6 miesięcy Plus 1 dzień na Florydzie może równać się tysiącom dolarów w oszczędnościach

Wg Steven Podnos

Dowiedz się więcej o Steven w Investmentmatome's Ask an Advisor

Śnieżki z Florydy, które co roku przybywają do Słonecznego Stanu przez kilka miesięcy, mogą zyskać tysiące dolarów, jeśli tylko przedłużą swój pobyt. Pomyśl o sześciu miesiącach plus jeden dzień.

Sześcio-plusowa formuła daje ci przewagę nad wymaganym czasem, jaki zajmuje ustanowienie rezydencji na Florydzie, dzięki czemu kwalifikujesz się do państwowego podatku dochodowego w wysokości zero - plus zero podatków od ubezpieczeń społecznych i / lub emerytalnych, tradycyjnych zysków z inwestycji, nieruchomości i, w niektórych przypadkach, w dziedziczeniu.

Aby zilustrować przewagę przedłużonej podróży na południe, oto fikcyjny przykład. Bill i Sally Jones są zamożną parą z New Jersey próbującą zdecydować, gdzie chcą mieszkać, kiedy przejdą na emeryturę. Oboje mają 65 lat, przeszli na emeryturę po udanych karierach korporacyjnych i zdecydowali się odroczyć przyjęcie ubezpieczenia społecznego.

Ich przewidywany dochód w 2015 roku z emerytur i zysków z inwestycji wynosi 250 000 USD. Mogą oczekiwać, że zapłacą w sumie około 15 000 USD w podatku dochodowym stanu New Jersey.

Oszczędności mogą pomóc w opłaceniu zimowego pobytu

Jeśli przeniosą się na Florydę na nieco ponad sześć miesięcy, to 15 000 $ pozostaje w ich kieszeniach. Mogą go wykorzystać do dofinansowania podróży lub opłacenia mieszkania na Florydzie.

Są też inne plusy, dzięki którym Floryda ma sześciomiesięczną rezydencję. Możesz nawet ulec pokusie, by zostać przez cały rok.

Państwo zapewnia silną ochronę aktywów, zwolnienia dla gospodarstw domowych za część kosztów domu i limit 3% na wzrost rocznych podatków od nieruchomości.

Niektóre stany bez państwowego podatku dochodowego lub bardzo niska stawka podatkowa nadrabiają różnicę w postaci wyższych podatków od nieruchomości i sprzedaży, ale Floridianie mają niskie ogólne obciążenie podatkowe. Jeśli masz szczęście być bogatszym niż Joneses, będziesz jeszcze szczęśliwszy w tym ruchu.

Jeden kluczowy punkt do zapamiętania: nie ma oszustwa. Musisz żyć - i dokument, w którym mieszkasz - Floryda przez ponad połowę roku. Nie bądź zbyt słodki. Państwa, które nie mają państwowego podatku dochodowego, mogą być dość dociekliwe, poszukując dowodów na to, że nowi mieszkańcy robią fioła.

Oto kilka kroków, które należy podjąć, ustanawiając miejsce zamieszkania:

• Złożyć oświadczenie o miejscu zamieszkania na Florydzie i powiadomić o swoim starym stanie przeniesienia.
• Upewnij się, że wszystkie wyciągi z rachunku inwestycyjnego, prawa jazdy i inne dokumenty prawne zostały przeniesione na twój adres w stanie Floryda.
• Zachowaj ważne relacje bankowe i inwestycyjne na Florydzie.
• Stwórz swoją główną rezydencję i rejestrację wyborców na Florydzie.
• Prowadź dziennik podróży dokumentujący twoje podróże tam iz powrotem, abyś mógł zademonstrować później, że rzeczywiście byłeś na Florydzie przez ponad sześć miesięcy.

Korzyści podatkowe wynikające z pobytu mogą pomóc w sfinansowaniu przedłużonego pobytu zimowego na Florydzie. To jest coś, o czym warto pomyśleć, gdy wcierasz w filtr przeciwsłoneczny.

Zdjęcie przez iStock.