Prosty przewodnik inwestowania w metale szlachetne

Autor: Tyler Arant

Ostatnio nie wydaje się możliwe oglądanie telewizji lub słuchanie radia bez ataków ze strony reklam, które każą inwestować w złoto i srebro. Główny argument wydaje się być podobny do tego: wartość amerykańskiego dolara z pewnością spadnie, więc złoto może być jedyną rzeczą w twoim portfelu, która ma jakąkolwiek wartość. To z pewnością brzmi jak reakcyjny argument, ale pozostawia wiele osób zastanawiających się, czy jest jakaś słuszna.

Zalety cennych metali

Ceny złota i innych metali szlachetnych wzrosły drastycznie w ostatnich latach. W ciągu ostatnich pięciu lat cena złota podwoiła się, a inne metale, takie jak srebro i platyna, miały równie imponujące wartości. Ale rynki towarowe są notorycznie niestabilne i każdego dnia skoki cen są równie prawdopodobne, jak spadki.

Główną obawą inwestorów długoterminowych jest to, czy metale szlachetne będą prawdopodobnie w dłuższej perspektywie kontynuowały wzrostową tendencję. Istnieje wiele powodów do optymizmu, jeśli chodzi o cenę złota. Ilekroć gospodarka jest niepewna, zwykle rośnie popyt na złoto. Inwestorzy obawiający się o przyszłą wartość dolara amerykańskiego lub euro zostali przyciągnięci do metali szlachetnych, ponieważ zapewniają bezpieczną przystań na chaotycznych rynkach walutowych.

Rezerwa Federalna ogłosiła ostatnio zamiar dokonania większych zakupów papierów zabezpieczonych hipoteką w celu pobudzenia rynków finansowych. Ta otwarta polityka, która zaleje gospodarkę większą ilością gotówki, wywołała obawy inflacyjne wśród analityków. Niektórzy uważają, że inwestując w metale szlachetne, możesz pomóc chronić wartość swojego portfela przed zawyżonym dolarem. Nie wspominając już o tym, że jeśli Fed będzie prowadził ekspansywną politykę przez dłuższy czas, to więcej inwestorów będzie prawdopodobnie kupować złoto, co doprowadzi do dalszego wzrostu ceny złota.

Ponadto banki centralne dodały złoto do swoich rezerw, aby zdywersyfikować swoje udziały z dala od waluty, której wartość może spaść. Chiny i Indie są godnymi uwagi przykładami tego trendu. Wszyscy wiedzą, że Chiny są mocno inwestowane w dług USA. Chociaż wielu Amerykanów uważa, że ​​to niepokojące, jest to również problematyczne dla Chin. Nierozsądne jest inwestowanie nadmiernie w inwestora, a to jest właśnie problem, przed którym stoją Chiny. Drastycznie osłabiony dolar spowodowałby poważne straty na chińskich inwestycjach banku centralnego. Próbują więc dywersyfikować, a złoto odegrało zasadniczą rolę w tym wysiłku. W ubiegłym roku Chiny sprowadziły 490 ton złota, uważają analitycy.

Przyczyny obaw

Jedną z wad złota jest to, że nie ma wielu zastosowań przemysłowych poza stomatologią; jednak srebro i platyna nie cierpią z powodu tego problemu. Ze względu na niską rezystywność, duża ilość srebra jest wykorzystywana do produkcji elektroniki. Podobnie, platyna jest używana w szerokim asortymencie towarów, w tym w aparatach neurochirurgicznych i stomatologicznych, lekach stosowanych w leczeniu nowotworów oraz w katalizatorach samochodowych, które przekształcają toksyczne emisje w dwutlenek węgla i wodę.

Znaczenie srebra i platyny dla przemysłu może być zarówno błogosławieństwem, jak i klątwą. Można być dość pewnym, że w najbliższej perspektywie zawsze będzie zapotrzebowanie na srebro i platynę pochodzące z przemysłu. Ponieważ jednak metale te są tak ważne dla przemysłu, istnieje ryzyko ich nadmiernego wydobycia. Z drugiej strony produkcja złota pozostała dość stabilna w ostatnim dziesięcioleciu.

Pomimo wielu powodów do optymizmu, wciąż istnieje jeden wyjątkowy powód do ostrożności: dramatyczny wzrost cen złota może być bańką. W 1980 r. Cena złota spadła do niemal połowy swojej wartości szczytowej, a srebro doświadczyło podobnego spadku. Nie jest jasne, dlaczego tak się stało. W tej chwili nie można powiedzieć, czy podobne załamanie cen złota i srebra nastąpi, gdy gospodarka odzyska, ale nie ma gwarancji, że cena metali szlachetnych będzie nadal rosła.

Sposoby inwestowania

Istnieje kilka sposobów dodawania metali szlachetnych do swojego portfela. Możesz inwestować w ETFy metali szlachetnych, kupować udziały w spółkach wydobywczych lub handlować fizycznymi sztabkami i monetami. Kupowanie barów i monet jest bardzo atrakcyjne dla inwestorów długoterminowych, którzy preferują komfort inwestowania w towary fizyczne. Wielu częstych inwestorów woli także handlować fizycznymi jednostkami metali szlachetnych, aby mogli korzystać z niewielkich zmian cen.

Złoto jest jednym z najpopularniejszych towarów w strategii inwestycyjnej znanej jako "spread betting". Podstawową zasadą jest kupowanie niskich i sprzedawanie wysokich. Przydatnym narzędziem do dokonywania tego typu zakładów jest spread - różnica między ceną kupujących jest wymagana (cena kupna) a ceną, którą kupujący są gotowi złożyć (cena oferty). Cena rynkowa jest dominującą ceną bieżącą, po której towar można kupić lub sprzedać. Spread reprezentuje realistyczny zakres wartości, które cena może przyjąć w najbliższej przyszłości, a stosunek bieżącej ceny spot do cen kupna i sprzedaży może pomóc inwestorom w podjęciu decyzji, czy cena wzrośnie, czy spadnie wraz z kontynuacją handlu.

Zakład spread bet to wolna od podatku, lewarowana inwestycja, co oznacza, że ​​wymaga jedynie minimalnej początkowej inwestycji. Możliwe są zarówno duże zyski, jak i straty. Po wybraniu pozycji długiej lub krótkiej cena progu break jest ceną, którą musi osiągnąć towar, aby odzyskać początkową inwestycję. Zanim osiągniesz zysk, musisz przynajmniej zapłacić cenę progu rentowności ORAZ przekroczyć prowizję brokera, opłaty za konto i opłaty za przechowywanie.

Pod wieloma względami metale szlachetne stanowią obiecującą okazję inwestycyjną; jednak, jak każda inwestycja, istnieje nieodłączne ryzyko, które ostrożny inwestor powinien dokładnie rozważyć.

Aby uzyskać dodatkową pomoc w rozpoczęciu handlu metalami, sprawdź tych brokerów.