Panic-Proof Your Portfolio do następnego kryzysu bankowego

Kryzys finansowy dekadę temu był trudny dla wielu inwestorów, a rynek spadł o prawie 57% w porównaniu z październikiem 2007 r. Do niskiego poziomu w marcu 2009 r. Chociaż zapasy od tego czasu dobrze się sprawdzają, to tylko kwestią czasu, zanim nadejdzie kolejna recesja i inwestorzy trafią ponownie przycisk paniki.

Przystąpienie do wyprzedaży na rynku może kosztować cię w dłuższej perspektywie. Kiedy uderza panika, wielkie zapasy są wyrzucane po zbyt niskich cenach.

Oto, jak panikować portfel przeciw następnemu kryzysowi bankowemu, czy nawet zwykłej recesji.

1. Pomyśl długo, jak Warren Buffett

Czy kupowałbyś akcje na szczycie rynku? To właśnie robił superinwestor Warren Buffett w 2007 roku, tuż po kryzysie bankowym. W bardzo znanym zakładzie inwestor postawił 1 milion dolarów, że fundusz indeksowy S & P 500 pokona fundusz hedgingowy w ciągu następnej dekady. Zakład rozpoczął się tuż pod szczytem giełdy, pod koniec 2007 roku.

Kryzys finansowy skłonił wielu inwestorów do szaleńczego szaleństwa, ale nie do Buffeta, który słynie z filozofii inwestowania w "kup i trzymaj". Wynik? Nawet w jednym z najgorszych momentów, kiedy zaczął inwestować, Buffett wygrał swój zakład, generując średni roczny zwrot w wysokości 7,1% w ciągu następnej dekady, gdy rynek odzyskał.

To zwieńczone funduszem hedgingowym, a także rachunki oszczędnościowe w bankach. Co więcej, wyniki funduszu indeksu powinny w dalszym ciągu rosnąć wraz z upływem czasu, bliżej jego długoterminowych wyników historycznych - 10% średnich rocznych stóp zwrotu.

Kontynuując trzymanie się nawet po tym, jak rynek pogrążył się w martwym punkcie, inwestor, który myśli długoterminowo, mógł osiągnąć dobre wyniki, takie jak Buffett. Inwestorzy mogliby zrobić jeszcze lepiej, gdyby kupili, gdy rynek spadał lub rok lub dwa po tym, kiedy panika ustąpiła, ale ceny akcji pozostały poniżej wcześniejszych poziomów.

»Czy jesteśmy 10 lat mądrzejsi? Zobacz więcej wskazówek na temat przygotowywania i prosperowania

2. Połóż inwestycję w autopilota

To jest bolesne, gdy patrzysz na spadek portfela. Impuls do paniki i wypłaty, aby uniknąć kolejnych strat, jest silny. Jednym z najprostszych sposobów na powstrzymanie tego impulsu jest zainwestowanie w autopilota.

Oto sposób: Ustaw konto maklerskie, aby automatycznie kupować akcje lub środki zgodnie z ustalonym harmonogramem. Określ, ile możesz zainwestować i jak często, poinstruuj dom maklerski, aby kupił zgodnie z tym harmonogramem, i powstrzymaj się od dostosowywania harmonogramu, gdy jesteś emocjonalny lub gdy rynek jest niestabilny.

Kiedy spadnie koniunktura, zautomatyzowane inwestowanie oznacza, że ​​będziesz kontynuować kupowanie i unikniesz sprzedaży. Będziesz także kupować akcje po cenie niższej niż ich prawdziwa wartość, która się opłaci, gdy rynek odzyska.

Kolejna wskazówka: nie sprawdzaj codziennie swoich kont. Koncentrowanie się na cenach akcji każdego dnia prowadzi cię daleko poza długoterminową mentalność, której potrzebujesz. To przepis na złe decyzje.

3. Zrób teraz plan

Jeśli nie masz jeszcze planu na najbliższe zanurzenie, nie ma czasu jak teraz, aby się ruszyć. Czas, aby zdecydować, co zrobić, to przed, a nie podczas kryzysu.

Jeśli poczekasz, aż kryzys ustanowi twój plan, będziesz kusił, by utknąć, dopóki rynek nie będzie "bezpieczny". Ale jak widać na powyższym wykresie, najlepsze ceny akcji - i najlepsze zyski - przychodzą w czasach całkowitej paniki. Miej plan i bądź gotowy do jego wykonania. Oznacza to działanie podczas gdy rynek jest spokojny.

Przewodnik: jak inwestować pieniądze

Myśl długoterminowo, załóż konto na autopilota i przygotuj plan na przyszłość: To są najlepsze kroki do zabezpieczenia twojego portfolio.