Wykorzystaj moc połączenia: dołącz do klubu inwestycyjnego |

Czy chcesz wprowadzić emocje z powrotem do swojego portfolio? Lub, jak wielu z nas, jesteś sfrustrowany ograniczoną liczbą wyborów, jakie masz, przygotowując się do przejścia na emeryturę?

Około 90 000 Twoich innych inwestorów zorientowało się, że zamiast samotnie przechodzić przez świat finansowy, dołączasz do klubu inwestycyjnego może być wciągającym i rozrywkowym sposobem na zbudowanie jaja gniazdowego.

Rosnące szeregi Amerykanów z samowystarczalnymi planami emerytalnymi napędzają trend w kierunku klubów inwestycyjnych. Ponieważ tradycyjna emerytura korporacyjna idzie w parze z ptakiem dodo, firmy przenoszą ciężar planowania emerytalnego na barki pracowników. Pracownicy szukają alternatywy dla statycznych, a często przestarzałych opcji dostępnych dzięki planom sponsorowanym przez pracowników.

Kluby inwestycyjne są forum do towarzystwa i dzielenia się wspaniałymi pomysłami inwestycyjnymi. Niezależnie od tego, czy jesteś nowicjuszem czy doświadczonym inwestorem, kluby inwestycyjne to świetny sposób na poznanie przyjaciół, doskonalenie umiejętności zarabiania pieniędzy i generowanie zysków. Jeśli jesteś zainteresowany, czytaj dalej, aby dowiedzieć się, jak najlepiej wykorzystać ten coraz bardziej popularny i opłacalny program.

Czym są kluby inwestycyjne?

Kluby inwestycyjne to po prostu grupy podobnie myślących ludzi, którzy spotykaj się regularnie, aby dzielić się pomysłami inwestycyjnymi. Ale najbardziej fascynującą cechą klubu inwestycyjnego jest to, że gdy członkowie zdecydują się na najbardziej opłacalny pomysł, cała grupa dokonuje w nim inwestycji.

Kluby są zazwyczaj organizowane wśród członków rodziny, przyjaciół, współpracowników lub innych grup osób. ludzie, którzy mają mniej więcej takie same cele inwestycyjne. Członkowie spotykają się (zwykle w domu członka lub w restauracji), aby omówić pomysły inwestycyjne, które wnoszą na każde spotkanie. Następnie głosują nad tym, co kupić lub sprzedać.

Inwestycje w kluby mają tendencję do sięgania od zaledwie kilkuset dolarów do kilkuset tysięcy dolarów. Główną zaletą klubu inwestycyjnego jest to, że łącząc zasoby, klub jako całość może zająć większą pozycję w zakresie papierów wartościowych niż jedna osoba w pojedynkę. Dzięki temu kluby mogą funkcjonować jako fundusze inwestycyjne na małą skalę.

Członkowie zgadzają się wnosić początkową kwotę do portfela grupy plus regularne comiesięczne dodatki. Pieniądze klubu są deponowane na koncie z brokerem wybranym przez członków. Ponieważ ideą klubu inwestycyjnego jest prowadzenie niezależnych badań i podejmowanie świadomych decyzji, lepiej skorzystać z usług brokera rabatowego. W przeciwieństwie do brokerów oferujących pełny zakres usług, dyskonta nie będą obciążać Cię za niepotrzebne trzymanie w rękach.

Znalezienie odpowiedniego klubu inwestycyjnego

Prawie 9000 klubów inwestycyjnych reprezentujących ponad 90 000 członków należy do National Association of Investors Corporation (NAIC). NAIC jest organizacją non-profit, której celem jest nauczenie osób, jak osiągnąć sukces w długoterminowych inwestorach. Nie musisz dołączać do NAIC, aby utworzyć klub inwestycyjny, ale jest to dobre źródło informacji dla każdego, kto chce dowiedzieć się więcej.

Według NAIC długofalowa aprecjacja kapitału jest najwyższym celem większości klubów członków. Chociaż zarabianie pieniędzy jest wspaniałe, wielu członków powołuje się również na chęć przejęcia kontroli nad swoimi portfelami i uwolnienia się od samoobsługowych brokerów i obojętnych menadżerów finansowych. Inną kluczową korzyścią jest oczywiście interakcja społeczna i stymulacja intelektualna, która pochodzi z spędzania czasu z grupą osób pracujących razem dla osiągnięcia wspólnego celu.

Jeśli zdecydujesz, że chcesz dołączyć do klubu, upewnij się, że w pierwszej kolejności należy przeprowadzić analizę due diligence. Sprawdź, czy strategia portfolio klubu odzwierciedla twoje własne cele. Byłbyś kiepsko obsługiwany przez klub, który kładzie nacisk na szybki wzrost wartości kapitału, gdy jesteś inwestorem dochodowym, który jest przede wszystkim zainteresowany zdrowymi dywidendami.

Gdy znajdziesz klub, który Cię interesuje, wejdź na spotkanie jako obserwator. Przeanalizuj wyniki klubu, umowę partnerską, misję i opłaty administracyjne. Zwykle kluby działają najskuteczniej, gdy mają mniej niż 20 członków.

Zakładanie własnego klubu inwestycyjnego

Jeśli rozglądałeś się i nie możesz znaleźć ugruntowanej grupy, która zaspokoi twoje potrzeby, pomyśl o założeniu własnego klubu inwestycyjnego.

Większość klubów jest zorganizowana jako spółka jawna, ponieważ jest tania, łatwo i nie wymaga adwokata (choć nadal możesz chcieć skontaktować się z jednym z dowolnych pytań). Partnerstwo musi uzyskać numer identyfikacyjny pracodawcy (EIN) z IRS, aby otworzyć rachunki maklerskie i bankowe. Upewnij się, że prowadzisz wszystkie operacje handlowe w ramach tego numeru EIN.

Nie potrzebujesz dużego obciążenia - większość klubów inwestycyjnych spotyka się w domach członków lub w kawiarniach lub restauracjach. Wydatki związane z działalnością klubową mogą być odliczone przez partnerstwo. Na przykład, jeśli Twój klub spotyka się co miesiąc w restauracji, aby omówić sprawy biznesowe podczas obiadu, możesz odliczyć obiad jako uzasadniony wydatek.

Jeśli twój klub inwestycyjny jest zorganizowany jako spółka jawna, zyski, straty, odliczenia i kredyty przejdzie do partnerów. Dochód będzie opodatkowany tylko raz, na poziomie poszczególnych członków.

Twój klub musi złożyć formularz 1065, US Partnership Return of Income, do 15 kwietnia każdego roku. Ten formularz zawiera listę dochodów i wydatków klubu. Klub musi również wysłać każdemu członkowi Harmonogram K-1, udział partnera w przychodach, kredyty, odliczenia itp.

Jeśli jesteś gotowy, aby założyć własny klub, pobierz bezpłatny zestaw startowy, kontaktując się z NAIC pod numerem 877 -275-6242 lub odwiedź stronę www.betterinvesting.org.