Definicja doradcy finansowego i przykład
Kariera w finansach: Doradca Finansowy - Wywiad ZMID z Adamem Tkaczykiem #9
Spisu treści:
Co to jest:
Doradca finansowy(również doradca finansowy) jest wykształconym specjalistą od inwestycji, który pomaga ludziom i firmom ustalić i osiągnąć długoterminowe cele finansowe.
Jak to działa (Przykład):
Doradca finansowy jest podobny do doradcy inwestycyjnego, planisty finansowego, menedżera inwestycyjnego lub inwestycji konsultant.
Doradca finansowy analizuje aktualny status finansowy klienta i pomaga klientowi ustalić rozsądne, osiągalne cele finansowe. Może kompetentnie poruszać szeroką gamę pytań. Doradcy finansowi również formułują zalecenia inwestycyjne, udzielają obiektywnych porad i pomagają klientom zważyć finansowe konsekwencje życiowych decyzji. Pomagają również klientom w utrzymaniu porządku.
Doradcy finansowi muszą posiadać wiedzę w zakresie planowania podatkowego, alokacji aktywów, zarządzania ryzykiem, planowania emerytalnego i planowania nieruchomości, aby pomóc klientom na wszystkich etapach życia iw różnych okolicznościach. W niektórych przypadkach klient zezwala swojemu doradcy finansowemu na działanie w charakterze powiernika, co oznacza, że klient udziela doradcy decyzji w imieniu klienta bez uprzedniej konsultacji z klientem. Doradcy finansowi często albo pobierają opłatę za godzinę, albo pobierają od klienta pewien procent zarządzanych aktywów.
Dlaczego to ma znaczenie:
Doradcy finansowi pomagają milionom ludzi w organizacji finansowej i pomagają im podejmować życiowe decyzje.
W większości stanów każdy może nazywać siebie doradcą finansowym, ponieważ istnieje kilka wymagań licencyjnych i mało regulacji. Istnieje kilka poświadczeń, które mogą uzyskać doradcy finansowi, a najczęściej jest to określenie Certified Financial Planner (CFP). Doradca musi zdać test CFP, mieć odpowiedni poziom wcześniejszego wykształcenia, podpisać kodeks etyczny i mieć kilka lat rzeczywistego doświadczenia w planowaniu przed uzyskaniem prawa do używania oznaczenia WPRyb. WPRyb musi także co roku zdobywać określoną liczbę godzin ustawicznego kształcenia, aby utrzymać wyznaczone miejsce.
Kilka organizacji pomaga ludziom znaleźć wykwalifikowanych doradców finansowych, w tym Krajowe Stowarzyszenie Doradców Finansowych (NAPFA), Stowarzyszenie Planowania Finansowego (FPA) i Zarząd standardów Certified Financial Planner.
