X zaskakujące fakty na temat funduszy wzajemnych i emerytury

Dla wielu Amerykanów emerytury i fundusze wzajemne idą w parze idealnie. Jak masło orzechowe i galaretka. Tak jak piłka nożna i niedziela.

Jak emerytura i panika.

OK, panika może być zbyt silnym słowem, ale może nie …

1. Rekordowe 77,4 miliarda dolarów zasilono funduszami akcyjnymi notowanymi na giełdach amerykańskich oraz funduszami ETF w styczniu 2013 r., Według TrimTabs Investment Research. (//www.advisorone.com/2013/02/05/january-fund-flows-show-exuberant-i…) Ponad 40 miliardów dolarów wpłynęło na fundusze obligacji.

2. Na koniec 2011 roku na całym świecie zainwestowano w fundusze inwestycyjne 23,8 biliona dolarów na całym świecie, wynika z raportu firmy Investment Company Institute z 2012 roku. Jest to zasadniczo równe łącznym krajowym produktom krajowym brutto z 2011 r. Dla Stanów Zjednoczonych i Chin (23,9 biliona dolarów, według CIA World Factbook.)

3. W 1980 r. Tylko 5,7% gospodarstw domowych w Stanach Zjednoczonych posiadało fundusze inwestycyjne. Według ICI Factbook pod koniec 2011 r. Było to 44,1%.

4. Odsetek Amerykanów uczestniczących w docelowym funduszu powierniczym wzrósł o 19% w 2006 r. Do 36% na koniec 2010 r., Według ICI Factbook.

5. Według ICI Factbook, na koniec 2011 roku istniało 1134 funduszy ETF. To 11-krotny wzrost od 2001 roku, kiedy było 102.

6. Według danych ICI na koniec 2011 r. Średnie aktywa funduszy inwestycyjnych posiadane przez gospodarstwo będące właścicielem funduszy inwestycyjnych wyniosły 120 000 USD

7. Według ICI Factbook, pod koniec 2011 r. Średnia liczba funduszy inwestycyjnych należących do gospodarstw domowych będących funduszami inwestycyjnymi wynosiła cztery.

8. Amerykańskie rodziny posiadały 21,5% swoich aktywów w zasobach w 2010 r., Zgodnie z przeprowadzonym przez Federal Reserve Badanie finansów konsumentów. Do roku 2010 liczba ta spadła do 14%.

9. W tym samym badaniu stwierdzono, że 38,1% aktywów rodzin amerykańskich w 2010 r. Było przechowywanych na kontach emerytalnych. To już 29% w 2001 roku.

10. Ponad połowa (58,1%) białych, nie-latynoskich amerykańskich rodzin miała konta emerytalne w 2010 r., Wynika z ankiety Fed. Tylko 34,4% nie-białych lub latynoamerykańskich rodzin miało

11. Zaledwie 7,9% rodzin niebiałych lub latynoskich Amerykanów posiadało zapasy w 2010 r., Czytamy w badaniu Fed dla finansów konsumenckich. To mniej niż połowa odsetka (18,6%) białych, nie-latynoskich amerykańskich rodzin, które posiadały akcje.

12. Według raportu Fed w sektorze consumer finance tylko 45,9% osób mieszkających na amerykańskim Południu posiadało konta emerytalne w 2010 roku. Co drugi region USA przekroczył 50%, a Środkowy Zachód osiągnął 54,6%.

13. Około połowa (47%) Amerykanów spodziewa się zwrotu podatku w 2013 r., Wynika z ankiety przeprowadzonej przez TD Ameritrade. Tylko 15% osób spodziewających się zwrotu pieniędzy powie, że zainwestuje to, co otrzyma od Wujka Sama. Jest to ten sam procent, który planujemy wydać na przedmioty uznaniowe. (//www.marketwatch.com/story/td-ameritrade-survey-americans-plan-to-…)

14. Według ankiety od doradcy inwestycyjnego online Jemstep.com, mężczyźni częściej niż kobiety (58% do 41%) twierdzą, że zarządzają własnym portfelem emerytalnym. W sumie połowa dorosłych w Stanach Zjednoczonych z portfelem emerytalnym twierdzi, że zarządza nim samodzielnie. (//www.jemstep.com/marketing/retirement-planning-survey-december-2012)

15. Wielka Recesja nadal ma wiele osób po latach. Według Instytucji Inwestycyjnej w 2008 r. 36% gospodarstw domowych posiadających fundusze inwestycyjne było skłonnych do podejmowania "ponadprzeciętnych lub znacznych" ryzyk inwestycyjnych. W 2012 roku liczba ta spadła do zaledwie 28%. (//www.ici.org/pressroom/news/12_news_ownerment_characteristics)

16. Pomimo Wielkiej Recesji, Baby Boomers zwiększyło swoje oszczędności w gospodarstwie domowym na rachunkach emerytalnych z 75 000 do 99 000 USD w latach 2007-2012, zgodnie z Transamerica Center for Retirement Studies. Oszczędności Generation Xers wzrosły z 32 000 do 42 000 USD.