Doradca inwestycyjny Definicja i przykład
Makler, Doradca Inwestycyjny - czy licencje są potrzebne? Program Artyści Rynków z Pawłem Cymcykiem
Spisu treści:
Co to jest:
konsultant inwestycyjny to wykształcony specjalista inwestycyjny, który pomaga ludziom i firmom Spełnienie długoterminowych celów finansowych.
Jak to działa (Przykład):
Konsultant inwestycyjny jest podobny do doradcy inwestycyjnego, planisty finansowego, menedżera inwestycyjnego lub doradcy finansowego.
Konsultant inwestycyjny analizuje bieżącą sytuację klienta status finansowy i pomaga klientowi ustalić rozsądne, osiągalne cele finansowe. Może kompetentnie poruszać szeroką gamę pytań. Doradcy inwestycyjni również formułują rekomendacje inwestycyjne, udzielają obiektywnych porad i pomagają klientom zważyć finansowe konsekwencje życiowych decyzji. Pomagają również klientom w utrzymaniu porządku.
Doradcy inwestycyjni muszą mieć doświadczenie w planowaniu podatkowym, alokacji aktywów, zarządzaniu ryzykiem, planowaniu emerytalnym i planowaniu nieruchomości, aby pomóc klientom na wszystkich etapach życia iw różnych okolicznościach. W niektórych przypadkach klient pozwala swojemu doradcy inwestycyjnemu działać jako powiernik, co oznacza, że klient udziela konsultantowi pozwolenia na podejmowanie decyzji w imieniu klienta bez uprzedniej konsultacji z klientem. Doradcy inwestycyjni często albo pobierają opłatę godzinową, albo pobierają od klienta pewien procent zarządzanych aktywów.
Dlaczego to ma znaczenie:
Doradcy inwestycyjni pomagają milionom ludzi w uzyskaniu finansowej organizacji i pomagają im podejmować życiowe decyzje.
W większości stanów każdy może nazywać się konsultantem inwestycyjnym, ponieważ istnieje niewiele wymagań licencyjnych i mało regulacji. Istnieje kilka poświadczeń, które mogą uzyskać doradcy finansowi, a najbardziej powszechnym jest certyfikat Certified Financial Planner (CFP). Doradca musi zdać test CFP, mieć odpowiedni poziom wcześniejszego wykształcenia, podpisać kodeks etyczny i mieć kilka lat rzeczywistego doświadczenia w planowaniu przed uzyskaniem prawa do używania oznaczenia WPRyb. WPRyb musi również uzyskać określoną liczbę godzin ustawicznego kształcenia każdego roku, aby utrzymać wyznaczenie.
Kilka organizacji pomaga ludziom znaleźć wykwalifikowanych konsultantów inwestycyjnych, w tym Krajowe Stowarzyszenie Doradców Finansowych (NAPFA), Stowarzyszenie Planowania Finansowego (FPA), i Rada Standardów Certyfikowanych Planistów Finansowych.
