Planowanie podatkowe dla lepszego zarządzania przepływem pieniężnym |

Właściciele małych firm wiedzą, że większe niż oczekiwano rachunki podatkowe mogą stanowić klucz do zarządzania przepływami pieniężnymi w ich firmie, scenariusz, którego wszyscy chcą uniknąć. Dokładne prognozowanie zobowiązań podatkowych może wydawać się trudne, szczególnie gdy prowadzisz firmę. Co więcej, przepisy podatkowe zmieniają się z roku na rok.

"Wielu właścicieli małych firm nie ma pojęcia, co będą musieli płacić podatkami, dopóki nie nadejdzie czas, aby je spłacić", mówi Paul Gevertzman, CPA, partner podatkowy w Anchin, Block & Anchin w Nowym Jorku. "Może to być spowodowane tym, że albo nie pracują z księgowym, albo nie przekazują żadnych danych księgowemu przed czasem podatkowym."

Istnieją inne powody, dla których właściciele małych firm są unieważniani przez swoje rachunki podatkowe. Czasami właściciele śledzą zyski i straty w inny sposób niż metoda wymagana dla podatków, mówi Gevertzman. Mogą też uwzględnić pewne wydatki jako odliczenia, które w rzeczywistości muszą być kapitalizowane dla celów podatkowych (lub amortyzowane przez kilka lat), ponieważ zakupione przedmioty są używane dłużej niż rok.

Bez względu na powód, nieprzygotowanie może doprowadzić do kryzysu finansowego który powtarza się rok po roku. Włączając prognozy podatkowe do strategii zarządzania przepływem pieniężnym, można zatrzymać cykl i upewnić się, że środki płyną zgodnie z oczekiwaniami.

Oto cztery kroki planowania podatkowego, które powinna podjąć każda mała firma:

1. Zapoznaj się z obowiązkami podatkowymi

Właściciele firm często przeoczają określone rodzaje podatków. "Na przykład dzięki rosnącemu handlowi internetowemu najpopularniejsze są podatki od sprzedaży i użytkowania" - mówi Dane Dickler, partner w zakresie podatków i usług biznesowych w Marcum LLP. "Jeśli twoja firma ma klientów w stanach, w których nie masz fizycznej obecności, możesz być odpowiedzialny za zbieranie i przekazywanie podatków od sprzedaży do tego stanu. Lub, jeśli twoja firma kupuje produkty od dostawców poza stanem, które nie pobierają podatku od sprzedaży, możesz być odpowiedzialny za ich wypłatę. "

" To bardzo trudne, ponieważ każdy stan ma własne przepisy, "mówi Dickler.

Ponadto, Gevertzman zauważa, że ​​niektóre gminy mają podatki zależne od lokalizacji, o których właściciele firm mogą nie wiedzieć. Na przykład, komercyjny podatek mieszkaniowy w Nowym Jorku jest pobierany od najemców tylko w niektórych częściach Manhattanu i tylko od czynszu płaconego powyżej pewnego rocznego progu. "Najemcy wprowadzający się do obszaru podlegającego opodatkowaniu lub najemcy, których czynsze wzrosły, często nie zdają sobie sprawy z tego, że obowiązek istnieje", mówi. "A jeśli nieświadomy właściciel nie złoży odpowiednich formularzy podatkowych, regulamin zazwyczaj nie będzie obowiązywał, co oznacza, że ​​jurysdykcja może próbować oszacować ukryty podatek od początku do początku."

Również właściciele firm jednoosobowych lub spółek zależnych często zapominają dodać podatek od samozatrudnienia do swoich podatków dochodowych, mówi Rick Norris, CPA z siedzibą w Los Angeles. "Jest to podatek Social Security i Medicare, który jest zwykle płacony przez pracodawcę za zwykłego pracownika W-2", mówi. "Ale w przypadku jednoosobowej działalności lub partnerstwa, jesteś pracodawcą, więc płacisz cały ten podatek."

2. Odkładaj pieniądze z podatków co miesiąc

Może być kuszące korzystanie ze wszystkich dostępnych środków na prowadzenie i rozwój firmy, ale oznacza to, że pieniądze nie będą dostępne, gdy podatki są należne, powodując wyzwanie związane z przepływem gotówki. Zamiast tego odkładaj procent swojego przychodu na podatki co miesiąc na cyfrowe konto oszczędnościowe, które możesz przeznaczyć wyłącznie na podatki i zarabiać na tych funduszach.

"Jeśli jesteś właścicielem korporacji S zarabiającym, płacić podatki z każdą wypłatą, począwszy od stycznia ", mówi Norris. "Pomaga to zapobiec dużej ilości z powodu nadrobienia zaległości w dalszej części roku. Jeśli posiadasz LLC lub jednoosobową działalność gospodarczą, przydziel część każdego losowania na konto oszczędnościowe i naucz się żyć w losowaniu netto. Następnie, gdy naliczone zostaną Twoje podatki, zapłać je z tego konta oszczędnościowego. "

Pomyśl o podatkach potrącanych u źródła lub podatkach od sprzedaży zebranych jako "podatki od funduszy powierniczych" - mówi Gevertzman. Jesteś po prostu powiernikiem, który trzyma te fundusze w imieniu innych. Ponieważ nie należą do ciebie ani twojej firmy, nigdy nie traktuj ich jak własnych.

3. Regularnie sprawdzaj swoje prognozy

Nawet jeśli łatwo wybieracie fundusze na podatki, nadal możecie płacić więcej niż IRS, niż pierwotnie planowali. Czy podoba ci się lepszy niż oczekiwano rok działalności? Wspaniale jest mieć zyski, których nie planowałeś, ale możesz znaleźć się w niespodziance. Prognozy podatkowe pomagają dotrzymać kroku prognozom przez cały rok.

"Kluczem do tego jest często", mówi Dickler. "Wielu właścicieli małych firm ma ogólne poczucie odpowiedzialności podatkowej, ale wszystko może się szybko zmienić. Im częściej właściciel małej firmy przegląda śródroczne sprawozdania finansowe, tym dokładniejsza będzie prognoza obciążeń podatkowych, a im mniej prawdopodobne jest, że zostaną zaskoczeni. "

Dla swoich klientów Norris przygotowuje wiele prognoz podatkowych w trakcie roku, aby ich prognozy podatkowe były zgodne z ich przychodami. "Pierwsze jest około maja po złożeniu deklaracji podatkowej", mówi. "Druga jest w listopadzie, a następnie w grudniu przeprowadzana jest szybka kontrola w celu upewnienia się, że potrącenia lub szacowane podatki są nadal zgodne z przewidywanym dochodem."

4. Uzyskaj pomoc z zewnątrz

Kod podatku w Stanach Zjednoczonych ma tysiące stron i regularnie się zmienia. To nawet nie liczy się z ciągle zmieniającymi się przepisami podatkowymi państw i gmin.

Ponieważ wiele jest obowiązków, wielu właścicieli firm polega na profesjonalistach podatkowych, którzy pomagają im pozostać na dobrej drodze. "Zdobądź najlepszego specjalistę od podatków, na który możesz sobie pozwolić", mówi Gevertzman. "Jest wystarczająco trudne dla profesjonalistów, aby nadążyć za wszystkimi niuansami i ciągłymi zmianami prawa podatkowego. Dzięki profesjonalnej pomocy w zakresie podatków będziesz mógł spędzać czas, robiąc to, w czym jesteś najlepszy -

Zrozumienie zobowiązań podatkowych i planowanie podatków może pomóc Ci zaoszczędzić pieniądze i zmniejszyć stres, gdy podatek nadchodzi pora roku. To proaktywne podejście pomoże ci lepiej zarządzać przepływem środków pieniężnych i skupi się na innych aspektach zarządzania firmą.

Dowiedz się więcej o tym, w jaki sposób produkty Spark Business® mogą pomóc Ci zaoszczędzić na sezon podatkowy.

Nie należy tego interpretować jako doradztwo podatkowe. Powinieneś zawsze skonsultować się ze swoim księgowym lub konsultantem finansowym przed podjęciem decyzji w sprawie podatków dla siebie lub swojej firmy.

Capital One nie zapewnia, nie popiera ani nie gwarantuje produktów, usług, informacji lub rekomendacji wymienionych powyżej. Wymienione podmioty trzecie nie są powiązane z Capital One i ponoszą wyłączną odpowiedzialność za swoje produkty i usługi. Wszystkie znaki towarowe są własnością ich właścicieli. Obsługiwane przez Spark Business.