Unikanie podatków i unikanie podatków: jaka jest różnica i jakie są kary?

Unikanie podatków i uchylanie się od opodatkowania to dwie zupełnie różne rzeczy. Oto niektóre definicje:

Unikanie podatku jest stosowanie legalnych metod obniżania dochodu do opodatkowania lub należnego podatku.

Unikanie podatków jest używanie nielegalnych metod ukrywania dochodów lub informacji od urzędu skarbowego lub innego organu podatkowego.

Unikanie podatków a unikanie podatków

Różnica między unikaniem podatków a uchylaniem się od opodatkowania w dużej mierze sprowadza się do dwóch elementów: kłamstwa i ukrywania się.

"Unikanie podatków polega na uporządkowaniu twoich spraw tak, abyś płacił najniższą należną kwotę podatku. Uchylanie się od opodatkowania leży w twojej formie podatku dochodowego lub w jakiejkolwiek innej formie, "mówi Beverly Hills, prawnik podatkowy z siedzibą w Kalifornii Mitch Miller.

Na przykład:

• Wpłacanie pieniędzy w wysokości 401 (k) lub odliczanie datków na cele charytatywne to całkowicie legalne metody obniżenia podatku (unikanie podatków), o ile przestrzegasz zasad.
• Ukrywanie aktywów, dochodów lub informacji w celu uniknięcia odpowiedzialności zazwyczaj stanowi oszustwo podatkowe.

Kary za uchylanie się od opodatkowania

Niewinny błąd w zeznaniu podatkowym nie zmienia się automatycznie w oszustwo podatkowe - intencja jest czynnikiem.

Ale jeśli masz zamiar uniknąć podatków, oto smak kar, które możesz napotkać, zgodnie z IRS:

• Zbrodnia na twojej płycie
• Pięć lat więzienia i / lub
• Grzywna w wysokości do 250 000 $ (500 000 $ dla korporacji)
• Rachunek za koszty oskarżenia cię

Czas więzienia jest realną możliwością dla umyślnych oszustw podatkowych, ale według Millera kary cywilne mogą być bardziej prawdopodobne. Mimo to, kary cywilne sumują się - mogą łatwo podwoić należny podatek, mówi. Niektóre przykłady obejmują:

• Kary za naruszenie prawa do pliku
• Kara za niedopłaty
• Kary związane z dokładnością
• Odsetki od naliczonych kar

Inną konsekwencją uchylania się od opodatkowania jest wyższe ryzyko audytu. Zwykle tylko trzy ostatnie lata zeznań podatkowych kwalifikują się do audytu. "Jeśli pominiesz 25% lub więcej dochodu brutto [z zeznania podatkowego], to przedłuża on przedawnienie do sześciu lat", mówi Miller.

Twój specjalista od spraw podatkowych również może Cię rzucić.

"Możemy jedynie doradzać, kierować i mówić:" OK, w takim przypadku powinieneś to zmienić. To nie jest dobre ", mówi Greg Freyman, CPA w St. Johns na Florydzie. "A jeśli klient odmawia lub nie chce tego zrobić, to zależy to od nas … Czy chcemy współpracować z tym klientem, czy ten klient jest etyczny?"

Myślisz, że nie zostaniesz złapany? Nie bądź tego taki pewien. IRS płaci informatorom.

Sposoby unikania płacenia podatków przypadkowo

Uchylanie się od płacenia podatków nie wymaga skomplikowanych programów ani spotkań w ciemnych alejach. Oto kilka przykładów tego, jak może się to stać łatwiej niż mogłoby się wydawać.

1. Płacić nianię pod stołem

Płacenie komuś, kto pracuje dla ciebie w gotówce, nie stanowi uchylania się od płacenia podatków, mówi Freyman. Co jednak oznacza brak komunikacji z płatnościami IRS i płatnościami z tytułu podatku od wynagrodzeń. Powinieneś zgłosić płacę, którą płacisz na Harmonogramie H i dać pracownikowi W-2 każdego roku, mówi. Nie jesteś pewien, czy ten pomocnik domowy liczy się jako pracownik? Publikacja IRS 926 pomoże ci podjąć decyzję.

"Dochód to dochód" - mówi Freyman.

2. Ignorowanie dochodów z zagranicy

Dotyczy to często osób, które pracują lub wynajmują nieruchomości na wynajem poza granicami kraju, mówi Freyman.

"Wiele razy słyszeliśmy:" Ale moja własność nie jest w Stanach Zjednoczonych. Dlaczego na świecie powinienem zgłaszać jakiekolwiek dochody z tego tytułu, jeśli jest to czynsz? ", Mówi. "Ten, który zawsze przyciąga ludzi. Myślą tylko dlatego, że są poza krajem, nie muszą tego zgłaszać.

3. Bankowość na bitcoinie

Używanie bitcoin nie pozwoli ci przejść przez żadne sekretne luki. Tak zwane kryptowaluty są nowym zjawiskiem, ale IRS już ma na ich temat reguły: ich transakcje podlegają opodatkowaniu. Czasami podatnicy pomijają również posiadane przez siebie zasoby kryptowaluty, których wartość wzrosła.

"Mogą się go pozbyć i nie zdawać sobie sprawy, że to wciąż dochód" ostrzega Freyman.

4. Nie zgłaszanie dochodu z działalności w całości gotówkowej lub nielegalnej działalności

Niektóre z najczęstszych przypadków uchylania się od płacenia podatków obejmują osoby prowadzące firmy gotówkowe, które pobierają pieniądze z kasy bez zgłaszania dochodu, mówi Miller.

"To uchylanie się od podatków" - mówi. "To bardzo, bardzo często - a IRS wie, że to bardzo powszechne".

Uchylanie się od opodatkowania ma również miejsce, gdy ludzie nie zgłaszają dochodu z nielegalnych działań, takich jak handel narkotykami lub prostytucja. (Tak, musisz zgłosić to na swoim zeznaniu podatkowym.)

Nie unikaj - unikaj

Jeśli chodzi o unikanie podatków, istnieje wiele sposobów na legalne obniżenie podatku.

• Dużą popularnością w unikaniu opodatkowania jest wykorzystywanie emerytowanych kont o podwyższonym opodatkowaniu, takich jak 401 (k) i indywidualnych kont emerytalnych.
• Dowiedz się więcej o świecie odliczeń podatkowych i kredytów. Możesz się zakwalifikować, jeśli zapłaciłeś za czesne, opiekę dzienną, koszty leczenia lub nawet podatki od sprzedaży. Darowizny na cele charytatywne mogą również ci pomóc.
• Twoje oprogramowanie do przygotowania podatku lub doradca podatkowy może pomóc Ci znaleźć legalne możliwości unikania podatków.

Co robić, jeśli chcesz być czysty

Złóż poprawiony zwrot za pomocą Formularza IRS 1040X, który pozwala wprowadzać zmiany w zeznaniach podatkowych, które złożyłeś w przeszłości.

"Ogólnie rzecz biorąc, IRS jest czymś w rodzaju religii" - mówi Miller. "Jeśli jesteś skruszony, na ogół cię nie przyłapią."

Ale dodaje: "Są pewne obszary, na które nie idą na kompromis".

Co dalej?

• Chcesz podjąć działanie?

  Odkryć 20 popularnych (i prawnych) ulg podatkowych, z których możesz nie skorzystać

• Chcesz nurkować głębiej?

  Odnaleźć nasze typy dla najlepszego tegorocznego oprogramowania podatkowego

• Chcesz poznać powiązane?

  Oszacowanie Twój rachunek podatkowy na rok 2018 z naszym bezpłatnym kalkulatorem podatkowym