Zachowaj ostrożność: 6 wskazówek, które warto zainwestować z pewnością na tym niespokojnym rynku |

Indeks S & P 500 spadł 56,8% od 9 października 2007 r. do 9 marca 2009 r. Globalny system finansowy prawie się załamał. Handel światowy zatrzymał się. Były szef amerykańskiej Rezerwy Federalnej Ben Bernanke nazwał ostatnio wrzesień i październik 2008 r. "Najgorszym kryzysem finansowym w historii globalnej, w tym Wielkim Kryzysem".

To, co zaczęło się mniej więcej siedem lat temu, nie było zwykłą korektą rynkową: to była ekonomiczna trauma. I chociaż ta trauma jest już od jakiegoś czasu za nami, wielu inwestorów, którzy ją przeżyli, nie może odejść.

Dla nich stał się potworem pod łóżkiem. Za każdym razem, gdy rynek spada choć odrobinę, widzą potencjał krachu na rynku. A jeśli jest jedna rzecz, której nauczyłem się jako inwestor, to obiektywność - nie strach - jest moim sprzymierzeńcem.

Inwestowałem od ponad trzydziestu lat. To prawda, po prostu przegapiłem wysoką inflację lat siedemdziesiątych. Ale miałem pieniądze na rynku 19 października 1987 roku. Znany jako "Czarny poniedziałek", rynek spadł o 22% w ciągu jednego dnia.

Miałem pieniądze na rynku podczas awarii systemu dotcom. I miałem pieniądze na rynku podczas ostatnich pięciu recesji - włączając w to recesję wywołaną nadzwyczajnym kryzysem finansowym z lat '07 i '08.

W każdym przypadku obiektywność i ostrożność były przyjaciółmi, a strach był wrogiem. A jedną z najgorszych rzeczy może być strach przed maskowaniem szans.

Na przykład pieniądze, które ludzie z epoki depresji napychali w książkach i materacach na ogół tam pozostali. Nigdy nie została zainwestowana ani nie została wykorzystana do poprawy jakości życia, które mu się udało.

Jastrzębie inflacyjne unikały obligacji po latach 70., ale od 1980 r. Obligacje (mierzone wskaźnikiem Aggregate Bonda Barclaysa) miały 31 punktów na 34 lata - lepsze wyniki niż indeks S & P 500.

Inwestorzy, którzy uniknęli rynku, ponieważ krach na rynku, który zakończył się 9 marca 2009 r., spowodował utratę około 200%.

Korekty rynkowe pojawiają się z pewną regularnością - i możemy być teraz w środku. Jest jednak mało prawdopodobne, aby kolejna trauma rynkowa była na naszym horyzoncie. I boli mnie myśl, że inwestorzy tracą sen zastanawiając się, czy ten potwór na rynku jest pod ich łóżkiem.

Tak więc przygotowałem moje ulubione wskazówki, jak zachować obiektywizm - niezależnie od nagłówków i warunków rynkowych.

- Pamiętaj, że eksperci mogą się mylić: Eksperci mogą się mylić przez długi, długi czas. A biznesowe kanały telewizyjne znajdują gości z ekstremalnymi widokami tylko po to, by zwiększyć oglądalność. Więc proszę nie tracić ani minuty snu na błądzenie mędrców lub telewizyjnych gadających głów.

- Utrzymaj wygodną poduszkę pieniężną: Jako inwestorzy zostaliśmy zmuszeni do poczucia winy z powodu posiadania gotówki. To tak, jakbyśmy uchylali się od naszych obowiązków. Czujemy, że zawsze powinniśmy pracować dla nas całe nasze portfolio. Ale gotówka działa dla nas. Gotówka trzyma się dobrze cholernie dobrze w czasie spowolnienia. Gotówka pomaga nam lepiej spać w nocy, bez względu na to, co rzuca na nas rynek. A gotówka pozwala nam kupować okazje w czasie kryzysu, bez konieczności likwidowania innej pozycji.

Ile masz pieniędzy, to osobista decyzja w oparciu o twoje potrzeby finansowe, warunki rynkowe i twoją tolerancję na ryzyko. Ale jeśli obudzisz się w nocy, martwiąc się o swoje inwestycje, prawdopodobnie potrzebujesz trochę więcej gotówki w swoim portfelu.

- Policz swoje dywidendy: Pozytywne wzmocnienie jest cennym narzędziem, zwłaszcza jeśli eksperci lub rynki zmieniają się na negatywne. Osobiście lubię przeglądać moje reinwestycje dywidend i dywidend. Nie ma nic bardziej pocieszającego niż widzieć pieniądze wpadające na twoje konto w zły dzień targowy.

- Ponownie oszacuj swoje zasoby: W moim biuletynie "Codzienna wypłata" moją strategią jest kupowanie, trzymanie i reinwestowanie na dłuższą metę.. Ale gdy zmieniają się globalne warunki gospodarcze lub polityczne, zawsze dobrze jest ocenić ich potencjalny wpływ na twoje gospodarstwa. Aby to zrobić, musisz zachować obiektywizm, który może być trudny, gdy informacja jest ograniczona, a panika zaczyna wychylać swoją paskudną głowę. Sprzedawaj tylko to, w co wierzysz, że ma znaczącą negatywną perspektywę - a resztę zostaw sam.

- Zachowaj ostrożność przy swoich postojach: Zasadniczo przestrzegam przed korzystaniem ze stopów ochronnych, zwłaszcza w przypadku papierów wartościowych o niewielkim obrocie. Jeśli chcesz wyjść z pozycji lub potrzebujesz zebrać pieniądze - kupuj od razu. Pozycje objęte niewielkim obrotem mogą obserwować ekstremalne wahania cen, szczególnie na niestabilnych rynkach - w obu kierunkach. A ostatnią rzeczą, której chcesz, jest zatrzymanie się z pozycji za niską cenę, tylko po to, by zobaczyć, jak odbija się pod koniec dnia lub tygodnia.

- Zachowaj listę zakupów : Niekoniecznie opowiadają się za "kupnem na kąpieli" w ogóle. "Tanie" nie powinno być jedynym powodem zakupu zabezpieczenia. W końcu to, co dziś wygląda taniej, jutro może być tańsze.

Ale inwestorzy dochodowi mają szczególny bodziec do kupowania okazyjnych papierów wartościowych wysokiej jakości na spadkach - ponieważ gdy ceny spadają, rentowności rosną. A to, o co w tym wszystkim chodzi, to blokowanie niezawodny, ponadprzeciętny dochód. I to jest jeden z powodów, dla których zawsze mam trochę dodatkowej gotówki na moje portfolio Codziennej Paycheck.

Ten artykuł został pierwotnie opublikowany na stronie StreetAuthority.com: Zatrzymaj swój ruch: 6 wskazówek, które warto zainwestować w ten burzliwy rynek