Fall to świetny czas, by zdobyć pieniądze na ścieżce

Autorzy: Jamie Ebersole

Dowiedz się więcej o Jamie na naszej stronie Zapytaj doradcę

Wrzesień oznacza koniec lata i początek gorączkowego skoku pod koniec roku. Zanim życie znów stanie się zbyt chaotyczne, nadszedł czas, aby spojrzeć na swoją sytuację finansową w nowy sposób. Oto trzy rzeczy, które możesz teraz zrobić, aby zmniejszyć stres finansowy i zyskać większe poczucie kontroli, gdy zbliżasz się do sezonu wakacyjnego.

1. Ponownie sprawdź swoje cele finansowe i sprawdź swoje postępy

Odłóż godzinę w jedną sobotę lub niedzielę, aby usiąść (ze swoim współmałżonkiem lub partnerem, jeśli taki posiadasz) i przejrzyj swoje główne cele finansowe i postępy, które poczyniłeś, aby je osiągnąć. Badania konsekwentnie pokazują, że rodziny z przejrzystym planem finansowym mają większe szanse na osiągnięcie swoich celów niż te, które go nie mają. Jeśli nie masz planu, zrób teraz.

2. Podsumuj wszelkie zmiany lub spodziewane zmiany

Czy ostatnio zmieniłeś pracę? Sprzedałeś firmę? Na emeryturze? Kupiłeś dom? Ożeniłem się? Urodziłaś dziecko, czy może przyjdziesz? Zastanów się nad ewentualnymi zmianami w budżecie, ubezpieczeniem na życie i niepełnosprawnością, dokumentami dotyczącymi planowania osiedli (testamentów, trustów itp.) I potrąceniami podatkowymi. Koniecznie skonsultuj się ze swoim doradcą podatkowym, inwestorem lub innymi doradcami. Najprawdopodobniej z przyjemnością usłyszą od ciebie przed końcem roku.

3. Pomyśl o charytatywnych darowiznach

Wiele osób czeka do końca roku, aby przekazać darowizny na cele charytatywne. Zajmując się tym wcześnie, możesz złagodzić stres związany z pozyskiwaniem funduszy na koniec roku. Możesz także wykorzystać dodatkowy czas, aby skoncentrować się na podejmowaniu strategicznych decyzji planistycznych jako przyjemnej aktywności rodzinnej. Włączenie dzieci w proces charytatywny to świetny sposób na przekazanie swoich wartości i umożliwienie im wywarcia wpływu. Odkładanie na bok kilku godzin w weekendy dla członków rodziny w celu omówienia ich indywidualnych życzeń charytatywnych i wyboru ważnych przyczyn razem może być zabawne i kształtujące. Po prostu upewnij się, że masz pod ręką jakieś smakołyki - i pozwól, by wszyscy usłyszeli głos.

Koniec sezonu wakacyjnego i początek szkoły mogą wywołać poczucie lęku, gdy wyścig szczurów przyspieszy. Sprawdzając swoją sytuację finansową przed kryzysem pod koniec roku, możesz zmniejszyć stres i poczynić znaczące postępy w osiąganiu swoich celów.

Zdjęcie przez iStock.