Millennials Fear Składki podatkowe są większe niż większość Amerykanów, wyniki badań

Millenialsi mogą być przyklejani do swoich ekranów i kanałów mediów społecznościowych, ale przy składaniu deklaracji podatkowych ci cyfrowi tubylcy chętniej sięgną po papier niż jakakolwiek inna grupa wiekowa - wynika z ankiety Investmentmatome.

Co zaskakujące, millenialsi - podatnicy w grupie wiekowej od 18 do 34 lat - odnotowują wyższy wskaźnik zwrotów przesyłek listowych (17% w porównaniu do 8% wśród podatników w wieku 35 lat i starszych), wynika z ankiety przeprowadzonej online przez Investmentmatome i przeprowadzonej przez Harris Poll z ponad 1600 amerykańskich dorosłych, którzy złożyli podatki w zeszłym roku i planują złożyć podatki w tym roku.

Obawy podatkowe

Ankieta pokazuje, że tysiącletni podatnicy martwią się o przygotowanie podatków - 80% zgłasza obawy, takie jak pomyłka, brak pełnego zwrotu pieniędzy lub zbyt dużo (w porównaniu z 60% dorosłych w wieku 55 lat i starszych), między innymi. Około jedna trzecia (34%) z tysiącletnich podatników zwraca się do przyjaciół lub rodziny z pytaniami zamiast do specjalistów podatkowych (27%) lub źródeł internetowych (20%).

"Kto wiedział, że tak wielu milenialów będzie tak staroświeckich?", Mówi Liz Weston, ekspert w dziedzinie finansów i finansów osobistych Investmentmatome. "Ale w pewnym sensie ma to sens: Millency mają tendencję do mniejszego doświadczenia z głęboko mylącym kodeksem podatkowym, mniejszą gotówką do szukania profesjonalnej pomocy i mniejszą potrzebą bardziej skomplikowanych zwrotów, które mogą przynieść dzieci lub hipoteka."

Plany refundacji

Nasze badanie wykazało, że milenialsi i starsze grupy wiekowe zgadzają się w jednym obszarze. Liczba amerykańskich podatników, którzy uważają, że powinni zaoszczędzić lub zainwestować swój zwrot w tym roku, wzrosła w porównaniu z liczbą osób, które faktycznie zrobiły to w zeszłym roku. Około 4 na 10 podatników, którzy otrzymali zwrot w zeszłym roku, twierdzi, że zaoszczędzili lub zainwestowali gotówkę; jednak 54%, którzy spodziewają się zwrotu w tym roku, sądzi, że powinni zainwestować lub uratować gratyfikację.

Amerykanie, którzy mogą sobie pozwolić na profesjonalne doradztwo podczas sezonu podatkowego, mogą flirtować z niebezpieczeństwem przy zatrudnianiu osoby przygotowującej się do zapłaty podatku. Nieco mniej niż połowa (49%) podatników, którzy zatrudnili podatnika do wykonywania swoich podatków w ubiegłym roku, nie zadała bardzo podstawowych pytań - na przykład dotyczących certyfikacji - ich przygotowującego się do spraw podatków.

"Tylko cztery państwa mają przepisy dotyczące osób przygotowujących podatki" - mówi Weston.

"Jak wskazuje Pew Charitable Trust," niezależni przygotowujący są mniej uregulowani niż styliści fryzur ", zawód, który wymaga licencji w całym kraju", mówi. "Tak więc w tym środowisku, w którym klienci kupują, konsumenci muszą zadawać właściwe pytania".

Millennials: Niepewny i staroświecki?

Badanie wykazało, że najpopularniejszą metodą składania podatków w zeszłym roku w grupach wiekowych były programy podatkowe, takie jak TurboTax, TaxAct lub H & R Block: 36% z tysiącletnich podatników stosowało tę metodę, w porównaniu ze średnią 35% dla wszystkich grup wiekowych.

Ale tysiącletni podatnicy częściej niż jakakolwiek inna grupa wiekowa składali papierowy zwrot: 17% młodszych podatników ukryło swoje zyski w poczcie, w porównaniu z 8% wśród podatników w wieku 35 lat i starszych.

Inne dania na wynos

• Trzydzieści cztery procent tysiącletnich podatników mówi, że zadają pytania podatkowe przyjaciół lub rodziny - zamiast specjalisty podatkowego (27%), źródła internetowe (20%) lub IRS (9%) - stawka prawie dwukrotnie wyższa niż średnia krajowa wynosi 19%. W wymiarze krajowym, 38% podatników zwraca się do specjalisty podatkowego, a następnie znajomych i rodziny oraz źródeł internetowych po 19%, a 10% kontaktuje się z IRS z pytaniami podatkowymi.
• Tysiącletni podatnicy byli znacznie mniej skłonni niż przeciętnie zatrudnić specjalistę podatkowego (17% w porównaniu do średniej krajowej wynoszącej 29%).
• Obawy przed przygotowaniem podatków są powszechne we wszystkich grupach wiekowych: prawie 7 na 10 podatników (69%) obawia się przygotowania podatku. Największym problemem jest popełnienie błędu (17%), a następnie zbytnie płacenie podatków (15%), brak uzyskania największego możliwego zwrotu (14%) i uzyskanie audytu (11%).
• Millenialsi bardziej martwią się podatkami niż innymi grupami wiekowymi: Czterech spośród pięciu (80%) tysiąclecia podatników zgłasza obawy związane z przygotowaniem podatków - na przykład popełnienie błędu (22%), brak uzyskania największego możliwego zwrotu (17%) lub płacenie zbyt dużo podatków (13%).
• Wśród tych, którzy otrzymali zwrot w zeszłym roku, 1 na 5 tysiącletnich mężczyzn (19%) twierdzi, że nie są pewni, że otrzymali maksymalny możliwy zwrot, w porównaniu z zaledwie 5% mężczyzn w wieku 45 lat i starszych, którzy nie są pewni.

"Millenialsi mają najwięcej obaw związanych z podatkami, ale jeśli ich przyjaciele i rodzina nie są księgowymi, zwracanie się do bliskich po poradę podatkową jest najmniej wiarygodnym źródłem dokładnych i aktualnych informacji" - mówi Weston.

Zwrot: zaoszczędź, poproś lub zainwestuj?

Jako grupa, więcej podatników twierdzi, że zaoszczędzi lub zainwestuje swoje zwroty w tym roku w porównaniu z tymi, którzy zrobili to w zeszłym roku. Zapytaliśmy podatników, w jaki sposób wydali w zeszłym roku refundację i co zamierzają zrobić w tym roku:

• 41% osób, które otrzymały zwrot podatku w ubiegłym roku, twierdzi, że je zainwestowało / uratowało; jednak 54% osób, które spodziewają się zwrotu podatku w tym roku, uważa, że ​​powinny zainwestować / zaoszczędzić.
• 50% tych, którzy spodziewają się zwrotu podatku w tym roku, twierdzi, że powinni go zapisać, w porównaniu z 37% tych, którzy otrzymali zwrot w zeszłym roku i zapisali go.
• 7% tych, którzy spodziewają się uzyskać zwrot podatku, powinno zainwestować swój zwrot na giełdzie, w porównaniu z 5%, którzy to zrobili, kiedy otrzymali zwrot w zeszłym roku.
• Jednak wśród tych, którzy oczekują zwrotu pieniędzy, więcej osób niż w zeszłym roku twierdzi, że powinno je wydać - 34% chce je wydać na wakacje, ulepszenia domu lub wypranie w sklepie, w porównaniu z 31%, którzy otrzymali zwrot w zeszłym roku i mówią, że spędziłem to.

Spośród osób, które otrzymały zwrot podatku w ubiegłym roku *

• 37% podatników to uratowało
• 5% zainwestowane w rynek akcji
• 38% spłaciło dług
• 31% wydało go na wakacje, ulepszenia domu lub wyprane

Spośród osób, które oczekują zwrotu podatku *

• 50% planuje zapisać
• 7% planuje zainwestować na giełdzie
• 41% planuje spłacić dług
• 34% planuje wydać go na wakacje, ulepszenia domu lub popisywać się

* Uwaga: Respondenci ankiety zostali poproszeni o sprawdzenie wszystkich, które mają zastosowanie, więc liczby nie sumują się do 100.

"Odpowiedź pokazuje, jak często jesteśmy rozdarci między tym, co chcemy zrobić z naszym zwrotem podatku dochodowego a tym, co powinniśmy zrobić", mówi Weston. "Ale wyniki ogólnie pokazują, że Amerykanie mają dobre pojęcie na temat zwrotów podatków: Naszym priorytetem powinno być spłacenie najpierw długu o wysokim oprocentowaniu, a następnie zwiększenie naszych oszczędności."

Mimo to inwestowanie jest najlepszym sposobem na zwiększenie gotówki przez podatników. Na przykład średni zwrot w ubiegłym roku wyniósł nieco poniżej 2 800 USD. Przy długoterminowych inwestycjach, których średnia rentowność wynosi 7%, wartość ta wzrośnie prawie dwukrotnie w ciągu 10 lat do około 5 500 USD w przypadku zainwestowania.

"Ci, którzy mają dyscyplinę i cierpliwość do inwestowania zwrotów, będą mieli większe dywidendy" - mówi Weston.

Księgowość dla swojego księgowego

Wśród osób, które zatrudniły specjalistę do złożenia z ubiegłego roku podatków (29%), jedna trzecia (33%) zadała pytanie: "W oparciu o moją sytuację, jakie podatkowe potrącenia kwalifikują się do?"

W ankiecie 23% twierdzi, że zapytało swojego eksperta podatkowego: "Czy reprezentowałbyś mnie w przypadku audytu?" A 1 na 5 zapytał: "Jaki jest twój certyfikat?" I "Czy kiedykolwiek przygotowałeś zwrot podobny do mojego podatku? sytuacja?"

Ale tylko 8% zadało wszystkie te pytania przed zatrudnieniem specjalisty podatkowego, a 49% podatników zapytało Żaden tych pytań.

"Nie możesz zakładać, że osoby przygotowujące się do podatku wiedzą, co robią" - mówi Weston. "Przynajmniej upewnij się, że twój ma numer identyfikacji podatkowej dostawcy, który jest teraz wymagany przez IRS i odpowiednią certyfikację."

Porada dotycząca zwrotu podatku Investmentmatome

Otrzymujesz zwrot pieniędzy? Oto nasze zalecenia dotyczące witryn, aby określić priorytety wydatków związanych z zwrotem podatku:

• Najpierw spłacaj wysokie odsetki, takie jak rachunki kart kredytowych.
• Wpłać pieniądze na konto oszczędnościowe IRA lub inne konto oszczędnościowe.
• Zbuduj fundusz awaryjny.

Zastanów się, czy otrzymasz zwrot pieniędzy. Dostosowując swoje potrącenia, możesz mieć więcej pieniędzy w każdej wypłacie, aby spłacić dług lub zwiększyć swoje oszczędności.

"Uzyskanie zwrotu pieniędzy nie jest najgorszą rzeczą na świecie, ale prawdopodobnie masz lepsze rzeczy do zrobienia z pieniędzmi niż dawanie wuja Sama nieoprocentowanej pożyczki", mówi Weston.

Złożyć zeznanie podatkowe drogą elektroniczną. "E-segregowanie jest bezpieczniejsze i dokładniejsze, ponieważ elektroniczny proces zgłoszenia przynosi wiele błędów" - mówi Weston. "Dodatkowo otrzymasz zwrot pieniędzy szybciej."

Metodologia

Ankieta została przeprowadzona online przez Harris Poll w imieniu Investmentmatome w dniach 20-22 lutego 2016 r. Wśród 2046 amerykańskich dorosłych w wieku 18 lat i starszych. Z ogólnej liczby ankietowanych 1 643 Amerykanów złożyło w zeszłym roku podatki i planuje w tym roku naliczanie podatków. Ta ankieta internetowa nie jest oparta na próbce prawdopodobieństwa i dlatego nie można obliczyć teoretycznego błędu pobierania próbek. Aby uzyskać pełną metodologię badania, w tym zmienne ważenia, należy skontaktować się z [email protected].

Zdjęcie przez iStock.