Zwiększona konkurencja dla OSR

Według ankiety Charlesa Schwava, blisko połowa RIA uważa, że ​​internetowe porady inwestycyjne wkrótce będą jednym z ich najlepszych konkurentów. Konkurencja online bierze się z dwóch frontów - tradycyjnych brokerów internetowych, którzy zaczynają oferować usługi doradcze i nową falę startupów finansów osobistych. Chociaż korzyści, jakie ci nowi konkurenci oferują konsumentom, koncentrują się przede wszystkim na kosztach, RIA uważają, że brak personalizacji i interakcja jeden-na-jeden będą hamować wzrost tych konkurentów na rynku. To powiedziawszy, większość RIA zdaje sobie sprawę, że młodsze pokolenie klientów prawdopodobnie będzie potrzebowało innego modelu usługi niż to, z którego obecnie korzystamy. Większość internetowych porad, w szczególności nowe firmy zajmujące się zarządzaniem majątkiem, takie jak Betterment i Jemstep, korzysta z doradztwa inwestycyjnego opartego na algorytmach w celu generowania rekomendacji dotyczących portfela.

T. Rowe Price uruchamia nowy fundusz inwestycyjny ukierunkowany na przemysł. Fundusz zainwestuje 80% swoich aktywów netto w sektor przemysłowy i 40% aktywów w spółki spoza USA w co najmniej pięciu różnych krajach. Koszt wydatkowania netto wyniesie około 1,05%, a minimalna inwestycja początkowa będzie wynosić 2500 USD lub 1000 USD.