Definicja kitu i przykład
Kiting the South Pacific
Spisu treści:
Co to jest:
Kiting to nielegalna praktyka wykorzystywania opóźnień w rozliczeniach w celu przesyłania niedostępnych środków z jednego konta bankowego na drugie.
W branży maklerskiej kiting występuje, gdy firma papierów wartościowych nie rozliczy się z zamówieniami kupna i sprzedaży przed upływem właściwego terminu rozliczenia
Jak to działa (Przykład):
Załóżmy, że masz rachunek czekowy w Banku ABC i rachunek czekowy w Banku XYZ. Korzystasz z konta Bank ABC, aby płacić rachunki domowe, a rachunek za energię elektryczną jest ustawiany na autopay. Twój rachunek za energię elektryczną w tym miesiącu wynosi 200 $, a dziś wypłynie z konta w banku ABC. Jednak na koncie masz tylko 15 USD.
Możesz przelać pieniądze na konto z konta bankowego XYZ, ale to konto ma tylko 5 USD, więc to nie zadziała. Jeśli angażujesz się w kiting, wypiszesz czek bankowy XYZ za 200 $ na konto Bank ABC. Bierzesz 200 $ czek do banku ABC, który natychmiast zasila twoje konto ABC kwotą 200 USD - wystarczy, aby zapłacić rachunek. Robisz to wiedząc, że nie masz 200 $ na koncie XYZ banku, ale to faktycznie zajmuje dwa dni na rozliczenie czeku. Innymi słowy, nie zobaczysz odliczenia w wysokości 200 $ na koncie XYZ banku przez dwa dni. Jeśli, powiedzmy, wypłata w wysokości 1000 $ zostanie zdeponowana na rachunku bankowym banku XYZ jutro, możesz mieć pokusę, aby to zrobić, ale czynność przesyłania pieniędzy, których nie masz, nadal trwa. "
Dlaczego to ma znaczenie:
Kitesurfing jest trudniejszy do pokonania w tych dniach, ponieważ czasy rozliczeń radykalnie się skróciły. Banki często nakładają blokady na depozyty i oczywiście pobierają wysokie opłaty za odbicia czeków.
