Lista kontrolna podatkowa: co zdobyć przed złożeniem

Niezależnie od tego, czy zatrudnisz specjalistę, czy to sam, potrzebujesz pewnych informacji i dokumentacji, aby złożyć zeznanie podatkowe. Oto lista przedmiotów, które zwykle muszą zapłacić podatnicy.

Informacje osobiste

Zacznijmy od oczywistości.

• Zeszłoroczne podatki zwracają zarówno państwo federalne, jak i - w stosownych przypadkach - państwo. Nie są to bezwzględnie konieczne, ale są dobrym odświeżeniem tego, co złożyłeś w zeszłym roku i dokumentów, z których korzystałeś.
• Numery ubezpieczenia społecznego dla Ciebie, Twojego współmałżonka i wszystkich osób na utrzymaniu.Pamiętaj, że oprócz dzieci, osoby na utrzymaniu mogą obejmować starszych rodziców i inne osoby.

Dochód

Zbierz wszystkie dokumenty potwierdzające otrzymane pieniądze w poprzednim roku.

• Formularze W-2. Pracodawcy muszą wydać je do 31 stycznia, więc miej oko na skrzynki pocztowe, zarówno fizyczne, jak i elektroniczne.
• 1099 formularzy. Każdy z nich kończy się innym sufiksem, w zależności od rodzaju otrzymanej płatności. Na przykład formularz 1099-MISC jest przeznaczony do prac kontraktowych. Jeśli otrzymasz płatność za pośrednictwem strony trzeciej, takiej jak PayPal lub Amazon, prawdopodobnie otrzymasz 1099-K. Dochody z inwestycji pojawiają się na 1099-INT dla odsetek, 1099-DIV dla dywidend i 1099-B dla transakcji obsługiwanych przez brokera.

Potrącenia

Potrącenia pomniejszają dochód podlegający opodatkowaniu, co zwykle oznacza niższy podatek. Kluczem do wnioskowania o potrącenia jest dokumentacja - nie tylko może ona uchronić Cię, jeśli kiedykolwiek zostaniesz skontrolowany, może obniżyć Twój podatek, pomagając Ci zapamiętać, co powinieneś złożyć. Zbieranie tych zapisów może zająć trochę czasu, ale może się opłacić, mówi Norm Blatner, CPA w Blatner & Mineo w Buffalo w stanie Nowy Jork.

"Powiedzmy, że wiesz, 150 dolarów, 200 dolarów więcej [jest] w zwrot podatku. Czy warto było poświęcić godzinę lub dwie, aby zdobyć dodatkowe 150 $, 200 $? "- pyta.

Nie musisz wyszczególniać, aby skorzystać z niektórych potrąceń. Są one wymienione bezpośrednio na formularzu 1040 lub, w mniejszym stopniu, na formularzu 1040A. Więcej wyroków jest dostępnych, jeśli wyszczególniasz wydatki w Harmonogramie A.

Oto lista niektórych popularnych ulg podatkowych. Upewnij się, że posiadasz dokumentację dla każdego przed złożeniem:

• Składki na konta emerytalne. Możesz odliczyć składki na tradycyjne konto emerytalne IRA lub samozatrudnienie. Tylko pamiętaj, aby pozostać w granicach wkładu.
• Koszty edukacyjne. Studenci mogą ubiegać się o odliczenie za czesne i opłaty, które uiścili, a także za odsetki wypłacone z tytułu pożyczki studenckiej. IRS nie zaakceptuje Twojego roszczenia o odliczenie bez formularza 1098-T, który pokazuje twoje transakcje edukacyjne. Formularz 1098-E zawiera szczegółowe informacje na temat pożyczki studenckiej.
• Rachunki medyczne. Koszty medyczne mogą zapewnić oszczędności podatkowe, ale tylko wtedy, gdy stanowią one ponad 7,5% skorygowanych dochodów brutto dla większości podatników.
• Podatki od nieruchomości i odsetki hipoteczne. Jeśli Twoja spłata kredytu hipotecznego obejmuje kwotę zabezpieczoną podatkami od nieruchomości, która zostanie ujęta w formularzu 1098, Twój pożyczkodawca cię przesyła. Ten dokument pokaże również, ile odsetek od kredytu mieszkaniowego możesz złożyć na Koncie A.
• Datki charytatywne. Aby Twoja hojność opłacała się w czasie podatkowym, zachowaj pokwitowania na datki charytatywne. Urząd skarbowy może odrzucić roszczenie, jeśli nie masz weryfikacji.
• Wyjazdy szkolne. Jeśli jesteś nauczycielem szkolnym lub innym uprawnionym nauczycielem, możesz odliczyć do 250 USD wydanych na materiały szkolne.
• Podatki państwowe i lokalne. Możesz odliczyć różne inne podatki, w tym podatek stanowy i lokalny lub podatki od sprzedaży. Nie potrzebujesz pokwitowań podatku obrotowego; IRS udostępnia tabele ze średnimi kwotami, które możesz otrzymać. Podatek od dużego zakupu można jednak dodać do kwoty tabeli, więc należy zachować te wpływy.

Zwróć uwagę, że zapłacone przez państwo podatki dochodowe powinny znajdować się na Twoim W-2, ale pamiętaj o dodaniu podatków szacowanych przez państwo, które zapłaciłeś w ciągu roku.

" WIĘCEJ: Oszacuj swój rachunek podatkowy na rok 2018 lub zwróć go za pomocą naszego darmowego kalkulatora podatkowego

Kredyty

Kredyty to dedukcje "cenniejsi kuzyni: zapewniają obniżki w dolarach za każdy podatek, który jesteś winien. Ale podobnie jak w przypadku dedukcji, potrzebujesz dokumentacji, aby je odebrać. Oto kilka popularnych kredytów podatkowych:

• Szanse dla Amerykanów i Lifetime Learning. Te kredyty związane z edukacją mogą zaoszczędzić sporo pieniędzy. Podobnie jak w przypadku odliczenia czesnego i opłat, formularz 1098-T jest wymagany do zgłoszenia roszczenia.
• Kredyt dla dzieci. Standardowy zasiłek na dzieci ma wartość do 1000 USD na każde dziecko zależne od roku podatkowego 2017. Jeśli dodałeś do rodziny przez adopcję, możesz kwalifikować się do dodatkowych ulg podatkowych.
• Ulga podatkowa Premium. Jeśli kupiłeś ubezpieczenie w ramach Affordable Care Act na rynku rządowym, szukaj formularza 1095-A. Pomoże ci to uzyskać ulgę podatkową Premium lub uzgodnić kwotę, którą otrzymałeś z góry.
• Świadczenia z tytułu oszczędzania na emeryturę (zwane również kredytem oszczędzającym).Wpłaty do 401 (k), podobnego programu sponsorowanego przez pracodawcę lub IRA mogą umożliwić ci ubieganie się o ten kredyt.

" WIĘCEJ: Zobacz 20 popularnych ulg podatkowych i kredytów, dzięki którym możesz zaoszczędzić pieniądze w tym roku

Płatności

Większość z nas ma podatek dochodowy potrącany z naszych wypłat na pokrycie naszych zobowiązań podatkowych; ta kwota jest na naszych formularzach W-2. Ale jeśli w ciągu roku dokonałeś federalnego oszacowania płatności podatku, podaj tę kwotę również.

Ta lista kontrolna podatkowa obejmuje zagadnienia związane z przygotowaniem wspólne dla większości użytkowników, ale podatki są różne dla każdego z nas.Przygotuj się do dostosowania powyższej listy do swojej sytuacji.

Pisarka Nerd Wallet Tina Orem przyczyniła się do powstania tego artykułu.