Dlaczego warto wziąć pod uwagę złotą inwestycję |

Historia pokazała, że ​​złoto jest wrażliwe, niezależnie od tego, czy pochodzi ono z inflacji, produkcji, czy z dostępności. Samo spostrzeżenie, że ceny na świecie mogą wkrótce wzrosnąć, wystarczyło, by podnieść jego wartość. A wraz z rosnącymi cenami generalnie mamy wyższe stopy procentowe. Dlatego też, gdy inflacja już się ustabilizuje, inwestorzy mają tendencję do zamiany złota na wysokodochodowe instrumenty dłużne, takie jak obligacje.

Przykład tych sprzecznych trendów związanych z inflacją wystąpił pod koniec lat 70. i na początku lat 80. XX wieku. Po pierwsze, był kryzys naftowy i obawy przed nadejściem rosnących cen, co spowodowało znaczną podwyżkę wartości złota. Następnie, w stosunkowo krótkiej kolejności, rynek oddał większość tych zysków, gdy inflacja rzeczywiście zaszła i inwestorzy zdecydowali się na wysokie stopy procentowe, które stały się dostępne na rynku obligacji. Kolejną godną uwagi cechą złota jest tendencja do reagowania na kryzysy. Ilekroć nastąpił krach finansowy lub konflikt międzynarodowy, popyt na złoto wzrósł. Mimo że scenariusze te różnią się od inflacji, mają one wspólny skutek zagrażania wartościom walut.

Niekiedy obie cechy miały wpływ na rynek złota w tym samym czasie. Jeden z takich przykładów miał miejsce w 2007 r., Roku, w którym wartość złota wzrosła o 40%. W tym roku wschodzące gospodarki Indii i Chin wykupowały surowce w szalonym tempie, a ceny towarów gwałtownie rosły. W tym samym czasie na Bliskim Wschodzie doszło do międzynarodowego kryzysu obejmującego dwie ograniczone wojny i groźbę ataku na irańskie obiekty jądrowe. Ta kombinacja okoliczności stanowi idealne środowisko dla gwałtownego wzrostu cen złota.

Były także czasy, w których złoto zostało praktycznie wyeliminowane jako spekulacyjna inwestycja. Doprowadziło to do tego, że kraje przyjęły standard złota, wiążąc swoje waluty ze swoimi rezerwami złota.

Co więcej, ogromne transakcje również wpłynęły na rynek. Zazwyczaj dotyczyły one transakcji dokonywanych przez krajowe banki skarbowe i instytucje takie jak Międzynarodowy Fundusz Walutowy.

Pomimo związanego z tym ryzyka i gwałtownych wahań cen, które sporadycznie miały miejsce, istnieje wiele powodów, dla których złoto jest ważnym składnikiem dobrze wyważony portfel inwestycyjny, w szczególności jako skuteczne zabezpieczenie zarówno przed inflacją, jak i kryzysami międzynarodowymi.

Holding gold może również służyć jako zabezpieczenie przed innymi zagrożeniami walutowymi. Dolar mógłby stracić na wartości, gdyby euro miało zyskać na znaczeniu jako międzynarodowy prawny środek płatniczy z wyboru. Albo możesz trzymać złoto, ponieważ towar dobrze działał w okresach, gdy ceny akcji spadły. Jeden z takich przykładów miał miejsce po tym, jak prezydent Nixon stworzył cenę wolnorynkową za złoto w 1971 r., Zerując jej powiązanie z dolarem. W ciągu następnych dziewięciu lat - podczas gdy giełda nie zdołała nawet nadążyć za stopą inflacji - cena złota wzrosła o ponad 600%.

W oparciu o podaż i popyt można po prostu zainwestować w sam metal, rzadkość zawsze przynosi premię. W miarę jak świat coraz więcej gospodarek rozwija się i będzie produktywny, pojawiło się większe zapotrzebowanie na wszystkie podstawowe zasoby. Na przykład jednym z największych konsumentów złota na początku XXI wieku była wschodząca gospodarka Indii.

Nie ma gwarancji, że historia się powtórzy, ale jeśli masz ochotę dodać złoto do swojego portfela, jest kilka sposobów na zarobienie tego na różnych poziomach ryzyka.

Jednym z najbezpieczniejszych sposobów byłoby po prostu posiadanie go wprost. Pod tym względem warto unikać rzadkich monet lub czegokolwiek, czego nie rozumie się w pełni. Południowoafrykański Krugerrand jest rozpoznawany na całym świecie jako jedna rozważna inwestycja z wyboru. Możesz sprawdzić wiarygodność swojego dealera przez Internet i sprawdzić jego ceny, robiąc zakupy porównawcze.

Jeśli wybierzesz tę trasę, możesz być w stanie dokonać zakupu na marginesie, co oznacza, że ​​będziesz pożyczał część swojej inwestycji. Należy jednak pamiętać, że w takich przypadkach spadek ceny może być katastrofalny.

Inną opcją byłoby rozważenie funduszu inwestycyjnego lub funduszu inwestycyjnego typu ETF, inwestującego w złoto i / lub nieco bardziej ryzykowne udziały w spółkach wydobywczych złota.

Fundusze wzajemne pobierają opłaty za frontalne obciążenie około 5% z minimalnymi inwestycjami w wysokości około 1000 USD. Ich wskaźniki kosztów operacyjnych zwykle wynoszą od 1% do 1½%. Dwa takie fundusze, które moglibyście rozważyć, to Van Eck Intnl. Inwestorzy Gold A i Oppenheimer Gold & Special Minerals.

# - ad_banner_2- # Minimalne inwestycje ETFs są dość niskie, a ich wskaźniki wydatków są na ogół poniżej 1%. Ponieważ nie są tak ściśle uregulowane, jak fundusze inwestycyjne, mogą być nieco bardziej ryzykowne. W tym samym czasie ich potencjał nagród może być większy. Dwa przykłady ETF, które należy wziąć pod uwagę, to: i Akcje COMEX Gold Trust i SPDR Gold Trust.

Innym sposobem na zainwestowanie w złoto byłoby bezpośrednie zainwestowanie w akcje zwykłe jednej lub więcej firm wydobywczych złota. Tutaj jednak kwestia ciągłej stabilności korporacyjnej może stać się dodatkową obawą. Ryzyko może stwarzać nie tylko przywództwo firmy, ale także jej działalność wydobywcza i poszukiwawcza. Jeśli jesteś nowym inwestorem, bardziej odpowiednie może być codzienne zarządzanie oferowane przez fundusz inwestycyjny lub ETF.

Najbardziej ryzykownym rozwiązaniem byłoby inwestowanie w kontrakty futures na złoto, bezpośrednio lub za pośrednictwem funduszu. Na tym rynku obstawiałbyś, jaka będzie cena złota w przyszłości. Jeśli hazard się nie powiedzie, każdy grosz może zostać utracony.

Decydując się na najlepsze podejście do siebie, twój doradca finansowy powinien być w stanie dopasować twoje potrzeby i pragnienia do odpowiedniej alternatywy, chociaż ostateczna decyzja powinna, oczywiście, bądź twój. Po prostu zrozum, że wszystko, co błyszczy, nie jest złotem.