Auto-Owners Tops J.D. Power Ankieta na temat satysfakcji z roszczeń ubezpieczeniowych

Regionalne towarzystwo ubezpieczeniowe wyprzedziło większych, krajowych konkurentów w nowym badaniu z J.D. Power dotyczącym najlepszych ubezpieczycieli samochodów w zakresie zadowolenia klientów.

Auto-Owners Insurance, z siedzibą w Lansing w stanie Michigan, zajęło pierwsze miejsce w badaniu zadowolenia autoreklamami z USA z 2015 r. W grupie badaczy konsumenckich. Ubezpieczyciel sprzedaje ubezpieczenia w 26 stanach, głównie na środkowym zachodzie i południowym wschodzie. Amica Mutual, która działa we wszystkich 50 stanach, zajęła drugie miejsce.

Badanie J.D. Power bada, czy konsumenci są zadowoleni ze sposobu, w jaki rozpatrywane są roszczenia z tytułu ubezpieczenia auto. Znane firmy krajowe, takie jak State Farm, The Hartford, Amica, Travellers i American Family, zazwyczaj trafiają do najlepszych automatów, według Marka Garretta, dyrektora ds. Analiz branży ubezpieczeniowej dla J.D. Power. Jednak Auto-właściciele zawsze byli solidnymi rywalami i zajęli drugie miejsce w zeszłorocznej ankiecie.

Auto-Owners Insurance zajmuje się roszczeniami klientów w wyjątkowy sposób: trzy czwarte z nich jest obsługiwanych przez lokalnych agentów Auto-Owners, a nie klientów przechodzących przez scentralizowane centra obsługi telefonicznej. Posiadanie agenta, który sprzedał polisę, rozpoczyna proces reklamacyjny, wywołuje uczucie zaufania, które skutkuje wyższymi ocenami satysfakcji klientów, mówi Garrett Investmentmatome.

[Porównaj wyceny ubezpieczenia samochodu za pośrednictwem naszej witryny Porównanie narzędzi ubezpieczenia samochodu.]

Aby zmierzyć zadowolenie, J.D. Power zbadała prawie 11 500 konsumentów, którzy mieli roszczenia z tytułu ubezpieczeń komunikacyjnych rozliczone w poprzednich sześciu miesiącach. Konsumenci mogą mieć doświadczenie w niektórych lub wszystkich następujących kategoriach: pierwsze zawiadomienie o stratach (wstępny kontakt w sprawie roszczenia), interakcja serwisu, ocena, proces naprawy, doświadczenie w zakresie wynajmu i rozliczenie. Satysfakcja była mierzona w skali 1000 punktów.

Spośród dwudziestu firm objętych badaniem tylko Auto-Owners Insurance (893 punktów) i Amica Mutual (885 punktów) otrzymały pięć "kręgów władzy", wersję gwiazdek J.D. Power. Znaczącą zmianą w tegorocznych badaniach, mówi Garrett, jest fakt, że State Farm wypadło z pierwszej piątki. Ubezpieczyciel zajął trzecie miejsce w 2014 r., Ale w badaniu z 2015 r. Spadł do 11.

Oto firmy, które uzyskały wyniki powyżej średniej w branży pod względem ogólnego zadowolenia z roszczeń.

Satysfakcja z roszczeń z tytułu ubezpieczeń komunikacyjnych, 2015
Ranga	Nazwa firmy	Wynik (na 1000)	Kręgi mocy (na pięć)	Opis	Uzyskaj wycenę
1	Auto-właściciele	893	5	Wśród najlepszych
2	Amica Mutual	885	5	Wśród najlepszych
3	Auto Club of Southern California Insurance Group	871	4	Lepszy niż większość
4	The Hartford	870	4	Lepszy niż większość
5	Ogólnonarodowy	866	4	Lepszy niż większość
6	Erie Insurance	862	3	O średniej
7	Allstate	861	3	O średniej
8	Rodzina amerykańska	859	3	O średniej
8	Rolnicy	859	3	O średniej
8	Safeco	859	3	O średniej
11	PGR	858	3	O średniej
Źródło: J.D. Power. Średni wynik w branży wyniósł 857.

Pozostałe firmy uwzględnione w badaniu to:

• Geico (854)
• Liberty Mutual (854)
• Progresywny (853)
• Country Financial (851)
• Rtęć (851)
• Podróżni (851)
• Grupa ubezpieczeniowa CSAA (848)
• XXI wiek (843)
• Hanower (835)
• MetLife (833)
• Automobile Club Group (831)
• Esurance (825)
• Ubezpieczenie MAPFRE-Commerce (804)

Millenialsi niezadowoleni

Badanie wykazało, że milenialsi (określone przez J.D. Power jako ci urodzeni między 1977 a 1994 rokiem), którzy złożyli ostatnie roszczenia z tytułu kolizji samochodów, byli mniej zadowoleni z tego procesu niż starsi klienci ubezpieczenia samochodowego. Są także dwa razy bardziej prawdopodobne niż inne grupy demograficzne, które zmieniają ubezpieczycieli, jeśli nie są usatysfakcjonowani usługą. Ale ich niezadowolenie może wynikać ze stosunkowo niedoświadczonego procesu i niepełnego zrozumienia ubezpieczenia auto, mówi Garrett.

Millenialsi zazwyczaj kupują tanie polisy ubezpieczeniowe, wybierając wysokie odliczenia i minimalne pokrycie z kilkoma dodatkami. To z góry pozwala zaoszczędzić pieniądze, ale może spowodować stres finansowy w razie wypadku, gdy "muszą wymyślić odliczenie w wysokości 1000 $ plus wynająć samochód" - mówi Garrett.

Prawdopodobnie będą również zaskoczeni, jak długo trwa proces roszczeń ubezpieczeniowych, zwłaszcza że zamówienie i naprawa części samochodowych może potrwać tydzień lub dłużej.

Satysfakcja dzięki wiedzy

Konsumenci muszą upewnić się, że kupują odpowiednie ubezpieczenie, mówi Garrett, a ubezpieczyciele muszą wykonać lepszą pracę w zakresie informowania klientów o tym, co zawiera ich polityka.

Nie wstydź się prosić o wyjaśnienia na temat najlepszego ubezpieczenia auto w zależności od okoliczności i wieku samochodu.

Jeśli masz wątpliwości dotyczące sposobu rozpatrzenia roszczenia, powiedz tak - prawie wszystkie firmy biorące udział w badaniu zażądają opinii od klientów. "Aktywnie patrzą na te dane" - mówi Garrett.

Nasze narzędzie do porównywania ubezpieczeń internetowych w witrynie może ułatwić znalezienie najlepszych cen.

Donna Freedman jest współtwórczynią w Investmentmatome, osobistej witrynie finansowej.

Zdjęcie przez iStock.