Definicja brokera i przykład

Co to jest:

Brokerto osoba lub firma pośrednicząca między kupującymi i sprzedającymi. Brokerzy istnieją nie tylko na rynkach finansowych, ale także na rynku nieruchomości, rynku towarów, rynku sztuki - nawet na rynku łodzi.

Jak to działa (Przykład):

Brokerzy często otrzymują prowizję, który jest procentem ceny kupna lub sprzedaży klienta, chociaż niektórzy otrzymują płaską opłatę za transakcję lub ich mieszankę.

W świecie finansowym istnieje wiele rodzajów brokerów. Na przykład makler towarowy specjalizuje się w towarach handlowych, broker obsługuje zlecenia na parkiecie giełdy papierów wartościowych lub giełd towarowych, a pełnoprawny broker oferuje usługi maklerskie i sprzedaje inne produkty finansowe, takie jak ubezpieczenia, planowanie podatkowe lub badania prowadzone przez inne podmioty. członkowie firmy maklerskiej. Broker rabatowy zasadniczo wykonuje transakcje w imieniu klientów i robi niewiele więcej. Brokerzy to nie to samo, co analitycy analityczni, którzy analizują i wydają zalecenia dotyczące niektórych akcji.

W świecie finansowym brokerzy muszą mieć licencje serii 7 i 63; inne licencje są często wymagane w przypadku określonych typów brokerów. Na przykład, niektórzy brokerzy muszą również uzyskać licencję Series 3, jeśli chcą handlować niektórymi produktami finansowymi, takimi jak futures i towary. Aby uzyskać licencję Series 7, kandydat musi zdać egzamin z serii 7 (zwany również egzaminem kwalifikacyjnym dla głównego przedstawiciela papierów wartościowych), który obejmuje przede wszystkim siedem kluczowych funkcji pełnionych przez zarejestrowanych przedstawicieli: szukanie działalności dla pośrednika / dealera, ocena potrzeb klienta i cele, doradza klientom, zarządza kontami klientów i księgami rachunkowymi, wyjaśnia rynki papierów wartościowych i czynniki, które mają na nie wpływ, wykonuje zlecenia dla klientów i monitoruje portfele klientów. Krajowe Stowarzyszenie Dealerów Papierów Wartościowych przeprowadza test.

Dlaczego to ważne:

Brokerzy to jedni z najważniejszych ludzi na każdym rynku, ponieważ łączą kupujących i sprzedających, tworząc w ten sposób płynność i efektywność na rynku.

Inwestorzy powinni jednak pamiętać, że prowizje brokerów jedzą zwroty, więc inwestorzy powinni kupować brokera, który zapewnia odpowiedni poziom usług. Na przykład dodatkowy koszt pośrednika oferującego pełny zakres usług może być warty dla osób, które nie mają wiedzy lub skłonności do bycia na czele skomplikowanego planowania inwestycyjnego lub finansowego. Podobnie, nowi inwestorzy lub posiadający złożone portfele mogą znaleźć więcej komfortu w brokerach oferujących pełny zakres usług. Inwestorzy, którzy utrzymują swoje inwestycje przez długi czas, zazwyczaj są mniej zainteresowani wyższymi prowizjami od transakcji handlowych, ponieważ nie handlują tak często.