Definicja i definicja funduszu bez obciążenia |

Co to jest:

fundusz bez obciążenia to fundusz wzajemny, który nie obsługuje nie obciążać inwestorów prowizją od sprzedaży. Akcje funduszy bez obciążenia są kupowane bezpośrednio od towarzystw funduszy, a nie za pośrednictwem brokerów.

Jak to działa (Przykład):

Załóżmy, że zainwestujesz 10 000 USD w fundusz inwestycyjny XYZ Company, który jest fundusz bez obciążenia. Aby osiągnąć 11 000 USD po roku, fundusz bez obciążenia musi generować zwrot w wysokości 10%. Jeśli jednak fundusz miałby 4% obciążenia back-end, inwestor musiałby zapłacić 400 dolarów opłaty za sprzedaż inwestycji (10 000 x 400 $), a fundusz musiałby wygenerować 14% zwrotu w ciągu jednego roku aby uzyskać taką samą wartość 11 000 USD.

Przy analizie informacji o funduszach inwestycyjnych symbol "NL" jest używany do wskazania, że ​​fundusz nie jest obciążony.

Dlaczego to ma znaczenie:

Obciąża zniechęcić inwestorzy często obracają swoimi funduszami inwestycyjnymi, co wymaga od funduszy inwestycyjnych dysponowania znacznymi kwotami gotówki, zamiast inwestować. Generalnie jednak ładunek jest uważany za płatność za doświadczenie brokera w doborze właściwego funduszu dla inwestora. Warto zauważyć, że istnieją kontrowersje co do tego, czy fundusze obciążone działają lepiej, czy gorzej niż fundusze bez obciążenia.

Fundusze wzajemne muszą ujawniać ładunki i inne opłaty w swoich prospektach emisyjnych, i ważne jest, aby zrozumieć, że brak obciążenia nie oznacza, że ​​fundusz nie pobiera innych opłat. Dlatego przy porównywaniu inwestycji inwestorzy powinni ostrożnie oceniać wszystkie opłaty związane z inwestycją, a nie tylko wielkość ładunku. Ponadto charakter inwestycji, tolerancja ryzyka inwestora oraz horyzont czasowy inwestora powinny być zawsze brane pod uwagę przy ocenie każdej inwestycji.