Podatki osobiste a podatki od działalności gospodarczej: jaka jest różnica? |

Kiedy myślisz o składaniu zeznań podatkowych za pośrednictwem IRS, istnieje wiele podobieństw między podatkami biznesowymi i osobistymi, które przychodzą ci do głowy. Jednak ważenie podatków osobistych i podatku od działalności gospodarczej w tej samej skali pokazuje, jak różne są te dwie koncepcje.

Na poziomie 1800Accountant, jesteśmy ekspertami w upewnianiu się, że Twoje podatki osobiste i podatkowe są zgodne z wymaganiami podatkowymi. Przyjrzyjmy się, co odróżnia dwa unikatowe procesy składania podatków od dochodów osobistych i zajmowania się długą listą obowiązków związanych z wypełnianiem podatków od dochodu.

Zobacz także: 5 wskazówek dotyczących przygotowania do podatków, które każdy powinien wiedzieć

1. Istnieją wyjątkowe zwroty podatku od działalności gospodarczej do wyboru

Podczas gdy Formularz 1040 jest standardowym zeznaniem podatkowym dla większości użytkowników do celów podatku dochodowego od osób fizycznych, bycie właścicielem biznesowym otwiera drzwi do wielu nowych i unikalnych zeznań podatkowych. Musisz wybrać odpowiednie powroty do pliku, aby dokładnie zgłosić dochód z działalności gospodarczej Uncle Sam.

Jedyni właściciele zgłaszają swoje dochody z pracy na własny rachunek bezpośrednio na formularzu 1040, podobnie jak ci, którzy posiadają struktury biznesowe przekazujące. Właściciele korporacji C tworzą formularz 1120, a właściciele korporacji S muszą złożyć formularz 1120S. Partnerstwa zgłaszają informacje zwane Formą 1065, a organizacje non-profit muszą to zrobić w Formularzu 990. Ponadto nie zapomnij o szacowanych płatnościach podatkowych na formularzu 1040-ES.

Ta lista może również zawierać formularze podatkowe do przesyłania listy płac podatki, podatki od sprzedaży i użytkowania oraz wiele innych państwowych i lokalnych dokumentów podatkowych w zależności od tego, gdzie prowadzisz działalność.

Zobacz także: 4 rzeczy, które Ty (i każdy mały biznes) powinny wiedzieć o podatkach

2. Podatki gospodarcze zawierają dodatkowe terminy składania dokumentów

Oprócz większej liczby formularzy podatkowych do wyboru, odpowiedzialność za obsługę podatków od działalności gospodarczej wiąże się również z dodatkowymi terminami składania wniosków. Ludzie są przyzwyczajeni do długiej tradycji Dnia Podatkowego, który przypada na 15 kwietnia. Prowadząc działalność gospodarczą, terminy obowiązują w kalendarzu przez cały rok.

Na przykład właściciele firm muszą co kwartał szacować płatności podatkowe w styczniu 15, 15 kwietnia, 15 czerwca i 15 września. Niektóre firmy są na bieżąco z miesięcznymi zeznaniami podatkowymi. Ponadto, niektóre terminy składania deklaracji podatku od działalności gospodarczej przypadają w marcu, kwietniu i maju.

Oczywiście mogą się one różnić w zależności od rozszerzenia podatku. Dlatego ważne jest, aby zachować kompleksowy kalendarz i odnotować każdy termin zgłoszenia w ciągu całego roku, aby uniknąć potencjalnych opóźnień w spłacie lub opóźnień w płatnościach.

3. O wiele więcej potrąceń z podatku od działalności gospodarczej niż odpisy osobiste

Ulgi podatkowe są podstawą działalności gospodarczej. Niezależnie od tego, czy prowadzisz salon fryzjerski w centrum handlowym, czy też prowadzisz małą flotę taksówek, natychmiast uzyskasz większe odpisy od podatku niż właściciel firm.

Dzięki podatkom od osób fizycznych możesz kwalifikować się do odliczenia niewykorzystanych wydatków pracowników ponoszonych w związku z pracą w W-2. Możliwe jest również potrącenie odsetek hipotecznych i odsetek od pożyczek studenckich. Lista osobistych potrąceń nie idzie jednak znacznie dalej.

Jako właściciel firmy wydajesz dużo pieniędzy na zwykłe i niezbędne wydatki, aby utrzymać działalność. Więcej wydatków oznacza więcej do odpisania. Jeśli przeprowadzasz pracę w sypialni zapasowej w twoim domu, możesz ubiegać się o odliczenie od biura domowego. Jeśli korzystasz z samochodu osobowego podczas podróży służbowych między zakładami, odliczenie pojazdu może wywoływać twoje imię.

Koszty rozpoczęcia do 5000 $, aby Twoja firma mogła się przetasować, również można odliczyć, a także 50 procent posiłków i rozrywki związanych z biznesem oraz większość wydatków medycznych, które ponosisz z własnej kieszeni. Oczywiście, prawie wszystkie wydatki biznesowe poniesione w danej dziedzinie są zasadniczo odliczane - wszystko od komputerów do spinaczy do papieru do drukarki.

Kluczem do ubiegania się o odliczenie biznesu jest rejestrowanie każdego ze swoich wydatków. Zapisuj pokwitowania i organizuj je dla łatwego dostępu w przyszłości. IRS często wymaga od właścicieli firm dostarczenia dokumentacji uzupełniającej, aby udowodnić, że rzeczywiście kwalifikują się do odpisów, których domagają się od swoich zeznań podatkowych.

Patrz także: Rozpoczęcie nowego biznesu? Oto, czego możesz i nie możesz odjąć

4. Stawki podatku od osób fizycznych i firm są różne

Nigdy nie zakładaj, że wszystkie stawki podatku osobistego i podatku od działalności gospodarczej są takie same. Jako jedyny właściciel, najprawdopodobniej będziesz musiał stawić czoła indywidualnym stawkom podatku od dochodów z samozatrudnienia, które wynoszą od 10 do 39,6 procent. Pamiętaj, że liczba ta nie obejmuje kwoty podatku od pracy wynoszącej 15,3%.

Ale jeśli formalnie założyłeś podmiot prawny, możesz otrzymać specjalne stawki podatku dochodowego od osób prawnych od zarobionych pieniędzy. Stawki podatku od przedsiębiorstw różnią się tak jak stawki podatku osobistego. Ogólnie rzecz biorąc, im więcej pieniędzy generuje twoja firma, tym wyższa stawka podatkowa będzie przy płaceniu Uncle Samowi jego sprawiedliwego udziału.

Obecne federalne stawki podatkowe dla korporacji wynoszą od 15 do 39 procent. Nie zapominaj, że wiele stanów i lokalnych samorządów nakłada również podatek dochodowy od osób prawnych, więc to, co płacisz w podatku dochodowym od osób prawnych rządowi federalnemu, niekoniecznie będzie stanowić całkowite zobowiązanie z tytułu podatku dochodowego od osób prawnych.

Bądź pewien, że Dowiedz się, w jaki sposób Twój konkretny typ podmiotu gospodarczego jest opodatkowany, abyś wiedział, ile dochodu, jaki zarobisz, pozostanie na koncie biznesowym Twojej firmy i ile będziesz winien.

5. Z podatkami od działalności gospodarczej wszystko zależy od ciebie

Jeśli pracujesz jako pracownik W-2, istnieje spora szansa, że ​​dostaniesz wypłatę papieru lub płatność, która zostanie bezpośrednio wpłacona na twoje osobiste konto bankowe co drugi piątek.

Jeśli chcesz sprawdzić swój odcinek wypłaty, zauważysz, że z tej płatności zostało potrącone kilka podatków. Dzieje się tak dlatego, że twój pracodawca jest zobowiązany do zatrzymania podatku Social Security i Medicare, podatku od pracy i innych odpowiednich podatków. Zasadniczo nie musisz robić nic poza złożeniem zeznania o podatku dochodowym od osób fizycznych, na którym zgłaszasz swoje roczne zarobki.

Jednak praca dla siebie to zupełnie nowa gra w piłkę. Jesteś osobą, która jest zobowiązana do dokonywania wszystkich płatności podatkowych, które zwykle wykonuje pracodawca dla różnych organów podatkowych przez cały rok. Na przykład, musisz sam pokryć podatki z tytułu ubezpieczeń społecznych i Medicare, które pracodawca zwykle zatrzymałby z twojej pensji jako pracownik.

Dlatego tak ważne jest, aby zawsze być na szczycie każdego podatku, który musisz zapłacić lokalnie., stanową lub federalną urzędem skarbowym. Niezwykle łatwo ominąć zgłoszenie podatkowe lub płatność ze względu na znaczną liczbę unikalnych zobowiązań podatkowych dla właścicieli firm.

Najważniejsze zaległości podatkowe

Nie ważne, czy jesteś po prostu indywidualnym filarem z podstawowym zwrotem, czy też posiadasz wiele podmiotów gospodarczych, które wymagają licznych zgłoszeń, dobrze jest współpracować z księgowym, aby upewnić się, że zachowasz zgodność z przepisami, oraz aby pomóc Ci zaoszczędzić więcej ciężko zarobionych pieniędzy.

Ostatnią rzeczą, którą chcesz otrzymywać powiadomienia o karach IRS, gdy otwierasz swoją skrzynkę pocztową, ponieważ nie rozumiesz swoich wymagań dotyczących zgłoszenia jako podatnika.