Co to jest fundusz indeksowy i czy warto inwestować w niego?

Szybkie informacje o funduszach indeksowych

• Łączą pieniądze od wielu inwestorów, aby kupić poszczególne akcje, obligacje lub papiery wartościowe, które składają się na określony indeks rynkowy
• Są dobrym sposobem na zminimalizowanie ryzyka, ponieważ śledzą indeks rynkowy, który generalnie rośnie z czasem
• Są pasywną inwestycją z niższymi opłatami niż fundusze inwestycyjne zarządzane codziennie przez profesjonalnych brokerów - i często wykazują lepsze zyski
• Ich potencjalne zyski i straty są mniej zmienne niż w przypadku zarządzanych funduszy, które próbują pokonać rynek

Fundusz indeksowy to rodzaj funduszu powierniczego, którego aktywa odpowiadają lub śledzą określony indeks rynkowy. Jest to nieumiejętne i można zbudować zdywersyfikowany portfel, uzyskując solidne zyski przy użyciu głównie tego rodzaju inwestycji.

Dzieje się tak dlatego, że fundusze indeksowe nie próbują przebić rynku lub uzyskać wyższe stopy zwrotu w porównaniu ze średnią rynkową. Zamiast tego fundusze te starają się być rynkowymi - kupującymi akcje każdej firmy notowanej na indeksie, a więc odzwierciedlającymi wyniki indeksu jako całości.

Fundusze indeksowe mogą pomóc zrównoważyć ryzyko w portfelu inwestora, ponieważ wahania na rynku są zwykle mniej zmienne w stosunku do indeksu w porównaniu z poszczególnymi zasobami.

" Gotowy żeby zacząć? Oto jak inwestować w fundusze indeksowe

Najważniejsze informacje na temat funduszy indeksowych

Są pośrednim sposobem na zakup całego rynku. Fundusz indeksowy kupuje papiery wartościowe, które składają się na cały indeks. Na przykład, jeśli indeks śledzi Standard & Poor's 500 - indeks 500 największych firm w Stanach Zjednoczonych - fundusz kupuje udziały od każdej firmy wymienionej w indeksie. Z kolei inwestor kupuje udziały z funduszu, którego wartość będzie odzwierciedlać zyski i straty indeksu podlegającego śledzeniu.

Akceptując porażkę, wygrywasz. Biorąc pod uwagę poszczególne akcje, prawdopodobnie nie uda Ci się osiągnąć lepszych wyników niż rynek. Nawet profesjonaliści nie robią: Badania pokazują, że w latach 2001-2016 ponad 90% aktywnych zarządzających funduszami osiągnęło wyniki niższe niż ich indeks odniesienia. Tak więc osiągnięcie zysków na rynku jest pewniejsze niż pokonanie rynku, i właśnie do tego przeznaczone są fundusze indeksowe.

Fundusze indeksowe cieszą się coraz większą popularnością wśród inwestorów. Według Morningstar aktywnie zarządzane fundusze powiernicze i fundusze giełdowe w USA odnotowały wypływy w wysokości prawie 514 miliardów dolarów, podczas gdy fundusze pasywnie zarządzane osiągnęły prawie 1,6 biliona dolarów w nowych pieniądzach od kwietnia 2014 r. Do kwietnia 2017 r. Wzrost liczby robo-doradców i inwestycji pasywnych ogólnie pomogły w zwiększeniu zainteresowania paliwem.

Fundusze indeksowe są dostępne dla różnych klas aktywów. Inwestorzy mogą kupować fundusze skupiające się na firmach o małych, średnich lub dużych wartościach kapitałowych lub skupiać się na sektorze takim jak technologia czy energia. Indeksy te są prawdopodobnie mniej zdywersyfikowane niż najszerszy indeks rynku, ale jeszcze bardziej, niż gdybyś miał kupić akcje w kilku firmach w sektorze.

Co w tym jest dla Ciebie?

Poszczególne zapasy mogą rosnąć i opaść, ale wskaźniki z czasem rosną. Dzięki funduszom indeksowym nie otrzymasz zwrotów z byków podczas bessy. Ale nie stracisz gotówki w jednej inwestycji, która tonie, gdy rynek zmienia się w niebo. S & P 500 odnotowało średni roczny zwrot w wysokości prawie 10% od 1928 roku.

Fundusze indeksowe mają mniej opłat, które obniżają twoje zyski. Koszt prowizji i zarządzania kontem, zwany wskaźnikami wydatków, jest niższy dla funduszy indeksowych, ponieważ wymagają one mniej pracy niż zarządzane konta. Nie płacisz za kogoś, kto studiuje wyciągi finansowe i telefonuje do tego, co kupić.

Fundusze indeksowe pomagają w dywersyfikacji portfela. Podobnie jak wszystkie fundusze inwestycyjne, fundusze indeksowe zwiększają ryzyko i dają inwestorom większy wybór między konserwatywnymi i bardziej ryzykownymi inwestycjami, a także szerszą gamą branż i klas aktywów.

Fundusze indeksowe są łatwe do zrozumienia. Strategie inwestowania mogą być bardzo złożone, ale fundusze indeksowe mają "jakość, którą widzisz, co dostajesz". Obiecują tylko śledzić finansowy postęp indeksu, do którego są uwiązani.

Niektóre inne zasoby do zrozumienia funduszy indeksowych i ich roli w portfelu:

• Jak inwestować w fundusze inwestycyjne
• Googling "Najlepsze akcje do kupienia"? Potrzebujesz funduszu indeksowego
• Najlepsi brokerzy inwestujący w fundusze inwestycyjne

Kevin Voigt jest pisarzem pracowniczym w Investmentmatome, osobistej witrynie finansowej. Email: [email protected]. Twitter: @kevinvoigt.