Nie pozwól instynktowi zrujnować twojego planu finansowego

Autor: Anthony Isola

Dowiedz się więcej o Anthony na naszej stronie Zapytaj doradcę

Ludzki instynkt skupiania się tylko na bezpośrednich zagrożeniach dla naszego dobrego samopoczucia jest twardy. To ewoluowało, ponieważ utrzymywało bezpieczeństwo ludzi we wczesnym wieku. Ale chociaż instynkt ucieczki przed niebezpieczeństwem był nieoceniony dla neandertalczyka wędrującego sawanną jako myśliwego / zbieracza, może to być katastrofalne dla długofalowego planu finansowego.

Wystarczy pomyśleć o gwałtownych wahaniach na globalnych giełdach w niedalekiej przeszłości. Większość inwestorów nie mogła zobaczyć ponad 1000-punktowy spadek w Dow i co sądzili, że zrobi to z ich finansową przyszłością. Niektórzy inwestorzy działali instynktownie i prowadzili - sprzedawali swoje akcje i wychodzili.

Dlaczego tłum działa nieracjonalnie, powodując, że ten wspólny inwestor błędnie kupuje wysokie i sprzedaje niskie ceny? Odpowiedź leży w monomanii, psychozie charakteryzującej się patologiczną obsesją na punkcie pojedynczej idei lub grupy pomysłów. Ludzie dotknięci po prostu nie widzą wielkiego obrazu. Ich zachowanie wynika z obsesji i jest irracjonalne w ogólnym kontekście.

W ostatnich tygodniach inwestorzy zignorowali fakt, że rynek wzrósł o ponad 100% w ciągu ostatnich kilku lat i skupił się zamiast tego na kilku dniach przerażającej sprzedaży. Napięte przez negatywne krótkoterminowe wydarzenia, zignorowały długoterminową tendencję wzrostową rynku.

W swojej znakomitej książce "Rapt" autorka Winifred Gallagher mówi o tym, jak "energia płynie tam, gdzie uwaga". W tym przypadku wielu inwestorów zwróciło uwagę na ten krótkoterminowy zamach, więc ich energia poszła na sprzedaż swoich inwestycji w panika. Ludzie mają tendencję do wybierania zachowania, które zapewnia im szybkie nagrody - mówi Gallagher. Tutaj inwestorzy sprzedawali swoje zapasy, aby złagodzić ból związany z utratą pieniędzy - mimo że to sprzedaż zamieniła straty papieru w realne straty.

Jak więc uniknąć tego negatywnego wzorca podejmowania decyzji i zmienić nasze podejście z negatywności na okazję, zwłaszcza jeśli chodzi o inwestowanie?

Po pierwsze, musimy zaplanować, jak będziemy działać z wyprzedzeniem. Jeśli wiesz, że źle reagujesz na okresowe wyprzedaże zapasów, dobrym pomysłem może być nie oglądanie telewizji w te dni. Czy trzeba aktualizować rzeźnie z minuty na minutę? Decydowanie o planie działania przed wydarzeniem, a nie w jego trakcie, spowoduje ogromną różnicę w ostatecznym wyniku.

"Musisz odciągnąć uwagę od paraliżującego mroku i użalania się nad sobą w kierunku dużego obrazu, który przekłada się na stratę w perspektywie" - pisze Gallagher. Może to po prostu oznaczać przypominanie sobie, że aby ktokolwiek zarabiał na giełdzie, akcje czasami muszą spadać. Albo zrozumienie, że spadek o 12% nie jest wcale taki rzadki w całej długiej historii giełdy. Taka perspektywa jest rozpaczliwie potrzebna w tych czasach.

Lub, rozważ tę pocieszającą myśl z felietonisty MarketWatch Brett Arends w tym miesiącu: Jeśli byłeś jednym z najbardziej nieszczęśliwych ludzi na świecie i zainwestowałeś wszystkie swoje pieniądze dzień przed upadkiem Lehman Brothers w 2008 roku, nadal będziesz o 80% dzisiaj.

Tego rodzaju zmiana perspektywy może pomóc w podejmowaniu lepszych decyzji w dniach, gdy rynki są chwiejne. Jeśli kierujesz całą swoją energię na negatywne aspekty wydarzenia, nie będzie możliwe zobaczenie jakichkolwiek możliwości, które mogą z tego wyniknąć.

Na przykład wiele akcji ma wypłatę dywidendy wyższą niż rentowność 10-letnich obligacji skarbowych. Kiedy tak się dzieje, zwykle jest to znak, że rynek zbliża się do dna. Jeśli wydawało Ci się, że dobrym pomysłem było kupienie akcji kilka miesięcy temu, fakt, że ceny są o 12% niższe, powinien sprawić, że będziesz szczęśliwy.

To oczywiście jest sprzeczne z tym, co powiedzą mnisi, ponieważ ostrzegają cię, byś podążał za swoimi instynktami, aby uciec przed niebezpieczeństwem, by zamienić się w gotówkę w niebezpiecznych czasach. Ale kiedy rynki spadają, w rzeczywistości stają się mniej ryzykowny. Zakup na niższych poziomach zwiększa prawdopodobieństwo wyższych przyszłych zwrotów.

Możesz również szukać za granicą potencjalnych długoterminowych korzyści. Wiele akcji na rynkach wschodzących sprzedaje się na tańszych poziomach niż pięć lat temu. Wiele zagranicznych rynków rozwiniętych sprzedaje ze znacznym upustem dla USA i stało się jeszcze tańsze.

Niezależnie od strategii inwestycyjnej, najważniejsze jest to, że szukanie okazji podczas chaosu jest prawie zawsze lepszą taktyką niż koncentrowanie się na uprzedzonych pojęciach negatywności i przygnębienia. Chociaż nie ma żadnych gwarancji w życiu ani inwestowaniu, zmiana nastawienia powinna dać większą szansę na bardziej satysfakcjonujące doświadczenia zarówno osobiste, jak i finansowe.

Skup swoją uwagę na dobrych rzeczach - co masz do stracenia?

Ten artykuł pojawia się także na Nasdaq.

Zdjęcie przez iStock.

Może ci się spodobać również:

Czy Robo-Advisors Sink Financial Advisors?

Jak przestać źle realizować swoje inwestycje

Zapasy mocne? Unikaj tej jednej wspólnej pomyłki

5 rzeczy, które należy wiedzieć przed wykonaniem opcji na akcje