Definicja i przykład Advisor |

Co to jest:

W świecie finansów doradca (również doradca) jest wykształconym specjalistą inwestycyjnym, który pomaga ludziom i firmom ustalić i osiągnąć długoterminowe cele finansowe.

Jak to działa (Przykład):

Doradca jest podobny do doradcy inwestycyjnego, planisty finansowego, menedżera inwestycyjnego lub doradca inwestycyjny.

Doradca analizuje bieżący stan finansowy klienta i pomaga mu ustalić rozsądne, osiągalne cele finansowe. Może kompetentnie poruszać szeroką gamę pytań. Doradcy formułują także rekomendacje inwestycyjne, udzielają obiektywnych porad i pomagają klientom zważyć finansowe konsekwencje życiowych decyzji. Pomagają również klientom w utrzymaniu porządku.

Doradcy muszą mieć doświadczenie w planowaniu podatkowym, alokacji aktywów, zarządzaniu ryzykiem, planowaniu emerytalnym i planowaniu nieruchomości, aby pomóc klientom na wszystkich etapach życia iw różnych okolicznościach. W niektórych przypadkach klient pozwala swojemu doradcy działać jako powiernik, co oznacza, że ​​klient daje doradcy uprawnienie do podejmowania decyzji w imieniu klienta bez uprzedniej konsultacji z klientem. Doradcy często albo pobierają opłatę za godzinę, albo pobierają od klienta pewien procent aktywów podlegających zarządzaniu.

Dlaczego to jest ważne:

Doradcy pomagają milionom ludzi zorganizować się finansowo i pomóc im w podejmowaniu świadomych decyzji życiowych.

In większość stanów, każdy może nazywać siebie doradcą, ponieważ istnieje kilka wymagań licencyjnych i mało regulacji. Istnieje kilka poświadczeń, które mogą uzyskać doradcy, a najczęściej jest to określenie Certified Financial Planner (CFP). Doradca musi zdać test CFP, mieć odpowiedni poziom wcześniejszego wykształcenia, podpisać kodeks etyczny i mieć kilka lat rzeczywistego doświadczenia w planowaniu przed uzyskaniem prawa do używania oznaczenia WPRyb. WPRyb musi również co roku zdobywać określoną liczbę godzin ustawicznego kształcenia, aby utrzymać wyznaczenie.

Kilka organizacji pomaga ludziom znaleźć wykwalifikowanych doradców, w tym Krajowe Stowarzyszenie Doradców Finansowych (NAPFA), Stowarzyszenie Planowania Finansowego (FPA) oraz Certyfikowany Zarząd Planów Finansowych.