Planowanie przepływu środków pieniężnych

Najbardziej martwię się przepływem środków pieniężnych, ponieważ jest to tak podstępne. Podobnie jak stare powiedzenie o rzekach, wody spokojne płyną głęboko. Środki pieniężne są często najtrudniejsze do zarządzania, gdy firmy rosną. Jest to najmniej intuicyjne z prognoz finansowych, ale najważniejsze. Mam nadzieję, że przeczytałeś część pułapek przepływu gotówki w rozdziale 4. Próbowałem cię przestraszyć. To dobrze dla ciebie.

Przeanalizowaliśmy podstawowe dane biznesowe z tą dyskusją na temat pułapek pieniężnych zamiast pełnego przepływu pieniędzy. To może wystarczyć na wczesnym planie, ale ostatecznie będziesz chciał zbudować prawdziwy plan gotówkowy, używając prawdziwych liczb i prawdziwej matematyki finansowej.

Eksperci mogą być denerwujący. Istnieje kilka sposobów na wykonanie planu przepływów pieniężnych. Czasami wydaje się, że jak tylko użyjesz jednej metody, ktoś, kto powinien wiedzieć, mówi ci, że źle zrobiłeś. Często oznacza to, że nie wie wystarczająco dużo, aby zdać sobie sprawę, że istnieje więcej niż jeden sposób, aby to zrobić.

Zacznijmy od prostego tutaj, z podstawowym planem bezpośredniego przepływu gotówki.

Prosty podstawowy plan przepływów pieniężnych

Nie ma nic szczególnie wymyślnego w tym planie, stole czy matematyce. Musisz tylko śledzić nadchodzące pieniądze i pieniądze wychodzące. Oznacza to płacenie rachunków w terminie ich wymagalności (tj. Płacenie rachunków do zapłaty) oraz spłatę pożyczek.

Nawet na tym podstawowym poziomie można zobaczyć potencjalne komplikacje i potrzebę łączenia numerów za pomocą komputera. Twoje szacunkowe wpływy z należności powinny mieć logiczną zależność od sprzedaży i salda należności. Podobnie, twoje płatności związane z płatnościami muszą odnosić się do sald zobowiązań oraz kosztów i wydatków, które spowodowały powstanie zobowiązań. Istotne jest to, aby przetrwać biznes, nie jest to tak intuicyjne jak prognoza sprzedaży, plan zatrudnienia czy rachunek zysków i strat. Matematyka i projekcje finansowe są bardziej złożone.