Nie kupuj dywidendy, chyba że znasz te 10 rzeczy ... |

Nie ma zbyt wiele rzeczy możesz kupić, co automatycznie daje ci zwrot pieniędzy.

Zastanów się: Kiedy ostatnio samochód napisał ci czek?

Czy stacja benzynowa kiedykolwiek wysłała ci pieniądze?

A co ze sklepem obuwniczym?

Cóż, jest jedna rzecz, którą można kupić, która zwróci: akcje z dywidend .

Akcje z dywidendami to akcje spółek, które przekazują część swoich zysków kwartalnych akcjonariuszom, i to jest bardzo atrakcyjne dla inwestorów, którzy chcą strumienia dochodów, który nie wymaga pracy dla człowieka. Dokładnie o tym pisze moja koleżanka Amy Calistri w swoim biuletynie Daily Paycheck , który pomaga tysiącom inwestorów co miesiąc zarabiać na lukratywnych kwartalnych, a nawet miesięcznych, czekach dywidendowych.

Nie wszystkie akcje dywidendowe są jest jednak taki sam, jak Amy będzie pierwszym, który ci powie.

Jest kilka warunków, które powinieneś wiedzieć, zanim kupisz sobie jeden z tych prezentów, które wciąż dają. Możesz znaleźć te i więcej w naszym słowniku finansowym , z tysiącami łatwych do zrozumienia pojęć.

Kwalifikowalna dywidenda versus dywidenda zwykła

Kwalifikowana dywidenda jest dywidendą uprawnioną do podatku od zysków kapitałowych. Podatki dochodowe od zysków kapitałowych są zwykle niższe niż zwykłe podatki dochodowe, co oznacza, że ​​dywidendy z kwalifikacjami mogą zaoszczędzić pieniądze. Zwykła dywidenda jest dywidendą, która nie kwalifikuje się do podatku od zysków kapitałowych.

Aby być kwalifikowaną dywidendą, dywidenda musi pochodzić z amerykańskiej spółki (lub kwalifikującej się zagranicznej spółki), nie może być notowana jako niekwalifikowana dywidenda z IRS i musi spełnić wymagany okres utrzymywania. Zasadniczo okres przetrzymania wynosi co najmniej 60 dni dla akcji zwykłych, 90 dni dla akcji zwykłych i 60 dni dla funduszu inwestycyjnego wypłacającego dywidendy.

Dywidenda skumulowana

Dywidenda skumulowana to dywidenda, zwykle według preferowanych akcje, które muszą zostać zapłacone przed jakąkolwiek inną dywidendą z innych papierów wartościowych emitenta. Preferowane akcje, które nie posiadają skumulowanej dywidendy, są nazywane "preferowanymi prostymi". Preferowana skumulowana często ma nieco wyższe stopy zwrotu niż prosta preferowana, ponieważ preferencja skumulowana niesie ryzyko braku regularnych dywidend.

Załóżmy na przykład, że Spółka XYZ wydaje uprzywilejowane akcje z 1 USD dywidendy kwartalnej na akcję. Firma XYZ ma również akcje zwykłe z dywidendą w wysokości 0,50 USD na akcję.

Załóżmy teraz, że przepływ pieniężny firmy XYZ przynosi trafienie, a zarząd wstrzymuje wypłatę dywidendy. Ponieważ akcje uprzywilejowane mają łączną dywidendę, po tym, jak Spółka XYZ powróci do wypłaty dywidend, musi najpierw "nadrobić zaległości" w zakresie wypłaty dywidend nierozliczonych do skumulowanego uprzywilejowania, zanim wypłaci dywidendy na akcje zwykłe. Musi to zrobić, nawet jeśli nie całkowicie zawiesi preferowane dywidendy; zmniejszenie ich tworzy podobne zobowiązanie.

Dywidenda na akcję

Dywidendy nie zawsze są dostarczane w gotówce; czasami mają one więcej udziałów.

Dla spółki dywidendy są sposobem na uniknięcie używania gotówki, a dla inwestora są bardzo podobne do podwojenia inwestycji. Należy jednak zauważyć, że dywidendy z akcji zwiększają liczbę akcji pozostających w obrocie, co może wpływać na zysk na akcję. Większość dywidend pieniężnych ma charakter kwartalny, ale dywidendy z akcji generalnie są wypłacane w rzadkich odstępach czasu.

Rentowność dywidendy

Stopa dywidendy jest dywidendą akcji jako procent ceny akcji:

Dochód z dywidendy = Roczna dywidenda / Aktualna cena akcji

Zwróć uwagę na odwrotną zależność: Jeśli cena akcji wzrośnie, rentowność spadnie, i na odwrót.

Rentowność dywidendy mierzy produktywność inwestycji, a niektórzy nawet postrzegają ją jako stopę procentową uzyskaną z inwestycji. Mogą również zasygnalizować, kiedy sprzedać inwestycję. Jeśli na przykład cena akcji Spółki XYZ wzrośnie, a jej stopa dywidendy spadnie do, powiedzmy, 2%, możesz rozważyć sprzedaż udziałów i reinwestowanie pieniędzy w inne akcje z 10% zyskiem, co zwiększy roczny dochód z dywidend.

Data deklaracji, data rejestracji, data wypłaty dywidendy

Oto ogólny sposób wypłaty dywidendy. Po pierwsze, rada dyrektorów dokonuje przeglądu wyników finansowych i dostępności gotówki firmy i decyduje się na zadeklarowanie dywidendy (zazwyczaj za pośrednictwem informacji prasowej). Dzień, w którym deklarują dywidendę, nazywany jest datą deklaracji. Oświadczenie będzie również zawierało informację, że tylko akcjonariusze, którzy posiadają akcje w określonym dniu (w dniu ustalenia prawa do dywidendy), otrzymają dywidendę.

Po tym, jak spółka wyznaczy datę rejestracji, giełdy papierów wartościowych lub Krajowe Stowarzyszenie Dealerów Papierów Wartościowych (NASD) przypisać datę wcześniejszej dywidendy (zazwyczaj dwa dni robocze przed datą ustalenia prawa do dywidendy). W dniu wcześniejszej dywidendy cena akcji spada o wartość wypłaconej dywidendy. Datą zapłaty jest dzień, w którym firma faktycznie wypłaci dywidendę.

Plan reinwestycji dywidend (DRIP)

Wielu ludzi uwielbia efektywność automatyzacji, nawet jeśli chodzi o niektóre formy inwestowania. Jednym z najlepszych przykładów jest udział w planie reinwestycji dywidend (DRIP), który pozwala inwestorom automatycznie wykorzystywać dywidendy spółki do kupowania większej ilości akcji spółki, często po obniżonej cenie. Na przykład, wypłata dywidendy za 1,00 USD przyniesie ci jedną czwartą części akcji o wartości 4,00 USD.

Programy DRIP były oryginalnie sponsorowanymi przez firmę programami dla pracowników, ale dzisiaj setki firm oferują każdemu komukolwiek plany DRIP. świetny sposób na zamianę kilku akcji wypłacających dywidendę na wiele akcji wypłacających dywidendę bez większego wysiłku.

Strategia przechwytywania dywidend

Strategia przechwytywania dywidend jest aktem zakupu papieru wartościowego na dywidendę, przechwytywaniem dywidendy, a następnie sprzedajesz papiery wartościowe, by kupić kolejną, która ma zapłacić dywidendę. W ten sposób inwestorzy otrzymują stały dochód z dywidend zamiast czekać, aż dany holding będzie wypłacał regularną dywidendę.

Na przykład, zamiast kupować akcje i czekać przez cały rok na cztery kwartalne wypłaty dywidend, inwestor kupiłby akcje przed datą ich ekstrapolacji i sprzedał je 61 dni później. Następnie przełoży pieniądze na inną firmę, która ma zamiar wypłacić sporą dywidendę. Zakładając 61-dniowy okres utrzymywania, inwestor w ciągu roku odłoży sześć dywidend (365 dni podzielone przez 61 równa się 6) zamiast czterech - to 50% więcej dywidend z tych samych dolarów!

Inwestująca odpowiedź: Akcje z dywidendami są w istocie darem, który ciągle daje, ale zawsze rozumieją, jaki rodzaj dywidendy otrzymujesz, i nie przestawaj patrzeć na swoje inwestycje tylko dlatego, że płacą dywidendy. Zawsze możesz poprosić swojego brokera lub doradcę finansowego o szczegóły wypłaty dywidend z danego stada, ale jeśli chcesz, aby był prosto z ust konia, możesz znaleźć wszystko, co musisz wiedzieć o dywidendzie firmy w sekcji relacji inwestorskich strona internetowa wydawcy akcji, a nawet w 10-Q lub 10-K (zwykle na końcu). Pamiętaj również, aby zapisać się do powiadomień prasowych od swoich ulubionych firm - wtedy dowiesz się, co dzieje się z dywidendą, gdy reszta Wall Street ma.