Jak zbudować najlepszy "Portfel Doomsday" |

Udało nam się uniknąć wielkich przepowiedni Majów z końca świat w 2012 roku, wraz z niezliczonymi prognozami zagłady przed nim. Ale gdy odrzucamy ciągłe nawoływania, że ​​niektórzy ludzie wciąż przewidują koniec świata, nie można zaprzeczyć, że istnieją dobre powody, dla których inwestorzy powinni mieć "portfel końcowy", aby chronić ich przed katastrofalnymi stratami.

Jestem nie mówiąc już o końcu czasów. W przypadku zbiegających się asteroid lub "powtórnego przyjścia" oszczędzanie na złote lata będzie najmniejszym z twoich zmartwień.

Ale nie mówię też o zwykłej globalnej złości w rozwoju gospodarczym lub stopniowej utracie zakupów moc w dolarze amerykańskim.

Mówię o szybkim załamaniu się porządku - upadku wiary w nasze instytucje i wynikającej z tego dużej utraty aktywów finansowych.

A jeśli myślisz, że to się nigdy nie wydarzy, a potem pomyśl jeszcze raz.

Huragan Katrina zniszczył ponad 60 miliardów dolarów wartości ekonomicznej i doprowadził do masowych grabieży i gwałtownego wzrostu cen energii. Katastrofę "raz w stuleciu" śledzono zaledwie siedem lat później przez huragan Sandy, który spowodował szkody, które mogą kosztować nawet 50 miliardów dolarów.

Urzędnicy w Japonii znaleźli materiał radioaktywny w produktach w odległości do 200 mil od Katastrofa nuklearna w Fukushimie.

Chodzi o to, że klęski na dużą skalę, spowodowane przez człowieka lub naturalne, wydają się coraz silniejsze i częstsze.

[InvestingAnswers Feature: 10 najbardziej kosztownych amerykańskich klęsk żywiołowych z przeszłości 35 lat]

Połącz kilka katastrof z upadkiem rządu lub systemów finansowych za granicą, a ty masz zadatki na histerię i katastrofalne straty inwestycyjne tutaj w domu. Czy zasoby i inne aktywa w końcu się odbiją, czy nie byłoby miło wiedzieć, że jesteś chroniony na minusie?

Spokój i rozsądne zwroty

Oddanie części twojego portfela do "ubezpieczenia na wypadek katastrofy" "rodzaje aktywów nie są tak trudne, jak mogłoby się wydawać. I nie musi się to odbywać kosztem zwrotów. Trzy kluczowe punkty pomogą Ci zbudować portfel do końca świata, który zapewni zwroty i spokój …

• Własne zasoby twarde, które można wykorzystać do przechowywania wartości w walutach wydarzeń, przestają być popularnym wsparciem
• Akcje własne stabilnych firmy defensywne z produkcją i sprzedażą w wielu regionach lub krajach w celu dywersyfikacji ryzyka geopolitycznego
• Własne aktywa zapewniające wystarczający dochód bieżący w celu zapewnienia rozsądnego zwrotu z pieniędzy w przypadku jutrzejszego słońca.

Uwzględniając trzy kluczowe cechy, oto lista pomysłów i zasobów, które powinny pomóc jakiemukolwiek portfelowi przetrwać upadek w złych czasach, ale także osiągnąć dobre wyniki w dobrych czasach.

1. Złoto

Ostateczne przechowywanie wartości, gdy rząd nie jest już w stanie wesprzeć finansowymi pieniędzmi, a inwestorzy denerwują się przyszłością … jest złotem. Ten szlachetny metal po raz dwunasty z rzędu zyskał, skacząc prawie sześciokrotnie od początku swojej biegu w 2000 roku.

Złoto może się opłacić w dwóch scenariuszach do końca świata: skok inflacji lub skok na rynku strach. Inwestycja w fizyczne złoto za pośrednictwem akcji SPDR Gold (NYSE: GLD) z łatwością pokonała większość innych aktywów w ciągu ostatniej dekady, ale fundusz nie wypłaca dywidendy. Chociaż wydaje mi się, że akcje mogłyby wzrosnąć wyżej i wzrosłyby w wyniku kryzysu, chcę też coś, co ma mi za zadanie zapłacić.

Dlatego też podoba mi się Barrick Gold (NYSE: ABX) . To największy na świecie górnik złota, z 26 kopalniami działającymi na pięciu kontynentach. Ta różnorodność produkcji izoluje firmę od niepokojów w dowolnej części świata. Stado płaci stopę dywidendy prawie 2,5% i nie jest drogie, z zaledwie 10-krotnym zyskiem z dołu.

2. Poszukiwanie i wydobycie ropy

Nawet przy alternatywnych formach energii, które wchodzą w ich posiadanie, świat wciąż działa na ropę naftową. Stany Zjednoczone nadal pokrywają 40% zapotrzebowania na energię z ropy naftowej, a odsetek ten jest znacznie wyższy w większości pozostałych krajów. Gdyby zaufanie zaginęło w rządach i walutach światowych, wtedy ropa naftowa byłaby potrzebna jako zasób wartości i do wykorzystania w produkcji.

Chevron Corp. (NYSE: CVX) , druga co do wielkości firma naftowa w kraju, pierwsza przychodzi na myśl. Firma ma aktywa i wyprzedaże na całym świecie oraz wysoką rentowność na poziomie 3%.

Nie wyłożyłbym wszystkich moich jajek do jednego koszyka, więc podoba mi się również fundusz ETF Wybierz SPDR (NYSE: XLE) , aby uzyskać 1,7% wydajności i dywersyfikację w 45 przedsiębiorstwach energetycznych. ETF osiąga wyjątkowo niski wskaźnik kosztów wynoszący 0,18% i inwestuje w stosunkowo tanie 12-krotne końcowe zyski z posiadanych spółek.

[InvestingAnswers Feature: Ile zapłacisz za część najdziwniejszych towarów na świecie]

3. Woda

Możesz żyć tygodniami bez jedzenia i schronienia, ale woda staje się koniecznością w ciągu zaledwie kilku dni. Journal of Environmental Science & Technology szacuje, że jeden na trzy okręgi w Stanach Zjednoczonych może stanąć w obliczu "wysokiego" lub "ekstremalnego" ryzyka niedoborów wody spowodowanych zmianami klimatycznymi w połowie XXI wieku. Połącz tę tendencję niedoboru z nieprzewidzianą katastrofą, która usuwa niektóre zasoby i masz histerię na swoich rękach.

Amerykańskie wody państwowe (NYSE: AWR) zapewniają usługi wodne w 10 okręgach Kalifornii, w tym suszę podatny Los Angeles. Firma płaci 2,8% rentowności i ma 58-letni rekord rosnących dywidend. Stosunek ceny do zysku (P / E) na poziomie 19 może wydawać się wysoki, ale nadal pozostaje poniżej średniej przemysłowej na poziomie 21

Aqua America Inc. (NYSE: WTR) może zdywersyfikować narażenie na działanie wody w 12 innych stanach USA i innych dostawców wody i ścieków. Firma płaci zrównoważony dochód na poziomie 2,6% i odniosła sukces dzięki szybkiemu wzrostowi stawek, aby zapłacić za projekty infrastrukturalne i zwiększyć roczne przychody.

4. Tytoń

Jeśli uważasz, że tytoń nie jest koniecznością, po prostu poproś każdego, kto próbował rzucić palenie. W przypadku katastrofy ekologicznej lub ekonomicznej ludzie mogą ograniczyć większość innych produktów, ale zawsze będą kupować papierosy.

Lorillard (NYSE: LO) to trzeci co do wielkości producent papierosów w USA i stale zwiększa swój udział w rynku z 11,8% w 2009 r. do 14,1% w 2011 r. Stado płaci ogromną stopę dywidendy 5,2%, a obroty osiągają jedynie 14-krotne końcowe zyski, znacznie poniżej średniej w branży wynoszącej 16,8%.

Philip Morris International (NYSE: PM) dywersyfikuje ekspozycję na branżę dzięki silnej obecności międzynarodowej i markom takim jak Marlboro i Virginia Slims. Akcje są względnie drogie i mają 18-krotny wpływ na wyniki, ale kierownictwo ma plany ekspansji na rynek chiński, co może znacznie zwiększyć zarobki.

Ryzykiem zakupu jakiegokolwiek rodzaju ubezpieczenia jest to, że nigdy nie musisz go używać. Właśnie dlatego starałem się wybrać inwestycje, które przyniosłyby dobre wyniki, nawet gdyby nie pojawił się najgorszy możliwy scenariusz.

Inwestująca odpowiedź: Tak, jak nie wydawałoby się całego dochodu na ochronę domu z ubezpieczeniem, nie poświęciłbym całego swojego jajeczka na "portfel dołomu". Przeznaczenie niewielkiej części - być może od 5% do 10% portfela akcji do tego typu inwestycji - jest zdecydowanie sprytnym posunięciem.