Co to jest ETF? | Jak rozpocząć inwestowanie
Co to jest ETF? Podstawy #wtorekzfinansami odc. 29
Spisu treści:
- Czym jest ETF
- ETFs vs. fundusze inwestycyjne vs. akcje
- Korzyści z ETFs
- Uwagi dla inwestorów
- Jak inwestować w fundusze ETF
- Co dalej?
- Odnaleźć najlepsi brokerzy online inwestujący w ETF
- W jaki sposób wybrać odpowiednią ETF dla ciebie
- Uczyć się dlaczego musisz inwestować w fundusze indeksowe
Przeglądaj ETFs
Czym jest ETF? Porównaj z funduszami inwestycyjnymi i zapasami Korzyści z ETFs Co wziąć pod uwagę Jak inwestować w fundusze ETF
Fundusz giełdowy to koszyk papierów wartościowych - akcje, obligacje, towary lub niektóre ich kombinacje - które można kupić i sprzedać za pośrednictwem brokera. Fundusze ETF oferują najlepsze atrybuty dwóch popularnych aktywów: mają korzyści z dywersyfikacji funduszy inwestycyjnych, a jednocześnie naśladują łatwość, z jaką akcje są przedmiotem obrotu. Jak każdy produkt finansowy, ETF nie są rozwiązaniem uniwersalnym. Oceń je na podstawie własnych osiągnięć, w tym kosztów zarządzania i prowizji, jak łatwo możesz je kupić lub sprzedać, a także jakości inwestycji. Fundusze ETF dają sposób na kupno i sprzedaż koszyka aktywów bez konieczności kupowania poszczególnych składników. Dostawca ETF jest właścicielem aktywów podstawowych, projektuje fundusz w celu śledzenia swoich wyników, a następnie sprzedaje udziały w tym funduszu inwestorom. Udziałowcy posiadają część ETF, ale nie są właścicielami aktywów bazowych funduszu. Mimo to inwestorzy w ETF, który śledzi indeks giełdowy, otrzymują ryczałtowe wypłaty dywidend lub reinwestycje dla akcji, które składają się na indeks. Podczas gdy ETF mają na celu śledzenie wartości aktywów bazowych - czy jest to towar taki jak złoto czy koszyk akcji, taki jak S & P 500 - handlują po cenach ustalonych na rynku, które zazwyczaj różnią się od tego aktywa. Co więcej, z powodu takich rzeczy jak wydatki, długoterminowe zwroty dla ETF będą się różnić od aktywów bazowych. Jak działają ETF, w 3 krokach " Gotowy żeby zacząć? Poradnik Investmentmatome dla najlepszych domów maklerskich do handlu ETFami Ogólnie mówiąc, fundusze ETF mają niższe opłaty niż fundusze inwestycyjne - i jest to duża część ich odwołania. Podczas gdy średni fundusz wspólnego inwestowania w akcje USA pobiera 1,42% rocznych kosztów administracyjnych - tak zwany wskaźnik kosztów - opłaty od średniej wartości ETF kapitału wynoszą 0,53%, zgodnie z danymi ETF.com, spółki zależnej Chicago Board Options Exchange, która jest dedykowana do tych inwestycji. Fundusze ETF oferują inwestorom także korzyści podatkowe. Generalnie, w ramach funduszu powierniczego (szczególnie tych, które są aktywnie zarządzane) generowane są większe obroty niż w przypadku ETF, a takie kupowanie i sprzedawanie może przynosić zyski kapitałowe. Podobnie, gdy inwestorzy idą na sprzedaż funduszu inwestycyjnego, menedżer będzie musiał zebrać środki pieniężne, sprzedając papiery wartościowe, które również mogą generować zyski kapitałowe. W każdym z tych scenariuszy inwestorzy będą mieć podatki na te podatki. Fundusze ETF są coraz popularniejsze, ale liczba dostępnych funduszy inwestycyjnych jest wciąż wyższa. Oba produkty mają również różne struktury zarządzania (aktywne dla funduszy inwestycyjnych, pasywne dla ETF). " WIĘCEJ: Inwestowanie w fundusze ETF a fundusze inwestycyjne Podobnie jak akcje, ETF mogą być przedmiotem handlu na giełdach i mają unikalne symbole ticker, które pozwalają śledzić ich aktywność cenową. Jest SPY dla jednej z ETF, które śledzą S & P500, i fajnych takich jak HACK dla funduszu bezpieczeństwa cybernetycznego i FONE dla ETF koncentrującego się na smartfonach. W tym miejscu podobieństwa kończą się, ponieważ ETF stanowią kosz aktywów, podczas gdy akcje reprezentują tylko jedną firmę. ETFs stanowiły 30% obrotu w USA pod względem wartości w 2016 r., Według Barron's. Inwestorzy przybyli do nich ze względu na ich prostotę, względną taniość i dostęp do zróżnicowanego produktu. Trzeba było sporo pieniędzy i wysiłku, aby kupić wszystkie składniki konkretnego koszyka, ale jednym kliknięciem ETF dostarcza te korzyści do twojego portfela. Chociaż łatwo jest pomyśleć o dywersyfikacji w sensie szerokich rynków - na przykład akcji, obligacji czy określonego towaru - ETF-y pozwalają również dywersyfikować inwestorów w całym sektorze, podobnie jak w branżach. Trzeba było sporo pieniędzy i wysiłku, aby kupić wszystkie składniki konkretnego koszyka, ale jednym kliknięciem ETF dostarcza te korzyści do twojego portfela. Kolejnym odwołaniem ETF-ów jest ich przejrzystość. Każdy, kto ma dostęp do Internetu, może przeszukiwać cenę za konkretną ETF na giełdzie. Ponadto, udziały funduszu są ujawniane codziennie publicznie, a odbywa się to co miesiąc lub co kwartał za pomocą funduszy inwestycyjnych. Wreszcie korzyści podatkowe funduszy ETF są godne uwagi. Inwestorzy zazwyczaj są opodatkowani tylko w momencie sprzedaży inwestycji, podczas gdy fundusze inwestycyjne ponoszą takie obciążenia w trakcie inwestycji. Ważne jest, aby mieć świadomość, że chociaż koszty są zasadniczo niższe dla ETF-ów, mogą się one znacznie różnić w zależności od funduszu, w zależności od emitenta - największego z nich to iShares, SPDR i Vanguard - a także złożoności i popytu. Nawet ETF śledzące ten sam indeks mają różne koszty. To, że ETF jest tani, nie musi oznaczać, że pasuje do szerszej tezki inwestycyjnej. Koszty zazwyczaj nie kończą się na stosunku kosztów.Ponieważ fundusze ETF są przedmiotem obrotu giełdowego, mogą podlegać opłatom prowizyjnym od brokerów internetowych, a także różnić się. Maklerzy online próbują kierować klientów do ich własnego portfela ETF, oferując im prowizję; Na przykład lista Charlesa Schwaba ma długość 200 plus. Inwestorzy będą jednak podlegać opłatom prowizyjnym, jeśli wyjdą z tego menu. " WIĘCEJ: Opłaty mogą wpływać na oszczędności emerytalne Koszty związane z ETFs mogą być nieatrakcyjne dla inwestorów, którzy często kupują małe kwoty. Podobnie jak w przypadku każdego zabezpieczenia, będziesz zachwycony aktualnymi cenami rynkowymi, gdy przyjdzie czas na sprzedaż, ale ETFy, które nie są sprzedawane tak często, mogą być trudniejsze do rozładowania. Tymczasem zastanów się nad swoim stylem inwestowania. Większość ETF-ów to inwestycje pasywne; po prostu śledzą indeks. Niektórzy inwestorzy preferują praktyczne podejście do funduszy inwestycyjnych, które jest zarządzane przez profesjonalnego menedżera, który stara się osiągnąć lepsze wyniki niż rynek. Aktywnie zarządzane ETF-y naśladują fundusze inwestycyjne, ale wiążą się z wyższymi opłatami. W eksplozji tego rynku pojawiły się również fundusze, które mogą nie gromadzić się na wartości - pogoni za sztucznymi funduszami, które zajmują cienką część świata inwestującego i mogą nie zapewniać dużej dywersyfikacji. To, że ETF jest tani, nie musi oznaczać, że pasuje do szerszej tezki inwestycyjnej. Na koniec istnieje ryzyko zamknięcia ETF. Główną przyczyną takiego stanu rzeczy jest to, że fundusz nie zgromadził wystarczającej ilości aktywów na pokrycie kosztów administracyjnych. Największą niedogodnością związaną z migawką ETF jest to, że inwestorzy muszą sprzedać wcześniej, niż mogli przewidzieć - i być może ze stratą. Istnieje również irytacja konieczności reinwestowania tych pieniędzy i potencjalnego nieoczekiwanego obciążenia podatkowego. Istnieje wiele sposobów inwestowania w ETFy, a sposób ich działania w dużej mierze sprowadza się do preferencji. Inwestorzy korzystający z instrumentów finansowych inwestują w ETF zaledwie kilka kliknięć. Aktywa te są standardową ofertą wśród brokerów internetowych, chociaż liczba ofert (i związanych z nimi opłat) będzie różnić się w zależności od brokera. Z drugiej strony spektrum robo-doradców buduje swoje portfele z tanich ETF-ów, dając inwestorom-dającym dostęp do tych aktywów. Mimo całej swojej prostoty, ETF mają niuanse, które są ważne do zrozumienia. Uzbrojony w podstawy, możesz zdecydować, czy ETF ma sens dla Twojego portfela, wyruszyć w ekscytującą podróż, aby znaleźć jedną - lub kilka.Czym jest ETF
ETFs vs. fundusze inwestycyjne vs. akcje
Korzyści z ETFs
Uwagi dla inwestorów
Jak inwestować w fundusze ETF
Co dalej?
