Definicja ryzyka Morningstar i przykład |

Co to jest:

Ocena ryzyka Morningstar to oszacowanie przez Morningstar poziomu funduszu powierniczego ryzyko.

Jak to działa (Przykład):

Agencja ratingów funduszy emerytalnych Morningstar przypisuje ocenę ryzyka każdemu funduszowi, który obejmuje. Rating ten jest porównawczym miernikiem wydajności rachunku i analizuje częstotliwość strat funduszu. Oceny ryzyka są przyznawane przez klasę funduszy inwestycyjnych i koncentrują się na średniej stracie reprezentowanej przez numer jeden (1). Innymi słowy, jeśli dany fundusz ma rating równy jeden, to jego straty odzwierciedlają średnią dla jego klasy. Fundusz o ratingu ryzyka 1,5 byłby o 50% wyższy niż średnia innych funduszy w swojej klasie.

Dlaczego to ma znaczenie:

System Ocena ryzyka Morningstar pomaga inwestorom i planistom finansowym podejmowanie bardziej ostrożnych wyborów przy dywersyfikacji portfela na podstawie określonej preferencji ryzyka.