Planista finansowy Definicja i przykład
Financial planner, Planista finansowy
Spisu treści:
Co to jest:
Planer finansowyto dyplomowany specjalista, który za opłatą pomaga osobom prywatnym oraz organizacje w osiąganiu swoich celów finansowych i zwiększaniu wartości netto poprzez ostrożne inwestowanie i zarządzanie pieniędzmi na podstawie ich środków i statusu finansowego.
Jak to działa (Przykład):
Planista finansowy jest podobny do doradcy inwestycyjnego, menedżer inwestycyjny, doradca inwestycyjny lub doradca finansowy.
Planiści finansowi łączą alokację aktywów i planowanie podatkowe w celu zarządzania ryzykiem związanym z planowaniem edukacji, majątku i emerytury. Certyfikaty dla planistów finansowych obejmują między innymi Certified Financial Planner (CFP), zarejestrowany planista finansowy (RFP) i Chartered Financial Consultant (ChFC). W wielu przypadkach planista finansowy będzie nosił więcej niż jedno z tych oznaczeń. Ponadto niektórzy planiści finansowi będą również posiadać licencje maklerskie, które pozwolą im funkcjonować dla klientów w sposób bardziej kompleksowy.
Dlaczego to ważne:
Planista finansowy ma specjalne szkolenie i doświadczenie w zakresie zarządzania pieniędzmi i technik inwestycyjnych które kwalifikują go do doradzania innym, w jaki sposób mogą najlepiej osiągnąć swoje cele finansowe. Zalecane jest jednak utrzymanie portfela inwestycyjnego w jednostce odrębnej od podmiotu planisty finansowego w celu uniknięcia konfliktu interesów.