Menedżer inwestycji Definicja i przykład |

Co to jest:

menedżer inwestycji to wykształcony profesjonalny inwestor, który pomaga ludziom i firmom Spełnienie długoterminowych celów finansowych.

Jak to działa (Przykład):

Menedżer inwestycyjny jest podobny do doradcy inwestycyjnego, planisty finansowego, doradcy inwestycyjnego lub doradcy finansowego.

Menedżer inwestycyjny analizuje bieżący klient status finansowy i pomaga klientowi ustalić rozsądne, osiągalne cele finansowe. Może kompetentnie poruszać szeroką gamę pytań. Zarządzający inwestycjami również formułują zalecenia inwestycyjne, udzielają obiektywnych porad i pomagają klientom zważyć finansowe konsekwencje życiowych decyzji. Pomagają również klientom w utrzymaniu porządku.

Zarządzający inwestycjami muszą mieć wiedzę specjalistyczną w zakresie planowania podatkowego, alokacji aktywów, zarządzania ryzykiem, planowania emerytalnego i planowania nieruchomości, aby pomóc klientom na wszystkich etapach życia iw różnych okolicznościach. W niektórych przypadkach klient pozwala swojemu menedżerowi inwestycyjnemu działać jako powiernik, co oznacza, że ​​klient daje menedżerowi pozwolenie na podejmowanie decyzji w imieniu klienta bez uprzedniej konsultacji z klientem. Zarządzający inwestycjami często albo pobierają opłatę za godzinę, albo pobierają od klienta pewien procent zarządzanych aktywów.

Dlaczego to ma znaczenie:

Zarządzający inwestycjami pomagają milionom ludzi w uzyskaniu finansowej organizacji i pomagają im podejmować życiowe decyzje.

W większości stanów każdy może nazywać się menedżerem inwestycyjnym, ponieważ istnieje niewiele wymagań licencyjnych i mało regulacji. Istnieje kilka poświadczeń, które mogą uzyskać doradcy finansowi, a najbardziej powszechnym jest certyfikat Certified Financial Planner (CFP). Doradca musi zdać test CFP, mieć odpowiedni poziom wcześniejszego wykształcenia, podpisać kodeks etyczny i mieć kilka lat rzeczywistego doświadczenia w planowaniu przed uzyskaniem prawa do używania oznaczenia WPRyb. WPRyb musi również uzyskać określoną liczbę godzin ustawicznego kształcenia każdego roku, aby utrzymać wyznaczenie.

Kilka organizacji pomaga ludziom znaleźć wykwalifikowanych menedżerów inwestycyjnych, w tym Krajowe Stowarzyszenie Doradców Finansowych (NAPFA), Stowarzyszenie Planowania Finansowego (FPA), i Rada Standardów Certyfikowanych Planistów Finansowych.