Zapomnij o Walmarcie i celu - Kup zamiast tego |

Czarny piątek, 29 listopada, można opisać jako jedną z liczb:

Miliony łowców okazji spędzą wiele godzin na czekaniu w kolejce, by wydać miliardy na najlepsze oferty. W tym roku oczekuje się, że sprzedaż w USA w Czarny piątek wyniesie około 13,6 miliarda USD, co stanowi wzrost o 3,9% w stosunku do ubiegłego roku, według badań przeprowadzonych przez IbisWorld.

Jest jeden pewny zwycięzca, który wyłoni się z tej szalejącej kupy. I nie, niekoniecznie Wal-Mart (NYSE: WMT) lub Cel (NYSE: TGT) . Moim zdaniem, to właśnie firmy obsługujące karty kredytowe naprawdę odnoszą korzyści.

W 2011 r. National Retail Federation uznało, że Amerykanie używają przede wszystkim kart kredytowych, aby zasilić swój czarny piątek kupujący bingo. W 2012 r. MasterCard (NYSE: MA) odnotowało 26,2-procentowy wzrost liczby transakcji detalicznych w porównaniu do poprzedniego roku związanego z zakupami w Czarny piątek.

Przy napiętych budżetach, które przeważają ponownie w tym roku, MA może otrzymać kolejne wsparcie ponieważ konsumenci wybierają gromadzenie gotówki i umieszczają zakupy na swoich kartach.

Ale to nie tylko czarny piątek, czy nawet sprzedaż detaliczna w USA, powoduje wzrost MA. Obecnie ponad 1,9 miliarda osób na całym świecie korzysta z karty MasterCard, a karta jest akceptowana w ponad 35,9 miliona miejsc na całym świecie. Liczby te rosną wraz z rozwojem procesorów płatniczych na całym świecie.

W trzecim kwartale MasterCard poinformował, że posiadacze kart dokonali ponad 10 miliardów transakcji, wydając łącznie 1 bilion dolarów. Transakcje kartami kredytowymi wyniosły 590 miliardów dolarów, podczas gdy transakcje kartami debetowymi osiągnęły 454 miliardy dolarów.

Według prezesa i dyrektora generalnego firmy MasterCard, Ajaya Banga, firma odnotowuje "wzrost we wszystkich regionach" ze względu na większą akceptację płatności mobilnych.

Dzięki programowi Simplify Commerce firma koncentruje się na dostarczaniu bezpiecznych rozwiązań płatności mobilnych i e-commerce, aby ułatwić i uprościć transakcje dla klientów.

Firma MasterCard również wprowadziła rozwiązania mobilne do nowych rynków wschodzących, takich jak Bangladesz, tam, gdzie oczekuje się, że płatności elektroniczne wzrosną 20-krotnie, z 500 milionów do 10 miliardów dolarów, do 2018 r.

Wraz z rozszerzaniem się MasterCard na rynki wschodzące, powinna ona nadal napędzać rozwój firmy.

Z pewnością pojawia się obraz techniczny zwyżkowy. Akcje od dwóch lat wykazują znaczący trend wzrostowy i nie wykazują żadnych oznak spowolnienia.

Podwyżka w grudniu 2010 r., Która wyniosła około 213 USD, stworzyła duży wzrost i zwiększyła się ponad trzykrotnie. Akcje są obecnie notowane blisko ich rekordowej wysokości 759,70 USD, która została dokonana 18 listopada.

Okresowe konsolidacje akcji były krótkotrwałe. W sierpniu na przykład akcje nabrały tempa wyższego od normalnego obrotu, osiągając wysoki poziom blisko 656 USD. Tam stado spotkało się z oporem i wycofało się nieco.

Jednak wycofanie było krótkotrwałe. We wrześniu MA wspiął się na opór, systematycznie robiąc serię nowych rekordów.

W październiku akcje nieco spadły, ale spotkały się z pobliskim wsparciem na poziomie 656 $. Po dotknięciu tego wsparcia, akcje przesuwały się coraz wyżej.

Bez widocznego oporu w pobliżu, MA mógł nadal doceniać. Analitycy, którzy śledzą akcje, mają ceny do 890 USD. Na obecnym poziomie daje to handlowcom 18% potencjalnego zwrotu.

Silna perspektywa techniczna jest napędzana przez solidne fundamenty.

Przychody analityków w czwartym kwartale wzrosną o 12,6% do 2,14 mld USD z 1,9 mld USD w porównywalnym roku -ago kwartał. Oczekują, że w całym 2013 roku przychody wzrosną o 13,1% do 8,36 miliarda dolarów z 7,39 miliarda dolarów w zeszłym roku. Szacuje się, że przychody z 2014 r. Wzrosną o 12,1% do 9,37 mld USD.

Prognoza zysków jest podobnie solidna. Ze wzrostem ze sprzedaży w Czarny piątek analitycy prognozują, że zysk w czwartym kwartale wzrośnie o 23% do 5,98 USD za akcję z 4,86 ​​USD w analogicznym kwartale poprzedniego roku.

W całym 2013 roku zysk powinien wzrosnąć o prawie 20% do 26,40 USD za akcję z 22,04 USD w ubiegłym roku. Oczekuje się, że zysk na 2014 r. Wyniesie 31,02 USD na akcję, co stanowi wzrost o 17,5%

Oprócz silnego fundamentalnego punktu widzenia, firma ma czysty bilans z ponad 6 miliardami dolarów w gotówce i nie ma długów długoterminowych.

Ryzyko, które należy wziąć pod uwagę: Jak opisałem w artykule z 1 listopada na NXP Semiconductors (NASDAQ: NXPI) , elektroniczne rozwiązania płatnicze wydają się falą przyszłości. MasterCard ma silną pozycję w tym sektorze. Jest to druga co do wielkości firma wydająca karty kredytowe za Visa (NYSE: V) . Jednak pojawiające się opcje płatności elektronicznych, takie jak Google Wallet, mogą dać firmie szansę na pieniądze i zaszkodzić MA.

Zalecane ustawienie handlu:

- Kupuj MA po cenie rynkowej

- Ustaw stop-loss na poziomie 655,79 USD, nieco poniżej bieżącego wsparcia zapewnianego zarówno przez główną linię trendu, jak i poprzedni poziom konsolidacji w pobliżu 656 USD

- Ustaw docelową cenę docelową na 890 USD za potencjalny 18% zysk