Usługi ułatwiające śledzenie inwestycji i podatków plików w Internecie

Znów zaczynamy sezon podatkowy, a ludzie zaczęli pytać: "Jak mam złożyć podatki?" Może to być dość skomplikowane, jeśli inwestujesz w różnego rodzaju papiery wartościowe lub posiadasz konta z wieloma brokerami.

Jednym ze sposobów rozwiązania tego problemu jest wynajęcie CPA, ale może to stać się trudnym procesem poszukiwania najlepszej oferty i zaufanego doradcy.

Aby uniknąć tego problemu, wiele osób zwróciło się do oprogramowania typu "zrób to sam", takiego jak TurboTax i H & R Block at Home. Rzućmy okiem na niektóre z najpopularniejszych usług używanych do złagodzenia bólu podatkowego.

Organizacja dokumentów

Jednym z najbardziej irytujących elementów procesu podatkowego jest uporządkowanie wszystkich dokumentów. Jeśli jeszcze tego nie zrobiłeś, jest to rok na przeniesienie kluczowych informacji z wiszących folderów i na dysk twardy. Kristen Guttas z LaunchSquad jest fanem Evernote:

"Evernote zarządza osobistymi dokumentami finansowymi, takimi jak sen, prowadząc do zorganizowanego, elektronicznego procesu podatkowego. Do przygotowania podatku Evernote jest doskonały do ​​skanowania i zapisywania dokumentów (takich jak pokwitowania i sprawozdania finansowe) lub zapisywania loginów do usług podatkowych … Ponadto możesz udostępniać informacje o podatkach domowych swojemu małżonkowi lub partnerowi. Załóżmy, że chcesz zeskanować W-2 do Evernote z biura, a twój mąż chce wysłać e-mailem kilka wyciągów z jego laptopa. Wspólne zeszyty Evernote mogą poradzić sobie z tą czynnością i utrzymać ją w porządku. Wreszcie, może pomóc szybko i łatwo znaleźć informacje z zeszłego roku. Ich niesamowita technologia rozpoznawania tekstu sprawia, że ​​tekst w dokumentach można przeszukiwać - nawet ręcznie napisany tekst (doskonały do ​​faktur)."

Jasne, nie jest to osobisty asystent, ale czy mógłbyś poprosić o więcej darmowej usługi?

Evernote nie pobiera opłat, może być używany z tabletu lub iPhone'a i stale dodaje nowe usługi. Jedyną wadą jest to, że istnieje miesięczny limit przesyłania (chyba że dokonasz uaktualnienia do Premium za 45 USD rocznie). Jeśli więc chcesz śledzić kilka kont dla kontraktów terminowych na handel, opcji binarnych i forex, powinieneś zapłacić za usługę premium.

Śledzenie Twojej działalności handlowej

Jeśli stracisz rekord, może to oznaczać setki dolarów z twojej kieszeni. Upewnij się, że znajdziesz wiarygodną metodę śledzenia swoich kont, z której faktycznie korzystasz. Pamiętaj, że możesz mieć najbardziej niesamowitą usługę na ziemi, ale to nic nie znaczy, jeśli nie korzystasz z funkcji regularnie.

Mint.com to szybko rozwijająca się usługa, za pomocą której można śledzić każde konto i posiadaną kartę kredytową.

Chcesz zobaczyć, co płacisz w prowizjach maklerskich? Może pomóc ci monitorować wszystkie te opłaty za wydrukowanie drobnych wydruków. Chcesz porównać swój portfel z benchmarkami rynkowymi? Nie ma problemu. Ponadto ma ułatwić rozliczanie podatku.

Pani Guttas komentuje, że "integracja Minta z TurboTax sprawia, że ​​pisanie jest proste. Co najważniejsze, Mint oferuje inteligentne porady finansowe, takie jak rachunki oszczędnościowe o wysokiej wydajności lub płyty CD, na których ten duży zwrot może przynieść jeszcze więcej pieniędzy."

Znalezienie niezawodnej usługi podatkowej

Przepisy podatkowe są skomplikowane i mają tendencję do regularnych zmian, więc inwestorzy muszą być ostrożni wobec zasad. Czy sprzedajesz zabezpieczenie, które było w posiadaniu mniej niż 12 miesięcy? Czy wypłata dywidendy jest wypłacana? Czy któryś z twoich funduszy inwestycyjnych dokonał dystrybucji zysków kapitałowych? W zależności od okoliczności każdy z tych zwrotów może podlegać opodatkowaniu według innej stawki.

Jeśli chodzi o podatkowe usługi DIY, TurboTax jest liderem. Dla inwestorów najbardziej pożądaną usługą jest Premium. Obecnie kosztuje 86,98 USD (do pliku na poziomie federalnym i stanowym), ale pozwala bezpośrednio importować informacje o inwestycjach z instytucji finansowej.

Michael Morgan z Slide Ridge używa TurboTax przez ostatnie pięć lat i nadal go kocha.

"TurboTax ułatwia rozliczanie wszystkich moich wydatków, biznesowych i osobistych, a nawet był w stanie przeprowadzić mnie przez odpis z biura domowego. Proces ten czasami wydaje się nieco nudny, a pełny zwrot trwa około 3 godzin, ale dokładność z pewnością zwiększyła moje zwroty z tego, co byłbym w stanie zrobić sam. Koszt jest znacznie mniejszy niż zatrudnienie CPA lub firmy podatkowej, aby to zrobić (wiem, że zrobiłem to wcześniej). Nie miałem żadnych problemów ani problemów z zwrotami, i są one zawsze składane szybko i łatwo, a zwroty dochodzą czasami w ciągu tygodnia od zgłoszenia."

Każda z tych usług może pomóc Ci zorganizować inwestycje i uzyskać najlepsze możliwe odliczenia. Ale najważniejsza część zarządzania sezonem podatkowym zaczyna się wcześnie.

Obraz podatkowy z Shutterstock.