Definicja zarządzania portfelem i przykład

Co to jest:

Zarządzanie portfelem odnosi się do profesjonalnego zarządzania papierami wartościowymi i innymi aktywami. Nazywany również "zarządzaniem aktywami" i "zarządzaniem zasobami".

Sposób działania (Przykład):

Zarządzanie portfelem obejmuje szereg profesjonalnych usług do zarządzania papierami wartościowymi jednostki i spółki, takich jak akcje i obligacje i inne aktywa, takie jak nieruchomości. Zarządzanie odbywa się zgodnie z określonym celem inwestycyjnym i profilem inwestycyjnym i bierze pod uwagę poziom ryzyka, dywersyfikację, okres inwestycji i zapadalność (tj. Kiedy zwroty są potrzebne lub pożądane), których poszukuje inwestor.

W przypadkach wyrafinowane zarządzanie portfelem, usługi mogą obejmować badania, analizę finansową oraz wycenę aktywów, monitorowanie i raportowanie.

Opłata za usługi zarządzania portfelem może być bardzo różna w zależności od firmy zarządzającej. Pod względem struktury opłaty mogą obejmować opłatę za zarządzanie opartą na aktywach, która jest obliczana na podstawie wyceny aktywów na początku świadczenia usługi. Ponieważ ta opłata jest gwarantowana menedżerowi, zwykle jest to niższa kwota. Ewentualnie opłata może być powiązana z zyskami uzyskanymi przez zarządzającego portfelem dla właściciela. W takich przypadkach opłata oparta na ryzyku jest zwykle znacznie wyższa.

Dlaczego to ma znaczenie:

Inwestowanie w papiery wartościowe i inne aktywa może być skomplikowane i ryzykowne. Opieranie się na zarządzaniu portfelem w celu profesjonalnego zarządzania może być wartościową inwestycją, aby zapewnić, że cele inwestycyjne są w zasięgu, a poziomy ryzyka mieszczą się w granicach tolerancji inwestorów.