Wealthfront uruchamia bezpłatne narzędzie do analizy portfela

Robo-doradca Wealthfront ogłosił wprowadzenie nowego narzędzia do analizy portfela, Wealthfront Portfolio Review, które zapewni szczegółowe porady i analizy inwestorom, w tym tym, którzy nie są klientami Wealthfront.

W poście 12 stycznia na blogu na stronie internetowej firmy, Adam Nash napisał, że Wealthfront opracował narzędzie, które pomogło inwestorom zminimalizować opłaty. Cytował dane z State Street i Boston Consulting Group, które pokazują, że inwestorzy amerykańscy wydali ponad 277 miliardów dolarów na opłaty związane z zarządzaniem ich inwestycjami w 2014 r. Wealthfront szacuje, że inwestorzy mogą uniknąć 80% tych kosztów, przechodząc na portfele o niskim indeksie, takie jak takie, które buduje dla swoich klientów z funduszy giełdowych.

Wealthfront Portfolio Review jest oferowany po części, aby pomóc firmie przyciągnąć więcej takich klientów. Będąc największym niezależnym robo-doradcą, Wealthfront został przejęty przez konkurenta Betterment w zarządzanych aktywach w zeszłym roku.

Narzędzie do przeglądania wygląda tylko na podlegających opodatkowaniu rachunkach maklerskich, ale notatka na stronie internetowej wskazuje, że jest już w toku analiza podatkowych kont.

Sprawdź narzędzie do przeglądania portfolio>

Narzędzie ocenia portfele w oparciu o cztery czynniki: opłaty, podatki, przeciąganie gotówki i dywersyfikację. Gdy użytkownik utworzy darmowe konto na Wealthfront, może podać nazwę użytkownika i hasło do swojego konta maklerskiego, a następnie odpowiedzieć na serię pytań dotyczących celów, aktywów i tolerancji ryzyka. Narzędzie zwróci dostosowany raport.

Analiza opłat obejmuje wszystkie opłaty uiszczone przez konto, w tym opłaty produktowe, koszty transakcji i opłaty doradcze, oraz raporty, jak aktualne opłaty są naliczane w porównaniu z opłatami Wealthfront w horyzoncie 30 lat. Komponent "cash drag" pomaga inwestorom określić, ile ich portfela powinno być przechowywane w gotówce w nagłych wypadkach i oblicza wartość, jaką inwestowanie dodatkowej gotówki mogłoby dodać do portfela.

Mamy nadzieję, że użytkownik weźmie te informacje i będzie zmotywowany do założenia konta we Wealthfront. Wealthfront Portfolio Review jest zintegrowany z usługą Tax Service, która umożliwia minimalizację podatków przy przekazywaniu aktywów do robo-doradcy poprzez uwzględnianie istniejących inwestycji, oczekiwanie na zyski kapitałowe na dłuższą metę oraz wykorzystanie zbioru strat podatkowych Wealthfront. i bezpośrednie usługi indeksowania.

Wealthfront dołącza do rosnącej listy robo-doradców, którzy oferują bezpłatną analizę, w tym FutureAdvisor, Personal Capital i Blooom.

»Zacznij inwestować: Jak wybrać najlepszego robo-doradcę dla ciebie

Arielle O'Shea jest pisarką pracowniczą w Investmentmatome, osobistej witrynie finansowej. Email: [email protected]. Twitter: @arioshea.