Definicja konta zarządzanego i przykład

Co to jest:

Rachunek zarządzanyto rachunek inwestycyjny, w którym doradca finansowy lub inny rodzaj menedżera pieniędzy jest odpowiedzialny za zarządzanie w najlepszym interesie klienta lub beneficjenta.

Jak to działa (Przykład):

Powiedzmy, że John Doe otwiera zarządzane konto z Jane Smith, która jest doradcą finansowym. Konto ma 3 miliony dolarów aktywów. Ponieważ konto jest kontem zarządzanym, Jane Smith jest odpowiedzialna za zapewnienie, że aktywa są inwestowane zgodnie z życzeniami Johna. Jane Smith może posiadać gotówkę, majątek lub tytuł własności na rzecz John Doe. Jej zadaniem jest odpowiednie zarządzanie aktywami na koncie i zapewnienie, że są one wydatkowane w najlepszym interesie klienta. Oznacza to, że Jane Smith może kupować i sprzedawać bez uprzedniej zgody John Doe.

Dlaczego to ma znaczenie:

Rachunki zarządzane obejmują obowiązek powierniczy, który jest jednym z najbardziej szanowanych i potężnych aspektów świata finansowego. Obowiązek powierniczy wymaga od osoby działania w najlepszym interesie swoich klientów, a gdy mianowany powiernik tego nie robi, konsekwencje mogą wiązać się z karami cywilnymi, a nawet karnymi.