Zainwestuj jak Mitt Romney, dzięki temu mało znana luka |

Bogaci są inni - inwestują w lepsze firmy niż przeciętny inwestor.

Ale jak oni to robią?

Cóż, zamiast kupować akcje na giełdzie, doświadczeni wielcy hitters napisują bardzo duży czek do wyjątkowego rodzaju firmy. Aby móc się tak inwestować, ustawa federalna przewiduje, że inwestor musi mieć co najmniej 200 000 USD rocznie w rocznym dochodzie (300 000 USD dla pary) i ponad 1 milion USD wartości netto, z wyjątkiem głównego miejsca zamieszkania.

To jest bardzo wysoki pasek. Te zasady blokują 94% inwestorów.

W rzeczywistości punkt wejścia jest znacznie wyższy. Milion dolarów nie jest taki jak dawniej. Nie mówię, że to bycie glibem: Prawo, które stworzyło te reguły, zostało uchwalone w 1933 roku, kiedy 1 milion USD odpowiadał dzisiejszym 17,2 miliona dolarów. Kiedy to prawo zostało przyjęte, roczna pensja w wysokości 200 000 $ wystarczyła, aby Rockefeller - lub Mae West - był bardzo szczęśliwy.

Chociaż prawo nie zostało zaktualizowane, rynek dotrzymuje kroku czasom. Obecnie nieoficjalna minimalna inwestycja w te specjalne firmy wynosi zwykle 15 milionów dolarów do 20 milionów dolarów.

"Związek" tylko wtedy wzrasta …

Oficjalna nazwa tych ekskluzywnych firm to "private equity".

To określenie prawdopodobnie brzmi znajomo. To obszar świata biznesu, w którym dawny gubernator Massachusetts Mitt Romney, zeszłoroczny republikański kandydat na prezydenta, zarobił fortunę. Romney zarobił swoją pensję, pomagając firmom rozwijać się, zwiększać wydajność i zwiększać zyskowność. Ponieważ wartość tych firm wzrosła pod jego kierownictwem, podobnie jak wartość netto Romneya.

Firma typu private equity ma do zaoferowania więcej niż kupę pieniędzy inwestorów. Zapewnia także porady menedżerskie i doradztwo biznesowe - często od największych nazwisk w korporacyjnej Ameryce. Najmądrzejsi, najzdolniejsi geniusze finansowi i magowie menedżerscy pracują dla takich firm jak Bain Capital, który przez lata inwestował w firmy tak różnorodne jak sklep biurowy Staples i gigant fast-food Burger King.

Wraz z rozwojem tych firm, inwestorzy private equity zyskują fenomenalnie bogaty kapitał. W niektórych przypadkach firma private equity z przyjemnością zbiera bogate dywidendy z dochodowych operacji firmy. W innych przypadkach firma typu private equity sprzedaje swoje udziały w firmie, czasami innej firmie, czasami inwestorom. Mogą to być i często są wypłaty w wysokości miliardów dolarów.

Czytelnicy mojego newslettera Zmiany w mnożnikach płacą mi za przeczytanie drobnego druku i uwielbiam to robić. Pozwól, że podzielę się z Wami czymś, co im udostępniłem. To jest coś, co widziałem w kilkudziesięciu kilkuset-stronicowych prospektach z ostatniej publicznej oferty akcji. Po opisie działalności, omówieniu ryzyka związanego z inwestowaniem w akcje i tony wykresów finansowych, zawsze znajduje się lista głównych akcjonariuszy. Zawsze istnieje - i mam na myśli zawsze - firmę z kapitałem prywatnym, która gra w ogromną kupę gotówki. Nie jest niczym niezwykłym, że inwestycja warta 20 milionów dolarów zamieni się w 10-cio sto procentową sumę w ciągu zaledwie kilku lat.

Lubię private equity, ponieważ wiele firm private-equity robi dokładnie to samo, co staram się zrobić z Game -Zmienianie zapasów. Próbują znaleźć "następną wielką rzecz" i chcą zainwestować w to, zanim ktokolwiek zda sobie sprawę, że znaleźli Złoty Bilet.

Oto dobra wiadomość. Private equity nie musi być naszym konkurentem. To może być nasz partner. W rzeczywistości, ty i ja możemy sprawić, by fundusze private equity i ich konsultanci pracowali dla nas tak samo, jak robią to miliarderzy.

To dlatego, że istnieje sposób na ominięcie reguł, które zwykli inwestorzy, tacy jak ty i ja, nie inwestują w kapitał prywatny okazje.

Obecnie na giełdach amerykańskich znajduje się 5210 akcji o kapitalizacji rynkowej ponad 50 milionów USD. Spośród nich tylko około dwóch tuzinów - mniej niż 1% - jest szczególnym rodzajem podmiotu zwanego firmą rozwijającą działalność gospodarczą, czyli BDC.

Firmy te, które Kongres ustanowił zasady w 1980 r., Działają w taki sam sposób, jak firmy typu private equity: inwestują i doradzają prywatnym firmom, zazwyczaj mniejszym "średnim rynkiem", które są ogólnie zdefiniowane jako firmy o wartości ponad 100 USD. miliona, ale mniej niż 1 miliard USD rocznych przychodów.

Oprócz potencjału BDC w zakresie ogromnej wypłaty - kiedy sprzedają firmę - BDC również płacą ogromne dywidendy. Nierzadko można zobaczyć dwucyfrowe zyski z tych firm.

Oto lista najlepiej sprzedających się BDC na liście 10 najlepszych na rynku:

[Uwaga: możesz zobaczyć pełną listę wszystkich BDC na rynku jeśli jesteś subskrybentem mojego poradnika o zmianach w grach .]

Zgodnie z prawem, BDC muszą mieć kodeks etyczny. Nie mogą uczestniczyć w niektórych transakcjach, muszą zachować różnorodność w swoich portfelach i, co może być najlepsze, mają ograniczoną kwotę długu, który mogą ponieść.

Dodaj to wszystko, a BDC oferują zaskakująco bezpieczny sposób inwestowania w obszary wysokiego ryzyka.

W przeciwieństwie do korporacji, które wypłacają dywidendy tylko wtedy, gdy chcą, BDC są prawnie zobowiązane do zwrotu gotówki akcjonariuszom. Powodem jest to, że podobnie jak spółka osobowa lub trust, sam podmiot nie podlega opodatkowaniu podatkiem dochodowym. Zamiast tego dochód jest przekazywany bezpośrednio akcjonariuszom, a następnie podlega opodatkowaniu według stawki zwykłego dochodu, a nie stopy dywidendy. I nie tylko prawie wszystkie BDC płacą dywidendę, ale wiele płacą co miesiąc, a nie co kwartał.

Akcja do podjęcia -> Najważniejsze jest to, że mocne BDC mogą zapewnić jedno uderzenie dwóch: wzrost wartości kapitału dzięki wykorzystaniu moc następnej wielkiej rzeczy i silny, stały strumień dochodów.

Pytanie, na które zadajesz sobie pytanie, brzmi następująco: Jak wybrać najlepszy BDC?

I "Przygotowaliśmy specjalny raport z badań" Wszystko, co musisz wiedzieć o BDC , "co jest prawdopodobnie najlepszym sposobem na zdobycie wiedzy o tych wyjątkowych firmach. Aby dowiedzieć się, jak uzyskać ten raport, skorzystaj z tego linku .

Andy Obermueller jest głównym strategiem inwestycyjnym dla akcji zmieniających gry.

Andy Obermueller nie zajmuje osobiście pozycji w żadnych papierach wartościowych wymienionych w tym artykule.

StreetAuthority LLC posiada udziały MCC w jednym lub kilku portfelach "prawdziwych pieniędzy".

Ten artykuł pierwotnie pojawił się na StreetAuthority.com:

Jak inwestować jak Mitt Romney i Bain Capital