Sprawa nadużycia Western Union: jak złożyć skargę

W styczniu 2017 r. Usługa przekazów pieniężnych Western Union zgodziła się zapłacić rządowi amerykańskiemu 586 milionów dolarów w ramach ugody zawartej z Departamentem Sprawiedliwości, Federalną Komisją Handlu i innymi agencjami rządowymi za "umyślne zaniechanie skutecznego przeciwdziałania praniu pieniędzy" (AML) i pomoc w oszustwach drucianych ", wynika z komunikatu prasowego DOJ.

Departament Sprawiedliwości użyje tych pieniędzy, aby zwrócić pieniądze osobom dotkniętym nieuczciwymi transakcjami, w tym oszustami udającymi bliskich potrzebujących pieniędzy lub żądających pieniędzy za pośrednictwem Western Union w zamian za nagrody lub oferty pracy.

Jeśli uważasz, że jesteś winien pieniądze, masz czas do 31 maja na złożenie wniosku. Oto spojrzenie na to, jak działa ten proces.

Kto powinien złożyć wniosek

Jeśli uważasz, że doszło do oszustwa Western Union między 1 stycznia 2004 r. A 19 stycznia 2017 r., Rozważ złożenie roszczenia. Federalna Komisja Handlu zaleca, aby zrobić to w Internecie, odwiedzając witrynę FTC.gov/WU, która zawiera linki do strony z informacjami o roszczeniach, a także inne pomocne informacje. Możesz również złożyć skargę za pośrednictwem zwykłej poczty, ale ponieważ dokument będzie zawierał Twój numer ubezpieczenia społecznego, FTC zaleca dokonanie tego w Internecie.

Jeśli już skontaktowałeś się z Western Union, FTC lub inną agencją rządową, być może wysłano Ci wcześniej wypełniony formularz roszczenia. Możesz użyć informacji w tym formularzu, aby złożyć wniosek online. Jeśli nie otrzymałeś wcześniej wypełnionego formularza roszczenia, nadal możesz przesłać roszczenie przez Internet.

Co musisz złożyć, aby złożyć wniosek

Składając wniosek, użytkownik zostanie poproszony o podanie podstawowych informacji, takich jak imię i nazwisko oraz adres, wraz z możliwie największą ilością informacji o transakcji Western Union, w tym o kwocie przekazanych pieniędzy i dacie transakcji. Zostaniesz również poproszony o podanie numeru ubezpieczenia społecznego lub indywidualnego numeru identyfikacyjnego podatnika.

Kopie rachunków Western Union lub formularze wysyłania mogą pomóc udowodnić dokładnie, ile pieniędzy straciłeś. Jeśli posiadasz tego rodzaju dokumenty, dołącz kopie lub obrazy oryginalnych dokumentów do roszczenia.

Ile pieniędzy możesz otrzymać

Jeśli Twoje roszczenie zostanie zweryfikowane, wielkość Twojego zwrotu będzie zależeć od tego, ile pieniędzy straciłeś i ile roszczeń Departament Sprawiedliwości może zweryfikować. Cały proces, w tym weryfikacja wniosków i wysyłanie czeków, może potrwać rok.

Ta historia

"System Western Union ułatwił oszustów i zdzierstwo" - powiedziała w oświadczeniu prasowym FTC w styczniu 2017 r. Edith Ramirez w komunikacie prasowym z stycznia 2017 r., Który stwierdził również, że firma naruszyła prawo USA, przetwarzając "setki tysięcy transakcji dla agentów Western Union i innych zaangażowanych podmiotów. w międzynarodowym systemie oszustw konsumenckich."

Western Union wiedział o tych wykroczeniach, ale nie podjął "działań naprawczych przeciwko agentom Western Union zaangażowanym lub ułatwiającym transakcje związane z oszustwami", zgodnie z informacjami prasowymi DOJ. Większość uchybień nastąpiła w latach 2004-2012 i dotyczyła 2 000 agentów Western Union.

Oszuści skontaktowali się z ludźmi i powiedzieli im, aby przesłać pieniądze za pośrednictwem Western Union w zamian za nagrody lub oferty pracy. Agenci Western Union byli zaangażowani w te transakcje, "często przetwarzając oszustwa dla oszustów w zamian za obcięcie wpływów z oszustw" - poinformował komunikat prasowy FTC.

W ramach ugody Western Union został również zobowiązany do włączenia praktyk zwalczania nadużyć finansowych do swojego modelu biznesowego.

W komunikacie prasowym firmy Western Union oświadczył, że "zapłaci rządowi federalnemu sumę 586 milionów dolarów, która ma posłużyć do zwrotu konsumentom, którzy padli ofiarą oszustwa w danym okresie".

Wskazówki, jak unikać oszustw

Istnieją środki ostrożności, które możesz podjąć, aby uniknąć oszustw związanych z transferem środków pieniężnych:

• Nigdy nie podłączaj pieniędzy do osób, których nie znasz. Oszuści mogą udawać członka rodziny lub powiedzieć, że wygrałeś loterię lub loterię. Nie wysyłaj im pieniędzy.
• Nie wysyłaj pieniędzy, jeśli czujesz się spieszony lub zdezorientowany.Jeśli jesteś proszony o natychmiastowe przesłanie pieniędzy, najpierw upewnij się, że wiesz, kim jest odbiorca i dlaczego on lub ona prosi Cię o pieniądze.

Odwiedź stronę internetową FTC, aby uzyskać więcej wskazówek na temat unikania oszustw.

Pisarz Investmentmatome Spencer Tierney przyczynił się do tego raportu.