Czy małe firmy zaczynają napływać? |

Właśnie zobaczyłem post "Credit Becoming Available to Small Business Again (Slowly)" na jej Small Business Expert blog. Denise zna to terytorium bardzo dobrze, ponieważ skupia dużo swojej pracy na finansach zarządzania małym biznesem. Mówi:

To było długie, suche zaklęcie, ale myślę, że wszystko powoli powraca.

Zawiera również listę Dun & Bradstreet Credibility Corp 10 wskazówek, dzięki którym Twoja firma osiągnie jak najwyższą wartość kredytową. Chodzi o płacenie za czas, dbanie o raportowanie i ocenę zdolności kredytowej, i tak dalej.

Pamiętaj, że banki nie pożyczają pieniędzy na pomysły i biznesplany. Podlegają prawom, które regulują zabezpieczenie i udzielanie pożyczek w celu ochrony deponentów. Tak więc, czy otrzymasz pieniądze, zależy znacznie więcej od ryzyka, które możesz przedstawić bankowi, niż od przypuszczeń banku odnośnie twoich przyszłych perspektyw. Potrzebujesz środków, by dorównać pożyczonym kredytom.

Pamiętaj też, że to, co pożyczasz z banku, to pieniądze, które będziesz musiał spłacić. To nie jest za darmo. Twierdzę, że powinieneś dokładnie zaplanować swoje planowanie biznesowe i upewnić się, że jest to dla ciebie dobre ryzyko, niezależnie od ryzyka banku, zanim złożysz wniosek o pożyczkę w banku.

Ale po tych słowach przestrogi, linie kredytowe może być zdrowym narzędziem finansowym, gdy twoje przepływy pieniężne zostaną przyłapane na oczekiwaniu na zapłatę Twoich klientów biznesowych lub zakupie zapasów; a kiedy korzystasz z kredytów bankowych na finansowanie wzrostu, to jeśli dojdzie do wzrostu, nie dodałeś nowych inwestycji, aby osłabić własność. Zredukowałeś pieniądze innej osoby.

Po prostu dobrze zaplanuj, proszę, zanim to zrobisz.