Planowanie nieruchomości 101 dla par tej samej płci

Większość par może skorzystać z planowania majątku, aby zapewnić, że ich majątek trafi w odpowiednie ręce po śmierci, a ich życzenia dotyczące opieki zdrowotnej będą przestrzegane. Jednak pary homoseksualne często mają specjalne sytuacje wymagające dodatkowego planowania. Oto pięć kroków, które zawodowcy tej samej płci mogą podjąć, aby zacząć korzystać z planów nieruchomości.

1. Poznaj swój stan cywilny

Decyzja Sądu Najwyższego z 2015 r. W Obergefell przeciwko Hodges zalegalizowała małżeństwa osób tej samej płci w Stanach Zjednoczonych, ale mozaika wcześniejszych ustaw państwowych miała pewne niezamierzone konsekwencje dla planowania majątkowego, mówi Joan M. Burda, adwokat w Lakewood w stanie Ohio. autorka "Planowania nieruchomości dla par tej samej płci". Ponieważ majątek zazwyczaj przechodzi bezpośrednio na współmałżonka po śmierci, ważne jest, aby upewnić się, że przeszłe relacje naprawdę są historią, zauważa.

Na przykład, przed 2015 r. Niektóre pary tej samej płci wiązały węzeł w państwach, które uznawały ich małżeństwa, a następnie przeniosły się do państw, które nie uznały tych małżeństw, a następnie zerwały. Myśląc, że ich śluby "i tak się nie liczyły" w krajach innych niż legalne, wiele par rozdzieliło się, ale nigdy nie rozwiązało ich małżeństw, wyjaśnia Burda. Co więcej, niektóre państwa automatycznie przekształciły zarejestrowane związki partnerskie lub związki cywilne w legalne małżeństwa.

Wynik? "Jest wielu ludzi, którzy są małżeństwem i nie wiedzą o tym" - mówi Burda.

2. Wykraczaj poza testament

Wola jest nieobliczalna, szczególnie dla par z dziećmi z poprzednich związków lub tych, które miały dzieci przed legalnym małżeństwem, mówi Burda. Bez niej często nie jest jasne, gdzie powinny znaleźć się aktywa, gdy umiera ostatni partner - mówi.

" WIĘCEJ: Co to jest wola i jak ją stworzyć?

Ale pary homoseksualne nie powinny na tym poprzestać. Pełnomocnictwo to także dobry pomysł, mówi Terri Stallard, adwokat nieruchomości w McBrayer, McGinnis, Leslie & Kirkland w Lexington, Kentucky. Pełnomocnictwo daje małżonkowi lub komuś innemu prawo do działania w twoim imieniu w określonych sytuacjach. Istnieją różne rodzaje pełnomocnictw, a zasady i wymagania różnią się w zależności od państwa. Przykładowo, na przykład, dzięki pełnomocnictwu, ktoś inny może poradzić sobie z twoimi sprawami finansowymi, jeśli nie będziesz w stanie zrobić tego samemu, mówi Stallard.

" WIĘCEJ: Co to jest pełnomocnictwo?

Ustanowienie trustu może być również bardzo pomocne, zwłaszcza jeśli istnieją obawy o bitwy nad twoimi aktywami, gdy umrzesz.

"Odkrywamy, że w przypadku par jednopłciowych rodziny są bardziej skłonne do kwestionowania woli niż pary heteroseksualne, ponieważ coraz więcej osób LGBT ma tendencję do oddalania się od swoich rodzin" - mówi Burda.

"Zaufanie może być lepszym sposobem na przetrwanie, ponieważ mogą ustanowić zaufanie podczas ich życia" - dodaje. Pary mogą umieścić swoje aktywa w zaufaniu, a kiedy jedno z nich umiera, nie ma szansy na jego zakwestionowanie, ponieważ zwykle nie przechodzą one przez testament, zauważa.

3. Pomyśl o potrzebach medycznych

Małżonkowie tej samej płci częściej niż rodzice heteroseksualni są zakwestionowani, gdy muszą podejmować decyzje medyczne dla partnerów ubezwłasnowolnionych lub niezdolnych do porozumiewania się, zauważa Burda. Pary tej samej płci muszą udokumentować swoje życzenia, mówi.

Według Burdy i Stallarda istnieje kilka opcji. Dwa popularne to:

• Surogat opieki zdrowotnej, czasami nazywany pełnomocnikiem służby zdrowia, który jest zasadniczo pełnomocnictwem tylko do celów medycznych. To pozwala ci wybrać osobę, która podejmie decyzję medyczną lub duchową, zazwyczaj, jeśli jesteś niezdolny do pracy. Może również upoważnić lekarzy do udostępniania informacji medycznych konkretnym osobom.
• Wolę życia, dyrektywę nie-reanimacyjną lub inną, która dokumentuje twoje preferencje dotyczące leczenia, kiedy nie możesz się komunikować.

4. Zaplanuj dla dzieci

Zazwyczaj, gdy rodzice umierają, ich majątek przechodzi na ich dzieci. Jednak aby upewnić się, że wszystko skończy się na dzieciach, niektórzy rodzice tej samej płci mogą potrzebować adopcji w ramach planowania majątkowego, jeśli jeszcze tego nie zrobili, mówi Burda. Dzieje się tak dlatego, że tylko jedno z rodziców jest biologicznie spokrewnione z dzieckiem.

"W zależności od tego, w jakim kraju mieszkają, mogą być w stanie przyjąć adopcję drugiego rodzica, lub można nazwać adopcją krok-rodzica, lub w niektórych miejscach nazywają je adopcją potwierdzającą", mówi Burda. "Potwierdzają fakt, że dzieci są spokrewnione ze wszystkimi."

Chodzi o to, aby majątek pary płynął do dzieci, a nie do ciotek, wujków czy innych członków rodziny. "Jeśli nie ma prawnej determinacji dziecka, a [małżonkowie] nie mają planu majątkowego, dziecko może nic nie dostać", ostrzega.

Jeżeli tylko jeden z małżonków lub partner jest prawnie uznany za rodzica, dodanie trustu z określonymi przepisami może zapewnić rodzicowi, który nie jest prawny, utrzymywanie kontaktu z dzieckiem, jeśli ktoś inny zostanie jego opiekunem - dodaje.

5. Nie skrzydź tego

Pary homoseksualne powinny generalnie unikać usług planowania nieruchomości w trybie on-to-yourself online - mówi Burda. Większość form, które tam widzi, nie uwzględnia potrzeb par jednopłciowych.

"Nie mam problemu z ludźmi, którzy mają bardzo, bardzo proste sytuacje, trafiają na strony internetowe, aby robić testamenty i [takie], ale pary LGBT muszą pamiętać, że nasza sytuacja jest trochę inna i muszą rozmawiać z prawnik, który rozumie, jakie są potencjalne pułapki ", mówi.

Tina Orem jest pisarzem pracowniczym w Investmentmatome, osobistej witrynie finansowej. Email: [email protected].