Wyjdź z giełdy i skorzystaj z alternatywnych inwestycji |
Inwestycje z zerowym lub niskim wkładem
Jeśli szukasz sposobów na zmniejszenie ekspozycji na dzikie wahania na giełdzie, może nadszedł czas, aby rozważyć przeniesienie swoich pieniędzy z zapasów i na niektóre z tych alternatywnych inwestycji. Co najmniej ekspozycja na alternatywne klasy aktywów może równoważyć portfel, co prowadzi do znacznego spadku jego zmienności.
Oto niektóre z moich ulubionych:
Złoto
Kiedy inflacja rozlewa się na gospodarkę, a dolar zaczyna tracić swoją wartość, złoto jest tradycyjnie najlepszym przysłowiowym materacem, w którym można spłacić gotówkę. W latach 1976-1980 inflacja rosła w szybkim tempie + 8,84% rocznie, co było znaczącym posunięciem według wszelkich standardów. Oznacza to, że jeśli w ciągu tej dekady dosłownie wypchnąłbyś swoją pieniążek na materac, straciłbyś prawie 30% swojej siły nabywczej!
Z drugiej strony, wartość złota wzrosła o 369% w tym samym okresie (po skorygowaniu o inflację). Gdy tylko inwestorzy odzyskają zaufanie do dolara, złoty kruszec szybko stracił prawie 50% swojej szczytowej wartości. Mimo to, inwestorzy, którzy przed bańką znaleźli się w dobrej formie, osiągnęli znakomity zysk.
Dla porównania, złoto zyskało na wartości + 109,3% w okresie od 2006 do 2010 roku. Tym razem zysk był spowodowany wzrostem niepewności związanej zarówno z rynkiem długu, jak i rynkiem akcji. Podczas poprzedniego wielkiego wzrostu cen złota trudniej było skakać na modłę, ponieważ jedynym sposobem na uzyskanie ekspozycji na towar był posiadanie fizycznego złota. Dziś łatwiej jest zdobyć złoto poprzez inwestycję w ETF, taką jak SPDR Gold Trust (NYSE: GLD) lub poprzez opcje i instrumenty pochodne.
Nieruchomości
Kluczową częścią realizacji amerykańskiego snu jest posiadanie domu. Prowadząc do Wielkiej Recesji końca 2000 roku, politycy i pożyczkodawcy zdali sobie z tego sprawę i uchwalili politykę, która szybko podniosła odsetek Amerykanów w domach. Cóż, jak już wiemy, te pozornie dobroczynne działania w efekcie doprowadziły do zniekształcenia rynków finansowych i nieruchomości do momentu upadku. Średnie 30-letnie stałe oprocentowanie kredytów hipotecznych jest wciąż bliskie historycznych minimów, a każdy, kto kiedykolwiek kupił dom, wie, że jest to doskonała okazja do refinansowania i zablokowania w niewiarygodnie niskim tempie.
Oczywiście istnieje kilka różnych sposobów inwestowania w nieruchomościach. Jeśli masz kapitał, zawsze możesz kupić nieruchomości i wydzierżawić je, ale może to szybko stać się wyczerpujące i czasochłonne. Jeśli nie jesteś na emeryturze lub szukasz nowej kariery, innym podmiotem inwestycyjnym zajmującym się inwestowaniem w nieruchomości jest firma inwestycyjna Real Estate Investment Trust (REIT) inwestująca w nieruchomości, która nie musi rozliczać się z podatku od osób prawnych, ale w zamian jest upoważniona do dystrybucji 90% dochodów dla inwestorów. Zasadniczo jest to fundusz inwestycyjny inwestujący raczej w nieruchomości niż w papiery wartościowe. I podobnie jak papiery wartościowe, REIT mogą być przedmiotem publicznego obrotu, umożliwiając każdemu inwestorowi umieszczenie nieruchomości w portfelu. [Zainteresowany REIT, ale nie wiesz od czego zacząć? Zapoznaj się z naszym polecanym artykułem Zablokuj wysokie zyski dzięki 5 historycznie silnym REIT.]
# - ad_banner_2- # Obligacje
Alternatywa dla zarabiania pieniędzy poprzez uzyskanie kapitału w firmie (kupowanie akcji) jest pożyczenie pieniędzy firmie poprzez zakup obligacji korporacyjnych. Obligatariusze otrzymują płatność przed akcjonariuszami w przypadku likwidacji, a zatem obligacje są uważane za mniej ryzykowne niż akcje. Mają określoną z góry wygraną i horyzont czasowy, podczas gdy zwrot z akcji podlega siłom rynkowym. Jeśli nie możesz znieść ryzyka związanego z zapasami na burzliwym rynku, obligacje korporacyjne zapewniają bardziej konserwatywne podejście do inwestowania w amerykańskie firmy.
Innym rodzajem więzi jest prototypowy "lot do jakości" w czasach ekonomicznego zagrożenia. Jest to amerykańska obligacja skarbowa, której zwrot znany jest na całym świecie jako "stopa wolna od ryzyka". Imię mówi samo; nikt nie przy zdrowych zmysłach oczekuje, że rząd USA nie wywiąże się z zadłużenia (jeśli tak, to mamy większe obawy niż słabnący rynek akcji). [Aby dowiedzieć się więcej o inwestowaniu w obligacje skarbowe w trudnych czasach, przeczytaj Obligacje skarbowe USA oferują stabilne stopy zwrotu na trudnych rynkach.]
Wino
Wino po raz pierwszy uzyskało status magazynu wartości, gdy Napoleon zażądał systemu klasyfikacji najlepszych win francuskich Bordeaux. W rezultacie powstała Oficjalna Klasyfikacja Wina Bordeaux z 1855 r., Która dała osobom z dużymi zbiorami podstawę do oceny jakości ich gromadzenia. Od tego czasu miłośnicy zachowali ścisłe informacje o wartości swoich ekwipunków, zamiast pić je do zapomnienia.
Teraz nie sugerujemy, abyś wychodził na emeryturę i kupował kolekcję wina, ale może to być świetny sposób na przechowywanie pieniędzy w niepewnych czasach.
Dotacje na cele charytatywne
Zwroty nie zawsze muszą być mierzone przez dolary i centy. Dlaczego nie nadrobić datków na cele charytatywne w czasie, gdy twoje pieniądze nie przyniosą Ci dużo pieniędzy? Warren Buffett i Bill Gates niedawno zabezpieczili zobowiązania ponad 40 miliarderów, by przekazać co najmniej połowę swoich fortun na cele dobroczynne, a sam Buffett zastawił 99% swoich bogactw.
Najlepszą rzeczą darowizny na cele charytatywne jest oczywiście gratyfikacja, którą otrzymasz ze swojego filantropijnego czynu. Na drugim miejscu znajduje się odpis podatkowy. Przepisy IRS regulujące dokładnie to, co i ile możesz odpisać, mogą być nieco mylące, więc oto kilka artykułów to porady, jak zmaksymalizować korzyści z charytatywnego dawania pieniędzy: Jak wykorzystać Twoje prezenty dla Charity i Sprytna filantropia: jak dawać bez zdobywania.
A jeśli jesteś typem osoby, która lubi składać własne podatki, oto oficjalne stanowisko IRS w sprawie
Private Equity
Na giełdzie można nabyć akcje w spółkach giełdowych. W czasach niepewnych warunków ekonomicznych i zmieniających się przepisów rządowych te akcje mogą się wydawać chwiejnymi zwrotami. Dobrą alternatywą byłoby inwestowanie w private equity.
Ponieważ większość prywatnych firm kapitałowych wymaga znacznej minimalnej inwestycji (zwykle przekraczającej 250 000 USD), fundusze te są poza zasięgiem typowego inwestora. Najłatwiejszym sposobem na inwestowanie w jedną z tych firm jest zakup udziałów spółki deweloperskiej. Zasadniczo ten rodzaj inwestycji pozwala uzyskać kontakt z małymi, nowopowstałymi firmami za pośrednictwem pośrednika finansowego. [Aby znaleźć wszystkie szczegółowe informacje na temat firm zajmujących się rozwojem biznesu, przeczytaj: 21 firm zajmujących się rozwojem biznesu o zyskach na poziomie nieba lub po co inwestować w firmy deweloperskie?]
Indeks ETF
Wspomnieliśmy już o jednej popularnej ETF, która pozwala inwestorom uzyskać ekspozycję na złoto, ale instrumenty te mają więcej przydatnych zastosowań niż naśladowanie cen towarów. Niektóre fundusze ETF są tak skonstruowane, aby poruszać się w parze z określonym indeksem giełdowym. Oznacza to, że ETF są powiązane z dowolnym rodzajem koszyka zapasów, jaki możesz sobie wyobrazić: small-cap; Duża czapka; wzrost; wartość; Niemiecki; Latynoamerykańska … Lista jest długa.
Szczególnie przydatna w czasach recesji gospodarczej jest klasa ETFów zwanych odwrotnymi ETF. Są one zaprojektowane do poruszania się w kierunku przeciwnym do indeksu giełdowego, np. Jeśli DJIA wspina się o + 2% w ciągu dnia, odwrotne śledzenie ETF tego wskaźnika spadłoby o -2%. Te pojazdy są świetnymi inwestycjami krótkoterminowymi, gdy masz pewność, że rynek ma stracić grunt, ale nie na dłuższą metę, podczas gdy indeks prawdopodobnie nie poniesie znacznych strat.
