Czego możemy się dowiedzieć o inwestowaniu z "Króla Królów"

Wg Shanda Sullivan, CFP

Dowiedz się więcej o Shandzie na naszej stronie Zapytaj doradcę

Niedawno oglądałem odcinek "Króla królów", w którym Doug, robotnik klasy robotniczej, przynosi do domu niespodziewany bonus świąteczny w wysokości 3000 $. Sugeruje, że wpłacają oni na swoje konto oszczędnościowe, ale jego żona, Carrie, chce wejść na giełdę. Niektórzy faceci w jej pracy, jak twierdzi, zainwestowali w zapasy technologiczne i robią zabójstwo.

Po błaganiu i błaganiu z Dougiem, w końcu postanawia zainwestować 3 000 $ w konkretny zapas technologiczny.

Ich przygoda rozpoczyna się, gdy kupują akcje za 6 USD. Następnego dnia podwaja się do 12 $. Są ekstatyczni! Ale następnego dnia spada do 4 USD. Doug jest gotowy do wyjścia. Carrie jednak twierdzi, że powinni się trzymać. "Jesteśmy inwestorami długoterminowymi" - krzyczy. "Jesteśmy w tym od trzech do czterech tygodni."

Następnego dnia cena spada do 3 USD. Doug nie może tego znieść: "Sprzedaj teraz" - błaga. "Nie jestem podłączony do tego rodzaju rzeczy!" Carrie się nie zgadza, ale chcąc zmniejszyć niepokój męża, sprzedaje zapas.

Niezdolny do ograniczenia swojej ciekawości, Doug ma oko na wyniki akcji. Dwa dni później podskakuje ponad 200%, więc oczywiście chce z powrotem.

Możesz odgadnąć, co będzie dalej. Ponownie kupują akcje po nowej, wyższej cenie, a jeszcze bardziej spadają, zanim spadną do mniej niż 2 USD za akcję.

Epizod kończy się uświadamianiem, że muszą kupować więcej akcji, ponieważ cena jest prawie na najniższym poziomie, ale nie mają dostępnych pieniędzy. Tak więc, w ruchu, który sprawiałby, że jakikolwiek doświadczony finansowo widz wzdrygnie się, pobierają zaliczkę gotówkową na swojej karcie kredytowej.

Czego uczymy się od "Króla Królów"? Dowiadujemy się, że inwestowanie w jeden magazyn jest stresujące i nie można przewidzieć, jak rynek będzie działał. To wspaniałe uczucie, gdy doświadczasz oszałamiającej stopy zwrotu, ale skąd wiesz, kiedy sprzedać? Skąd wiesz, kiedy kupić więcej? To trwająca kolejka górska stresu.

Solidna strategia inwestycyjna oznacza dywersyfikację portfela i nigdy nie kupowanie pojedynczych akcji. Oto trzy główne powody.

Nie możesz zmienić czasu na rynku

W "Królu królów" Doug i Carrie wiedzieli, że firma, której towar został kupiony, uzyskała pewnego rodzaju aprobatę federalną. W ich opinii oznaczało to, że cena akcji nieuchronnie wzrośnie i że kupili w idealnym czasie. Z pewnością łatwo byłoby sprzedać akcje, gdy osiągnęły szczyt, osiągając maksymalne zyski. Innymi słowy, przekonali się, że mogą czas na rynek.

Karta wyników USA firmy Spiva z indeksu S & P Down Jones ilustruje szaleństwo tego pomysłu. W 2014 r. S & P 500 uzyskało zwrot w wysokości 13,7%, ale 86,4% zarządzających funduszami o dużej kapitalizacji osiągnęło wyniki niższe niż benchmark. Innymi słowy, tylko 13,6% zarządzających funduszami o dużej kapitalizacji pobiło rynek. Jeśli spojrzeć na poprzednie lata, to jest równie oszałamiające, jak daleko posunęli się aktywni zarządzający funduszami, nie tylko w akcje dużych spółek, ale także w innych klasach aktywów. Przechodzenie do poszczególnych zasobów i wyprowadzanie z nich prowadzi do gorszych wyników niż rynek jako całość. Lekcja: Nie możesz zmienić czasu na rynku.

Jajka w tym samym koszyku pękają po upuszczeniu

Posiadanie jednej lub nawet kilku pojedynczych akcji w portfelu jest bardzo ryzykowne, ponieważ każde pogorszenie koniunktury w tym konkretnym sektorze oznacza poważne obrażenia, bez innych zapasów lub sektorów, które mogłyby Cię chronić.

W "Królu królów" Doug i Carrie chcieli zainwestować w konkretny "zapas technologiczny". Nie wybieraj pojedynczych akcji, ani nawet pojedynczego sektora. Zamiast tego, wybierz indeksu funduszy inwestycyjnych, które dają Ci ekspozycję w wielu różnych sektorach, takich jak finanse, energia, zszywki, zdrowie, narzędzia i technologia. Jeśli jedna branża ostro pikuje, jesteś chroniony, ponieważ masz innych, którzy wspierają twoje portfolio.

Emocje będą najlepsze z was

Doug był przerażony, że stracą wszystkie swoje pieniądze, więc chciał sprzedać akcje, gdy zaczęły spadać. Po sprzedaniu i odzyskaniu zasobów chciwość przejęła władzę i chciał wrócić do akcji. Jest to myślenie emocjonalne, a nie racjonalne.

Czy możliwe jest utrzymanie emocji poza strategią inwestycyjną? To zależy od twojej osobowości. Jeśli jesteś "chill" i nie obchodzi cię, co robią rynki, to może tak jest. Jeśli zwariujesz na podstawie najnowszych informacji rynkowych, lepiej, aby outsider przedstawił rekomendacje inwestycyjne. Niektórymi świetnymi źródłami do znalezienia płatnego planowania finansowego są Alliance of Comprehensive Planners, XY Planning Network i National Association of Personal Financial Advisors.

To ekscytujące zobaczyć, co czasopisma, programy telewizyjne i zarządzający funduszami mają do powiedzenia na temat zbierania akcji, ale rozsądnie byłoby posłuchać ostrzeżenia "Króla królów". To tylko program komediowy, ale niestety jest to rzeczywistość dla wielu ludzi. Zainwestuj w indeksu funduszy inwestycyjnych i oszczędzić sobie ryzyka i stresu.

Ten artykuł po raz pierwszy pojawił się na Nasdaq.

Obraz za pośrednictwem Sony Pictures Television.

Może ci się spodobać również:

Czy Robo-Advisors Sink Financial Advisors?

Jak przestać źle realizować swoje inwestycje

Zapasy mocne? Unikaj tej jednej wspólnej pomyłki

5 rzeczy, które należy wiedzieć przed wykonaniem opcji na akcje