Qualified Professional Asset Manager (QPAM) Definicja i przykład |
Blender DIY Asset Manager Update!!! iMeshh Asset Manager
Spisu treści:
Co to jest:
A kwalifikowany profesjonalny menedżer aktywów (QPAM) to zarejestrowany doradca inwestycyjny (RIA), który pomaga inwestować w plany emerytalne i podobne podmioty.
Jak to działa (Przykład):
Ustawa o przechodzeniu na emeryturę pracowniczą z 1974 r. (ERISA) określa wymagania dotyczące stania się QPAM. Zasadniczo, QPAM muszą być RIA (co oznacza, że są odpowiednio licencjonowane jako doradcy inwestycyjni w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd) z co najmniej 85 milionami dolarów zarządzanych aktywów i co najmniej 1 milionem dolarów kapitału własnego wspólników lub akcjonariuszy. Banki, firmy ubezpieczeniowe i inne instytucje regulowane mogą zostać QPAM.
QPAM generalnie stanowią plany emerytalne, gdy te plany emerytalne chcą brać udział w transakcjach z lokowaniem w warunkach prywatnych. Głównym zadaniem QPAM jest weryfikacja prywatnego plasowania w imieniu planu emerytalnego. QPAM może również pomóc w planowaniu inwestycji w nieruchomości lub inne nietradycyjne inwestycje.
Dlaczego to ma znaczenie:
Kiedy fundusz inwestycyjny lub plan emerytalny są zarządzane przez QPAM, może on angażować się w transakcje, które zwykle zabrania ERISA. Dodatkowo, ponieważ ERISA nakłada znaczące obowiązki powiernicze na powierników planu emerytalnego, zatrudnienie QPAM eliminuje ryzyko, że powiernicy zostaną osobiście pociągnięci do odpowiedzialności, o ile będą oni rozważnie korzystać z QPAM. Jednakże fundusze inwestycyjne lub plany emerytalne nie mogą angażować się w transakcje z samą QPAM ani ze stronami, które wpływają na QPAM lub kontrolują go.
