Wskazówki dotyczące przejęcia firmy rodzinnej

Przejęcie rodzinnej firmy łączy w sobie dwie najważniejsze części naszego życia - rodzinę i pracę - w potencjalnie niestabilnym procesie, który może wpływać na relacje i utrzymywać przejście z bycia tak płynnym, jak to tylko możliwe.

Zapytaliśmy Annę Serguninę, doradcę finansowego, który współpracuje z małymi firmami i który jest także członkiem sieci zapytań doradcy Investmentmatome, o istotnych sprawach, które należy wziąć pod uwagę, gdy firma zmienia właściciela i obejmuje rodzinę.

O jakich najważniejszych rzeczach należy pamiętać przy przejmowaniu firmy rodzinnej?

Bądź świadomy możliwości napięcia, które jest związane z różnymi postawami, jakie członkowie rodziny mogą mieć wobec firmy. Kiedy ktoś jest właścicielem firmy przez wiele lat, może stać się przedłużeniem tego, kim jest - staje się ich "dzieckiem".

Nowi właściciele mogą nie być tak namiętni i zakochani w biznesie, jaki mieli założyciele. Mogą zobaczyć tylko możliwości finansowe, co może wywołać napięcie w procesie transformacji.

Mam nadzieję, że z góry zaplanowano pewne planowanie sukcesji, chociaż może to być trudne, jeśli dotyczy to członków rodziny. Twój obecny poziom zaangażowania w biznes wpłynie na plany przejęcia. O wiele łatwiej jest przejąć kontrolę od razu, ze względów zdrowotnych lub z innych powodów, na przykład jeśli już pracujesz w firmie.

Idealnie, pełne przejście od pierwotnego właściciela do nowego właściciela powinno być stopniowe, a nowy właściciel będzie stawał się coraz bardziej obecny. Stopniowe, przemyślane przejście zapewnia, że ​​klienci się nie boją, przepływ środków pieniężnych pozostaje stały, a pracownicy i pracownicy są traktowani sprawiedliwie.

W przypadku zmiany finansowej, najlepiej nowy właściciel płaci za firmę przez pewien okres czasu - na przykład od pięciu do siedmiu lat. Pozwoliłoby to czas nowemu właścicielowi na znalezienie funduszy, potencjalnie pozwalając na wykorzystanie zysków firmy do spłacenia pożyczek biznesowych wymaganych do przejęcia.

Stopniowy harmonogram zwrotu nakładów pozwala również obu stronom wdrożyć systematyczną strategię giftingu dla celów podatkowych. Rodzice mogą prezentować dzieciom interesy z roku na rok, bez podatków podarunkowych w ramach pewnych parametrów. Roczna kwota, którą można przekazać bez podatku, wynosi 14 000 USD na osobę rocznie. Strategia ta pozwala również na powolne wycofywanie interesu z nieruchomości sprzedawcy, co może pomóc zaoszczędzić na podatkach od nieruchomości.

>> WIĘCEJ: Jak obliczyć przepływy pieniężne w działalności gospodarczej

Jakie inne kroki powinien podjąć nowy właściciel?

Zalecam, aby nowi właściciele zatrudniali własnych prawników, którzy pomagają w poruszaniu się po dokumentach prawnych. I upewnij się, że wszystko jest na piśmie. Pomaga to uniknąć nieprzyjemnych rozmów z członkami rodziny podczas kolacji w Święto Dziękczynienia, ponieważ jedna ze stron mogła interpretować transakcję uścisk dłoni inaczej niż to robiła druga strona. Ludzie mogą zmienić zdanie i zapomnieć o tym, co powiedzieli i zgodzili się, nawet jeśli są członkami rodziny. Posiadanie solidnych umów prawnych prowadzi do znacznie płynniejszego procesu. Nikt nie chce iść do sądu ani wydawać niepotrzebnych pieniędzy na opłaty prawne.

Wszelkie inne wskazówki związane z firmami rodzinnymi?

Znać siebie. Zrozum swoje mocne i słabe strony. Mimo że rodzina może chcieć przejąć firmę, czy jesteś najlepszą osobą? Jaką rolę powinniście wziąć? Czy potrzebujesz dodatkowej pomocy dla personelu?

Ważne jest również, aby zacząć przyciągać odpowiednich ludzi, którzy pomogą Ci zbudować biznes zgodnie z Twoją wizją. Znalezienie dobrego talentu jest najtrudniejszą częścią. Użyłem testu osobowości Kolbe w mojej firmie, aby lepiej zrozumieć ludzi, z którymi pracuję. W jaki sposób mogą reagować i reagować na określone sytuacje? Jak przetwarzają informacje? Czy są zorientowane na szczegóły? Czy wskakują do projektu lub poświęcają trochę czasu na myślenie? Wszystkie te czynniki są bardzo ważne, aby zrozumieć, kiedy zaczynasz dostosowywać się do istniejącego zespołu i budujesz własne.

Anna Sergunina jest doradcą finansowym i właścicielem MainStreet Financial Planning, z biurami w Kalifornii, Maryland, Nowym Jorku i Waszyngtonie, D.C.