Women Breadwinners Want Sound Advice, a nie Sales Pitch

Michael Chamberlain, AFI, WPRyb

Dowiedz się więcej o Michaelu na naszej stronie Zapytaj doradcę

Ponieważ kobiety kontrolują ponad połowę majątku osobistego w Stanach Zjednoczonych, można by pomyśleć, że doradcy finansowi będą ciężko pracować, aby przyciągnąć klientów płci żeńskiej - zwłaszcza, gdy uważa się, że kobiety częściej niż mężczyźni szukają pomocy u specjalisty finansowego.

Jednak badania pokazują, że wiele kobiet nie jest zadowolonych z otrzymanych porad.

Kobiety są głównymi żywicielami rodziny 4 na 10 amerykańskich rodzin, wynika z nowego badania przeprowadzonego przez Family Wealth Advisors Council, sieć niezależnych niezależnych firm doradczych. W pewnym momencie ich życia 95% kobiet będzie głównym decydentem finansowym w ich domu, jak wykazały badania.

"Kobiety coraz częściej kontrolują więcej bogactwa narodów, a wzrost liczby kobiet żywicielskich powoduje ruchy sejsmiczne w naszych rodzinach, społecznościach i na naszym rynku" - mówi Eileen O'Connor, współautorka badania.

Ogólnie rzecz biorąc, kobiety dały doradcom finansowym 5 punktów w skali od 1 do 10, jak wynika z badania. "To okropny wynik", mówi współautor i doradca Heather Ettinger.

Ten brak zaufania nie jest trudny do zrozumienia. Wielu "doradców finansowych" w rzeczywistości nie jest doradcami. Są sprzedawcami. Ich "rozwiązaniem" dla każdego problemu jest sprzedaż produktu. Większość doradców ma jedynie licencję na sprzedaż inwestycji i / lub ubezpieczenia. Często nie mają niezbędnej wiedzy, aby służyć klientom, którzy potrzebują porady w szerokim zakresie tematów finansowych.

Stare podejście zorientowane na produkt po prostu nie działa dobrze u większości kobiet żywicielskich. Kobiety szukają praktycznych porad i wiarygodnych rozwiązań ich problemów lub obaw.

Jak pokazano we wcześniejszym badaniu przeprowadzonym przez Family Wealth Advisors Council i inne badania, oto niektóre z najważniejszych rzeczy, które kobiety pragną, gdy mamy do czynienia z profesjonalnym finansowcem:

1. Relacja zbudowana na zrozumieniu, empatii i zaufaniu.
2. Doradca, który komunikuje się na poziomie iw sposób zrozumiały dla klienta.
3. Edukacja i porady na różne tematy, nie tylko inwestycje.
4. Wiedza, że ​​doradca jest powiernikiem dbającym o dobro klienta.
5. Wiedza, że ​​doradca opracował plan inwestycyjny w oparciu o potrzeby i cele klienta oraz że został stworzony na dłuższą metę.
6. Spokój ducha, świadomość, że ona i jej rodzina podejmują dobre decyzje finansowe.

Najlepszym sposobem na spełnienie tych kryteriów jest wybranie doradcy "tylko płatnego", który jest Certyfikowanym Planistą Finansowym. Doradca płatny nie sprzedaje ubezpieczeń ani inwestycji, a WPRyb mogą mieć wykształcenie i doświadczenie na wielu różnych arenach finansowych. Aby znaleźć doradcę CFP i tylko płatnego, spójrz na Garrett Planning Network lub NAPFA.

I na koniec, aby upewnić się, że twój doradca umieszcza twoje zainteresowania ponad wszystkimi innymi, poproś go o podpisanie przysięgi powierniczej. Jeśli twój doradca nie chce się podpisać, poszukaj gdzie indziej.

Zdjęcie przez iStock.