5 kroków do podjęcia, gdy Twój pracodawca zostanie przejęty

Autor: Winnie Sun

Dowiedz się więcej o Kubnie na naszej stronie Zapytaj doradcę

W ogromnej transakcji na przemysł rozrywkowy, Comcast niedawno zapłacił 3,8 miliarda dolarów na przejęcie DreamWorks Animation. Na tydzień przed przejęciem akcje DreamWorks obracały się na poziomie około 27 USD. Kilka godzin po ogłoszeniu transakcji przez Comcast cena akcji wzrosła do około 40 USD.

To może być dobra wiadomość dla akcjonariuszy, ale co z pracownikami DreamWorks? Czy gigant rozrywkowy Comcast pochłonie je, czy też wiele osób znajdzie się bez pracy?

Gdy firma zostaje przejęta, pracownicy mogą być jednymi z ostatnich, którzy mogą o niej usłyszeć - zamiast tego plotki mogą pojawić się w mediach, zanim umowa zostanie ogłoszona. Gdy już jest to oficjalne, organizacja ogólnie stara się rozwiać obawy pracowników, zapewniając ich, że będą dobrze zadbani w nowej firmie. Ale, oczywiście, trudno jest wiedzieć, czy to prawda, a pracownicy będą chcieli być przygotowani.

Wskazówki dla pracowników

Jeśli Twój pracodawca został przejęty, ważne jest, aby zachować spokój i przemyśleć wszelkie ważne decyzje lub zmiany w swojej pracy lub finansach. Oto kilka pomocnych wskazówek dla pracowników:

1. Przygotuj się na przyszłość gdzie indziej

Zazwyczaj po przejęciach pracownicy martwią się o to, jak bezpieczna jest ich pozycja w nowym otoczeniu. Inni mogą chcieć przejrzeć kulturę w nowej firmie, aby ustalić, czy nadal jest ona odpowiednia.

Jeśli nie masz pewności, czy możesz pracować dla nowego pracodawcy lub masz coraz większe wątpliwości co do swojej pozycji, rozsądnie jest zacząć szukać okazji gdzie indziej. Zacznij od aktualizacji swojego profilu LinkedIn i odświeżenia CV. Sięgnij do swojej sieci, aby uzyskać rekomendacje i sugestie i aplikuj o atrakcyjne stanowiska. Możesz także rozważyć rozmowę z rekruterem, aby pomóc Ci znaleźć więcej możliwości dopasowania.

2. Dokonaj inwentaryzacji posiadanych pakietów akcji

Zwykle możesz zalogować się do systemu planu akcji w intranecie, aby zobaczyć opcje i zasoby akcji. Możesz wydrukować te informacje i udostępnić je swojemu doradcy lub księgowemu. Zwróć uwagę na dostępne i niewykorzystane opcje na akcje, szczególnie jeśli planujesz odejść. Zwykle będziesz mieć maksymalnie 90 dni od ostatniego dnia zatrudnienia na wypłatę lub konwersję swoich opcji na akcje. Wszelkie opcje nieuzyskane zostaną utracone.

W niektórych przypadkach przejęta spółka może przekształcić istniejące akcje w akcje nowej spółki. Jeśli tak jest i optymistycznie patrzysz na akcje spółki przejmującej, może to być dobre dla twojego portfela inwestycyjnego. Jeśli nie jesteś tak hojny, możesz rozważyć strategię sprzedaży po otrzymaniu akcji. Mogą obowiązywać ograniczenia holdingowe, więc możesz nie być w stanie sprzedać nowych akcji w momencie ich otrzymania.

Rozważ skontaktowanie się z zespołem ds. Zaso- bów ludzkich w firmie, a nawet dostawcą planu zaopatrzenia, aby upewnić się, że rozumiesz, w jaki sposób Twoje akcje będą się kupować i jakie są ograniczenia dotyczące posiadania, i zadawać inne pytania. Pamiętaj, aby omówić wszelkie strategie ćwiczeń lub zmiany swoich opcji na akcje z doradcą podatkowym lub doradcą finansowym.

3. Zastanów się nad rolą IRA

Jest mało prawdopodobne, że firma przejmująca i Twoja stara firma będą dzielić dostawcę 401 (k), więc prawdopodobnie będziesz musiał przelać środki z 401 (k) twojej firmy. Jeśli możesz po prostu przenieść swoje fundusze do planu nowej firmy, porozmawiaj ze swoim doradcą, aby sprawdzić, czy to najlepsza opcja.

Jeśli tak nie jest w przypadku Twojej firmy lub w końcu się kończysz, zastanów się nad przeniesieniem środków na konto IRA, abyś mógł uniknąć dystrybucji z twojego 401 (k). Nie chcesz wypłacić pieniędzy - zwłaszcza jeśli masz mniej niż 59½ lat - ponieważ możesz płacić podatki, kary lub obie. (Oczywiście, prawdopodobnie również chcesz nadal budować swoje oszczędności emerytalne.) Może wystąpić wpływ podatków i innych konsekwencji związanych z rolowaniem IRA, więc skonsultuj się z doradcą finansowym i upewnij się, że rozumiesz plusy i minusy przed wprowadzeniem zmian w swoim 401 (k).

4. Zwróć uwagę na zmiany w korzyściach firmy

Ubezpieczenie medyczne i dentystyczne oraz inne świadczenia prawdopodobnie zostaną zmienione po nabyciu firmy. Zazwyczaj proces ten nie powinien mieć wpływu na zakres ubezpieczenia - obie firmy prawdopodobnie będą koordynować starania, aby zapobiec utracie pracowników. Będziesz jednak musiał zwracać baczną uwagę na wszelkie zmiany, aby upewnić się, że dotrzymasz terminów rejestracji, i że żadne z twoich obecnych korzyści nie zostaną w międzyczasie utracone.

Jeśli opuścisz swojego pracodawcę i nie posiadasz jeszcze ubezpieczenia na nowym stanowisku, możesz zazwyczaj uzyskać dostęp do tego samego planu grupowego ubezpieczenia zdrowotnego przez ograniczony czas, ale zazwyczaj w wyższej stawce. Obserwuj pocztę, aby uzyskać dostęp do dokumentacji zdrowotnej. W przypadku elastycznego rachunku wydatków, dowiedz się od zespołu świadczeń, czy jest ostateczny termin na złożenie zaległych kosztów leczenia w celu zwrotu kosztów.

Możesz zorganizować spotkanie wyjazdowe z przedstawicielem HR, który może wyjaśnić, jakie korzyści będziesz mieć i jak długo oraz co musisz załatwić przed wyjazdem.

5. Porozmawiaj ze swoim doradcą

Wstrząsy w pracy to doskonały czas na odwiedzenie doradcy finansowego i omówienie celów finansowych i potrzeb. Możesz wykorzystać ten czas do oceny kluczowych pozycji, takich jak zarobki i oszczędności.Czy jesteś bezpieczny pod względem finansowym, czy musisz powiększyć swoje konto awaryjne? Jak zrównoważony jest twój miesięczny budżet? Twój doradca finansowy może pomóc ci ustalić, jak dobrze jesteś przygotowany na przyszłość, szczególnie w przypadku, gdy stracisz pracę lub musisz ją zmienić.

Twój doradca może również pomóc ci przemyśleć każdą decyzję, którą musisz podjąć w odniesieniu do opcji na akcje, 401 (k) i innych świadczeń.

Przygotowanie pomoże zmniejszyć stres

Na dłuższą metę najważniejszym czynnikiem sukcesu Comcast-DreamWorks jest to, jak dobrze firmy łączą swoje kultury korporacyjne, aby stworzyć jedną silną firmę. Ale nawet jeśli przejęcie zakończy się sukcesem z perspektywy biznesowej, może nadal oznaczać istotne zmiany dla niektórych pracowników.

Ostatecznie im więcej pracowników może się przygotować przed przejęciem, tym lepiej. Na przykład, jeśli pamiętasz o finansowaniu swoich oszczędności w sytuacjach awaryjnych, zawsze przyczyniasz się do kont emerytalnych i regularnie spotykasz się ze swoim doradcą, prawdopodobnie będziesz w silnej pozycji finansowej, zdolnej poradzić sobie z tym, co stanie Ci na drodze. Im lepiej planujesz i zarządzasz swoimi finansami z wyprzedzeniem, tym mniej stresujące będzie poruszanie się po zmianach, jakie może przynieść nabycie.

Winnie Sun jest założycielem partnera Sun Group Wealth Partners w Irvine w Kalifornii.