Zapytaj eksperta: jak" dywidenda "Arystokrata" Zapasy pomagają pokonać rynek? |

Każdego tygodnia jeden z naszych ekspertów inwestycyjnych odpowiada na pytanie czytelnika w kolumnie "Zapytaj eksperta" InvestingAnswers. To wszystko jest częścią naszej misji, aby pomóc konsumentom w budowaniu i ochronie ich bogactwa poprzez edukację. Jeśli chcesz, abyśmy odpowiedzieli na jedno z Twoich pytań, napisz do nas na adres [email protected] i wpisz w temacie "Inwestowanie Pytania i odpowiedzi". (Uwaga: nie będziemy odpowiadać na prośby o dobór akcji).

Od czasu kryzysu finansowego w 2008 r. Wielu inwestorów straciło zainteresowanie wzrostem zapasów i wolałoby skupić się na zapasach zdolnych do generowania solidnych dywidend. Dzisiejsze pytanie dotyczy strategii inwestycyjnej, która koncentruje się na najlepszych zasobach z dywidendami.

Pytanie : Słyszałem wiele dobrych rzeczy o "arystokratach dywidend". Co to jest i czy powinienem w nie inwestować?

- Frankie, Tucumcari, Nowy Meksyk

Inwestująca odpowiedź : Frankie, sama nazwa powinna Ci powiedzieć, że to szczególna grupa firm. Standard & Poor's (S & P) przeprowadził wyczerpującą analizę, szukając firm, które rokrocznie zwiększają swoje dywidendy - nawet gdy gospodarka USA zwolni. Okazało się, że firmy te będą nadal zwiększać swoje dywidendy w stabilnym tempie, w przyszłości, w deszczu lub w blasku.

Aby być "arystokratą dywidendy", firma musi być w S & P 500, mieć wartość rynkową co najmniej 3 miliardy dolarów i musiały zwiększyć dywidendę - przez niewiele lub dużo - przez 25 lat z rzędu. W ciągu ostatniego roku Chevron (NYSE: CVX) , Cardinal Health (NYSE: CAH) i Pentair (NYSE: PNR) zostały przyjęte z zadowoleniem Klub. Z drugiej strony, kryzys finansowy z 2008 r. Spowodował, że wielu długoletnich członków klubu - w szczególności duże banki - spadło, gdy dywidendy zostały obniżone, by zachować gotówkę.

Spośród 500 firm w indeksie, 42 (lub 8%) zrobić ocenę. Średnia rentowność dywidend dla tych arystokratów wynosi 2,8%, w porównaniu do 1,8% rentowności oferowanej przez pozostałe 458 spółek z S & P 500.

[InvestingAnswers Feature: 5 najlepszych dywidend na akcje Arystokraty na portfel emerytów]

S & P odkryli, że te firmy oferują wyjątkowy zwrot. Nie tylko generują stale rosnące strumienie dochodu, ale także widzą, że ich ceny akcji rosną w wartości przy dobrym progu. W rzeczywistości naukowcy z S & P przeanalizowali dane z ostatnich 90 lat i ustalili, że wypłaty dywidend stanowią około jednej trzeciej bogactwa, które te zasoby wygenerowały, a pozostałe dwie trzecie zwrotu z inwestycji są ujmowane przez rosnące ceny akcji.

A koszyk tych zapasów przyniósł całkowitą stopę zwrotu (dywidendy plus zyski giełdowe) w wysokości 6,3% rocznie w ciągu ostatnich pięciu lat, co stanowi trzykrotność zysków ogłoszonych przez szerszą S & P 500. W rzeczywistości indeks S & P 500 w dywidendach Aristocrats osiągnął lepsze wyniki indeks S & P 500 w okresach trzy-, pięcio-, dziesięcio- i dwudziestoletnich w oparciu o łączną stopę zwrotu.

Przestępstwo i obrona

Częścią uroku posiadania akcji, które zwiększają stopy dywidendy, jest ich szeroki zakres odwołania na rynkach byków lub niedźwiedzi. Na rynku hossy ceny te rosną razem z ogólniejszymi wartościami średnimi. A gdy dochodzi do załamania rynku, inwestorzy skłaniają się do sprzedaży innych akcji i trzymania się swoich akcji dywidendowych jako inwestycji typu "kup i trzymaj". Oznacza to, że są mniej podatne na gwałtowne wahania cen, jakie wygenerowały inne akcje w ostatnich latach.

[Funkcja InvestingAnswers: Jak generować natychmiastowy dochód w "Dekadzie dywidendy"]

I mając na uwadze, że inne strategie skoncentrowane na dywidendzie mają tendencję do wiązania inwestycji z konkretną branżą, taką jak media, nieruchomości (REIT) lub partnerstwa energetyczne Master Limited (MLP), arystokracja dywidendowa jest reprezentowana przez wiele branż. Eliminuje to ryzyko związania twojego portfela z wąskim segmentem rynku.

Więc czy powinieneś inwestować w akcje arystokratów? Odpowiedź brzmi "tak". Firmy te są z pewnością sprawdzonymi i prawdziwymi zwycięzcami, ale stały się szczególnie popularne w ostatnich latach, ponieważ względne zyski z inwestycji w papiery wartościowe o stałym dochodzie, takie jak obligacje i płyty CD, spadły do ​​zera.

Ostatecznie, tego typu inwestycje rozpoczną się oferować lepsze zyski, które zwrócą uwagę na zapasy dywidend. W efekcie arystokraci oferują wielką długoterminową szansę, ale, jak w przypadku wielu akcji, mogą krótkoterminowo stracić na wartości. Odpowiedź na twoje pytanie zależy więc od tego, jak długo masz zamiar je posiadać.

Jedna ostatnia myśl: Akcje, które kwalifikują się jako arystokraci z dywidend, zazwyczaj nie oferują najbardziej dochodowych dywidend. Rzeczywiście, wiele zapasów, takich jak AT & T (NYSE: T) i Duke Energy (NYSE: DUK) oferuje plony w zakresie 4% do 6% - około dwa razy więcej niż typowy arystokrata. Jednak w odróżnieniu od wyższych dochodowców, którzy mają bardziej ograniczone perspektywy rozwoju i mogą jedynie nieznacznie zwiększyć swoje dywidendy, arystokracja dywidendowa wydaje się być w bardzo dobrej sytuacji, aby stale zwiększać swoje dywidendy w szybszym tempie. Włóż je teraz i możesz być oszołomiony, aby zobaczyć, jakie rodzaje dywidend generują dekadę lub dwie w przyszłości.

PS: Jeśli chcesz wiedzieć o jednej z najbardziej skutecznych strategii dywidendy, to musicie dowiedzieć się o "Dividend Trifecta". Mówiąc najprościej, jest to trzyczęściowe podejście do dywidend, które zwiększa efektywność każdego zainwestowanego dolara. Plan jest opracowany specjalnie dla osób, które chcą wcześniej przejść na emeryturę lub dla tych, którzy chcieliby uzyskać stały dopływ dodatkowych dochodów. Kliknij tutaj, aby dowiedzieć się więcej …