonusowym, który otrzymujesz od grupy klientów, którzy oboje pragną, abyś odniósł sukces.