Robo-Advisor Betterment teraz synchronizuje konta zewnętrzne

Zautomatyzowana usługa inwestycyjna Firma Betterment rozszerzyła swoją ofertę o uruchomienie agregacji kont, dzięki której klienci mogą synchronizować wszystkie swoje rachunki inwestycyjne na desce rozdzielczej firmy.

Według firmy Betterment nowa funkcjonalność zapewni klientom dostęp do lepiej spersonalizowanych porad, w tym do lepszego wglądu w alokację inwestycji i opłaty za prowadzenie konta.

"W Betterment dążymy do tego, aby być centralnym ogniwem Twojego finansowego życia i wierzymy, że oglądanie całego twojego majątku w jednym miejscu jest oczywistym krokiem we właściwym kierunku" - powiedział Jon Stein w swoim oświadczeniu.

Investmentmatome to darmowe narzędzie do wyszukiwania najlepszych kart kredytowych, kursów CD, oszczędności, kont sprawdzających, stypendiów, opieki zdrowotnej i linii lotniczych. Zacznij tutaj, aby zmaksymalizować nagrody lub zminimalizować stopy procentowe. Arielle O'Shea

Znajdź najlepszych Robo-Advisors

• Dowiedz się więcej o doradcach online
• Porównaj opłaty za zarządzanie i usługi
• Otwórz i zasil konto

Porównaj robo-doradców

Nowa usługa ostrzega również inwestorów o wolnych środkach pieniężnych, pokazując, gdzie i jak można zainwestować, i odnotowuje, które konta i fundusze są obciążone wysokimi opłatami. Użytkownicy mogą następnie porównać te produkty z portfolio Betterment.

Konta, które można zsynchronizować, obejmują konta bankowe i inwestycyjne, kredyty, karty kredytowe i kredyty hipoteczne, dając klientom - i Betterment - wgląd w całkowitą wartość netto.

Ostatni duży dodatek do funkcji firmy, RetireGuide, został wprowadzony na rynek w 2015 roku i pozwala klientom połączyć 401 (k). To narzędzie ulepszyło ofertę doradztwa emerytalnego Betterment, umożliwiając firmie rozważenie kont poza emerytalnych i porównanie bieżących poziomów oszczędności z przewidywanymi poziomami wydatków emerytalnych. RetireGuide oblicza, czy użytkownik oszczędza wystarczająco, projekty, kiedy będzie mógł przejść na emeryturę, i ocenia, czy korzysta z odpowiednich pojazdów oszczędnościowych i inwestycji.

Konkurs Robo-Advisor jest kontynuowany

Podstawą wszystkich tych funkcji jest oczywiście pchnięcie, aby przynieść więcej środków na rzecz Betterment. Obecnie firma zarządza 3,5 mld USD, co czyni ją wiodącym niezależnym robo-doradcą na coraz bardziej konkurencyjnym rynku. Betterment ma również usługę zarządzania relacjami biznesowymi i doradztwa inwestycyjnego 401 (k), o nazwie Betterment for Business.

Jego najbliższy konkurent, Wealthfront, uruchomił ostatnio narzędzie do oceny portfela, które ma również pomóc inwestorom obniżyć opłaty i zobaczyć wartość swojej usługi. To narzędzie jest bezpłatne i otwarte dla wszystkich inwestorów, także tych, którzy nie są klientami Wealthfront.

Obie firmy, podobnie jak większość innych robo-doradców, budują portfele klientów z tanich, giełdowych funduszy.

»Gotowy do rozpoczęcia inwestycji? Wybierz dla siebie najlepszego doradcę robo

Arielle O'Shea jest pisarką pracowniczą w Investmentmatome, osobistej witrynie finansowej. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.