Trick or Treat: Top 5 schematów Ponzi wszechczasów

"Oszustwa inwestycyjne, które obejmują wypłatę rzekomych zwrotów do istniejących inwestorów z funduszy wniesionych przez nowych inwestorów."

Krótko mówiąc, nie ma faktycznych zysków zarobionych. Przestępca obiecuje inwestorom wysokie zyski, które następnie są wypłacane przez nowe pieniądze pochodzące od innych inwestorów, a nie z uzasadnionego źródła dochodów, które zostało obiecane. Zapobiega to lub opóźnia realizację programu, przynajmniej na początku, ponieważ początkowo inwestorzy są uspokojeni i zdają się dostrzegać owoce swojej inwestycji. Schematy Ponziego zostały nazwane po Charles Ponzi, słynnym oszustce z 1920 roku, opisanym poniżej, który znalazł skomplikowany sposób na spłatę starych inwestorów z nowych wpływów pieniężnych, podczas gdy naprawdę działa ze stratą i spłacania długu przez cały czas.

Nadal szukasz dobrego kostiumu na Halloween? Jeśli chcesz ubrać się w Halloween jako "Fright of Finance", te osoby mogą być dla ciebie inspiracją (sprawdź też listę 10 najniezwyklejszych strojów na naszej stronie).

Przedstawiamy teraz Top 5 najgorszych schematów Ponzi w historii (od Ponzi) mierzonych nie tylko ogromnymi sumami straconych pieniędzy, ale także ich oszałamiającą śmiałością, nerwami, a nawet kreatywnością.

1. Oryginalny schemat Ponzi: Postage Gone Awry (1920)

Charles Ponzi, włoski przedsiębiorca, który stał się oszustem, odkrył, że powojenna inflacja okresu po I wojnie światowej była idealna do wykorzystania. Mając długą historię przemytu i hazardu, szybko nauczył się, że może kupić tanie kupony z odpowiedziami międzynarodowymi (rodzaj znaczka pocztowego) we Włoszech i wymienić je na znaczki amerykańskie o wyższej wartości, zyskując dzięki różnicy wartości netto (arbitraż: nie nielegalne samo w sobie). Wysłał pieniądze do krewnych we Włoszech, aby kupić więcej tanich znaczków, aby wysłać je do Ameryki, aby uzyskać więcej.

Ale znaczki wpadły w biurokrację, a on nie był w stanie ich wymienić, jak się spodziewano - nie powstrzymało to Ponzi przed zarabianiem pieniędzy inwestorów.

Zaczął obiecywać inwestorom 100% zysków w ciągu 90 dni, a następnie zaczął zwiększać swoją działalność, obiecując ogromne zyski tym, którzy są gotowi zainwestować, zatrudniając agentów do gromadzenia coraz większej ilości pieniędzy dla inwestorów. Wkrótce przyniósł on gotówkę przez miliony ludzi, ale był w stanie spłacić starych inwestorów dopiero, gdy pojawiły się nowe pieniądze. Nieznany jest fakt, że działał on z przegraną, a lokalne władze zaczęły podejrzewać.

Po tym, jak media, bank i stan Massachusetts doprowadziły do ​​dochodzenia na pierwszej stronie historii o jego kryminalnej przeszłości i zadłużeniu w wysokości 7 milionów dolarów, został aresztowany za oszustwa pocztowe. Zlikwidował on 6 lokalnych banków i 20 milionów dolarów w postaci pieniędzy inwestora (ponad 225 milionów dolarów w dzisiejszych pieniądzach).

2. Bernie Madoff: Pół wieku "bicia" rynków (2008)

Myślisz, że schemat Ponzi nie może się zdarzyć w dzisiejszych czasach? Nie tak szybko. Plan Madoffa załamał się w 2008 roku, straty inwestora sięgnęły 18 miliardów dolarów, a straty całkowite w granicach 65 miliardów dolarów. Oooo. Madoff działał obiecując inwestorom długoterminowy sposób na pokonanie rynku, zamiast oburzających krótkoterminowych zysków; przez to wydawało się, że z czasem wydają się bardziej uzasadnione.

Najbardziej przerażający fakt? Program Madoffa trwał prawie 50 lat, mimo wielu wskazówek dla rządu, zanim został w końcu wcielony przez własnych synów. Bernard L. Madoff Investment Securities LLC została założona w 1960 roku i działała do czasu aresztowania Madoffa w 2008 roku

SEC rozpoczęła nawet dochodzenie, aby dowiedzieć się, w jaki sposób system Madoffa mógł trwać tak długo. Ciesz się tymi 150 latami w więzieniu, Bernie.

3. The Kubus Scheme: The Beauty of Rotten Milk (1984)

Południowoafrykańska przedsiębiorczyni Adriaan Nieuwoudt zdecydowała się wprowadzić na rynek kultury babci oparte na mleku, obiecując inwestorom niezwykle udany produkt do pielęgnacji skóry oparty na tym zastrzeżonym składniku. Brzmi to dla nas bardzo osobliwie.

Problem? Żaden produkt kosmetyczny nigdy nie został sprzedany. Sprzedawał wysuszony roślinny "aktywator" używany do tworzenia kultur mleka dla innych inwestorów, którzy następnie musieli hodować kultury i odsyłać je. Te same kultury zostały natychmiast zlikwidowane i odsprzedane ponownie jako aktywatorzy, do nowej grupy łatwowiernych inwestorów.

Kubus przywiózł również swoje "zestawy aktywatorów" do USA, ale ostatecznie został uznany przez rząd RPA za nielegalną loterię i został zamknięty.

4. Schemat piramidy MMM: Do Rosji, z miłością (1994 i 2011)

W pierwszych latach postkomunistycznej Rosji regulacje finansowe były niejednoznaczne (i w dużej mierze niewzruszone), więc wszystko było uczciwe. Siergiej Mavrodi, czasami nazywany "rosyjskim Bernie Madoffem", kierował MMM, ponieważ w tym czasie wyrósł na najbardziej znaną w kraju firmę inwestycyjną. Więc kiedy zaczął oferować w dziedzinie 2000% zwrotów rocznie bez minimalnych inwestycji, Rosjanie rzucili się do rejestracji.

Najdziksza część? Mavrodi trafił do więzienia w 2003 r. I został zwolniony w 2007 r., Aby wkrótce rozpocząć podobny program o nazwie "MMM-2011", a także rozszerzyć swoją działalność do Indii o to, co zostało nazwane "MMM India." Operacje te zostały zamknięte wcześniej w 2012 r., ale publicznie nazywał je publicznie piramidami na swoim blogu, ponieważ rosyjski system prawny nie był przystosowany do karania takich struktur finansowych.

Jeśli rosyjskie rynki finansowe wydają się dla ciebie trochę pobieżne, to jest jeden z powodów, dla których są tak znani. Jeden z największych schematów Ponzi wszechczasów, schemat z 1994 r. Był trzymany w tajemnicy, a my wciąż mamy tylko ogólny szacunek tego, ile osób i funduszy zostało przez niego dotkniętych.

5. Haitańskie spółdzielnie: niszczyciele PKB (2001 r.)

Na Haiti na początku lat 2000. tysiące Haitańczyków zużywały swoje oszczędności inwestując w spółdzielnie, które obiecały niespotykane od 10% do 15% miesięcznych zwrotów.

Początkowo te spółdzielnie utrzymywały zasłonę legalności, ponieważ sprzedawcy obiecali, że są "wspierani przez rząd", a haitańskie gwiazdy pop służyły za rzeczników. Niestety, wkrótce stało się jasne, że te spółdzielnie, początkowo chwalone jako "ludowy kapitalizm", nie były właściwie regulowane, a przestępcy uciekali zainwestowanymi pieniędzmi. Rodziny na Haiti straciły domy, samochody i oszczędności na życie w sposób, który wydawał się na początku podobny do legalnego "szybkiego wzbogacenia się".

Różne oszustwa związane z handlem, które przetoczyły się przez Haiti w tym czasie, ukradły około 240 milionów dolarów - być może niewiele według międzynarodowych standardów, ale było to równowartość około 60% PKB Haiti w tym czasie. To naprawdę zaszkodzi całej gospodarce kraju, już walczącej.

Trick or Treaters Beware: Watch Out For Ponzi Scheme Red Flags

Zawsze uważaj na jakąkolwiek grupę inwestycyjną oferującą wysokie zyski z obiecanym niskim lub zerowym ryzykiem. Jak wszyscy wiemy, każda inwestycja w wysokie zyski wiąże się również z dużym ryzykiem - tak to działa. Czasami nie jest jasne, czy plan Ponzi był pierwotną intencją inwestora, ale codzienni konsumenci muszą być jednak ostrożni.

SEC zauważa, że ​​jeśli myślisz, że natknąłeś się na Schemat Ponzi, możesz zostać również informatorem: skontaktuj się z SEC telefonicznie pod numerem (800) 732-0330 lub online pod adresem http://www.sec.gov/complaint.shtml.

Morał do historii: bogate, szybkie programy rzadko pojawiają się jako reklamowane z góry. Weź to od nas: trick lub treat to znacznie lepsza aktywność na Halloween niż reszta roku.