Zarejestrowany doradca inwestycyjny (RIA) Definicja i przykład |
Kurs wideo Doradca Inwestycyjny 1 etap Maklers.pl, edycja 3, odcinek 1 (S03E01).
Spisu treści:
Co to jest:
A Zarejestrowany doradca inwestycyjny (lub RIA) jest zarządzającym inwestycjami, który jest zarejestrowany w Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (Securities Exchange Commission, SEC) i który musi przestrzegać przepisów SEC.
Jak to działa (Przykład):
Menedżer inwestycyjny, który jest OSR, niekoniecznie ukończył edukacji, która kwalifikuje go do świadczenia wyższego poziomu usług. Oznaczenie RIA oznacza po prostu, że zarządzający inwestycjami jest zarejestrowany w SEC i musi przestrzegać szczegółowych przepisów dotyczących wszelkich działań podejmowanych w stosunku do zarządzanych przez niego aktywów. Rejestracja w SEC jest obowiązkowa, gdy ktoś zarządza kwotą przekraczającą określoną kwotę w aktywach (25 milionów USD lub więcej). Co roku muszą zarejestrować się w lokalnych organach państwowych, a także ujawnić SEC swoją pozycję w odniesieniu do aktywów, którymi zarządzają.
Aby zilustrować, przypuśćmy, że Bob jest menedżerem inwestycyjnym, który jest OSR. Nie oznacza to, że jest on skutecznym doradcą; powinien jednak zapewnić swoich klientów, że musi przestrzegać przepisów SEC i powinien w związku z tym przestrzegać wyższych standardów etycznych i zawodowych.
Dlaczego to ma znaczenie:
RIA, ale nie oznaczenie, zmusza tych, którzy zarządzają kilkoma milionami dolarów w aktywach innych, do zgodnego z prawem przestrzegania przepisów SEC. Chroni to klientów RIA i zapewnia im spokój, wiedząc, że osoba zarządzająca ich zasobami musi być zgodna z SEC.
